Опять Тинькофф. Опять блокировка
Предыстория: нахожусь за границей. Карта Тинькофф банк не является основной, но все же по ней происходит ряд операций, в тч в валюте страны нахождения, а также переводы в рублях родственникам (не больше 5-7 в месяц, суммами не более 10тр). В свете происходящих событий 6.03 был сделан рублевый перевод со своего счёта в другом банке на счёт в Тинькоф…
И так бы они и продолжали лежать на счете до возвращения в Россию, если бы 18.03 мне бы не прилетел запрос документов в рамках 115ФЗ.
Добрый день.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР».
По совокупности факторов приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.