Понравился разбор на ТЖ на эту тему: https://journal.tinkoff.ru/fake-news/nologi/

Мне одному показалось, что статья заказная и в духе "наклонитесь, смажьте, раздвиньте, расслабьтесь"?

"подозрение вызывает большое количество транзакций от различных людей"

Интересно, большое количество это сколько?

Граждане "- Будем голубями отправлять"
Налоговики "- Срочно доступ к голубям"

Куда же еще заберётся "щупальце" этой "гидры".

в прошлом году было массовое незаконное списание транспортного налога со счетов физлиц за давно проданные авто

Мне начислили 10 рублей пени на неоплаченный транспортный налог 0р.
И это при том, что автомобилем я никогда не владел.

О тотальных, глобальных и автоматизированных проверках речи не идет. Но по требованию ФНС банк будет обязан предоставить всю вашу «подноготную» в инспекцию. Так бывает, если инспекторы подозревают физическое лицо в незаконной предпринимательской деятельности. Моё дело (с)

Универсального рецепта здесь, конечно же, нет. Предпочитаю наличные, как нечто физическое и осязаемое. Регить ИП и платить минимум 40 тысяч рублей в год за свою деятельность (28 налоги + 12 обслуживание счёта) не вижу смысла.

Моё мнение такое - сейчас обрабатывать счета физлиц очень трудозатратно для налоговой. Вот когда появятся программы которые будут обрабатывать огромные массивы данных, формироваться списки тех кто занимается обналом или коммерческой деятельностью - когда будет плохо - счета просто заблокируют или спишут 13%. И физическое лицо уже потом будет доказывать налоговой, что у него все в порядке. p.s. походу есть какая-то программа развития для сборов налоговых платежей.