Тинькофф незаконно «заблокировал» мой счет и установил ограничения на использование дистанционного обслуживания
Я проводил операции с криптовалютой. И понимал, что это может вызвать вопросы от банка. Но я был готов предоставить банку экономическую целесообразность операций и подтвердить все операции скриншотами, выписками и т.д. Криптовалюты не запрещены в России. Но история не о моих действиях, а о действиях банка.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
Мы так же проверим работу коллег и вернемся с дополнениями.