«Отмыл» деньги сам себе и получил бан: Тинькофф и 115-ФЗ
Исходные данные:
– официально работаю, вся ЗП «в белую» приходит на карту Сбера и в этот же день вывожу ее на свою дебетовку Тинькофф
– также оформлен как самозанятый и с этого есть небольшой ежемесячный доход - тоже все прозрачно
– являюсь клиентом Тинькофф (дебетовые и кредитные карты, накопительные счета, брокерский счет, покупки внутри приложения)…
Если Вы можете доказать, что переводите самому себе, то было бы логично приложить выписки из банков, на которые Вы получаете зп и на которые переводите. Так банк бы понял, что большая часть транзакций легитимна
в разделе "сбор доказательной базы" я как раз и обозначил как один из доков, которые им предоставил "– квитанции о получении зарплаты на Сбер с датами и суммами и квитанции из Тинькофф, с теми же данными."
+ справку из ХКБ о состоянии счетов, то там правда есть несколько счетов и на них деньги лежат