И снова Тинькофф
Сегодня Тинькофф решил заблокировать и мой счет. Счет был открыт на меня как на физлицо, я им пользовался несколько лет, а несколько дней назад впервые совершил операции покупки криптовалюты через p2p на binance. Получил письмо с запросом документов в рамках 115-ФЗ, документы предоставил и через 2 дня получил блокировку счета. Я не занимался спекул…
Возвращаемся с итогами.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы.