115-ФЗ от Тинькофф за занятые на половину дня деньги
В середине 2020 года решился вложить деньги в фондовый рынок через Тинькофф инвестиции. Закинул все свои наличные доллары на счёт и вполне успешно торговал иностранными акциям. Картой почти не пользовался, завёл её только для пополнения брокера.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
Мы так же проверим консультации и вернемся с дополнением.