«Отмыл» деньги сам себе и получил бан: Тинькофф и 115-ФЗ
Исходные данные:
– официально работаю, вся ЗП «в белую» приходит на карту Сбера и в этот же день вывожу ее на свою дебетовку Тинькофф
– также оформлен как самозанятый и с этого есть небольшой ежемесячный доход - тоже все прозрачно
– являюсь клиентом Тинькофф (дебетовые и кредитные карты, накопительные счета, брокерский счет, покупки внутри приложения)…
Финмон часто не желает углубленно разбираться в вопросе, действуя по логике "странный он какой-то, ну его нахер, а то получим замечание от ЦБ"... Если полностью уверены в своей правоте, считаю необходимым подавать жалобы в ЦБ на банк о неправомерности применения к вам 115-ФЗ. Чем больше будет таких жалоб, тем внимательнее будет работать финмон.
У них наверняка вал таких чудиков и KPI, чтобы очередь не скапливалась. Лес рубят, щепки летят.