Безосновательная приостановка банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк»
Имеется счет ИП, откуда ежемесячно в течение года (ИП действует с мая 2021 г.) были зачисления на счет АО «Тинькофф Банк» (вывод собственных денежных средств), суммы в районе 150-220 тыс.руб.
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на поступления с карт других банков и через систему быстрых платежей, после чего значительная часть средств переводилась на счета других физических лиц. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
Проверка прошла успешно, вы предоставили необходимые документы. Мы дали рекомендации для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.
В остальном - в консультациях не заметили ошибок.
Относительно рекомендаций, по которым не давали вразумительного ответа. У первой линии не всегда есть возможность сразу дать нужные пояснения, поэтому мы передали ваш вопрос в нужное подразделение и они повторно предоставили вам в другой формулировке ответ, но с тем же смыслом.