Прим. Пестов: Мэтт Тайбби несколько заблуждается. Предписание выплатить $60 млн штату Массачусетс — это результат лишь одного из судебных разбирательств на тот момент. Однако дел было заведено множество. Например, в 2010 году SEC оштрафовала Goldman Sachs на $550 млн в пользу пострадавших по схеме ABACUS 2007-AC1 и это отдельная история.
Вы могли слышать про Джона Полсона (не является родственником Генри Полсона), как про одного из тех гениальных чуваков, которые предвидели крах ипотечного рынка и заработали на этом миллиарды долларов. Только если Майкл Бьюрри (главный герой фильма Игра на понижение) заработал их честно, то Джон Полсон действовал в сговоре с Goldman Sachs.
Джон, который, кстати говоря, учился в Гарвардской школе бизнеса по стипендии Сидни Вайнберга (того самого Мистера Уолл-Стрит), захотел сыграть против ипотечных облигаций и обратился с этой инициативой к Гольдманам. Инструментом для заработка стали синтетические CDO, которые выпускались через разрешённые Департаментом страхования штата Нью-Йорк специальные проектные компании (SPV).
Goldman Sachs, зная, против каких ипотечных пулов Полсон хочет поставить на дефолт, при участии посредников (SPV) проандеррировал синтетические CDO для немецкого банка IKB и Королевского банка Шотландии. Те взяли на себя риски дефолта и понесли огромные убытки, когда рынок рухнул. Хедж-фонд Полсона, купивший страховку, заработал миллиард, а Гольдманы заработали миллионы на комиссии за услугу.
По схеме ABACUS Goldman произвёл более 20 выпусков синтетических CDO на сумму в $10.9 млрд, а всего банк упаковал, продал и зашортил в общей сложности 47 синтетических CDO с общей номинальной стоимостью $66 млрд. Однако помимо штрафа от SEC и штата Массачусетс, мне удалось найти лишь ещё одно взыскание на $100 млн от FINRA в 2015 году в пользу Национального банка Австралии по выпуску CDO 2006 года, не считая ряда персональных штрафов для трейдеров.
Поэтому, несмотря на неточность, Тайбби полностью прав, говоря о том, что Goldman снова остался практически безнаказанным. И обратите внимание на то великое американское прецедентное право, когда компенсацию по мошенническое схеме получили только избранные. Показано это было как публичная порка, но её следов на выручке, прибыли и бонусах инвестбанка вы не увидите.
Очень много букв лениво читать. Наверно опять про то как все плохо в США. И что все скоро рухнет.
В этом и вся суть. Вы не хотите читать, думать, работать. Вы хотите слушать сладкие сказки. Этим и вами пользуются. Профит.
Зря. Имеет смысл прочитать. Особенно врезки. Пару-тройку раз. А после этого уже под новым углом пересмотреть фильм "Игра на понижение".
Да нет, в статье наоборот про то что определённые схематозы действуют веками, эволюционируя по спирали.
Если вам интересна экономика, финансы и у вас есть мозг, то почитайте. Статья интересная