Блокировка ДБО от Тинькофф. Без причин, без пояснений, без пересмотра
Представьте себе следующую ситуацию, вы хотите оплатить счет в ресторане, но ваша карта не проходит, на ней есть деньги, но почему-то терминал пишет что операция не прошла.. Становится неудобно, так как с собой из физических карт только Тинек…Захожу в приложение, а там короткое
Приветствуем.
В первую очередь отметим, что в рамках проверки по 115-ФЗ мы не блокируем счета клиентов, а ограничиваем дистанционное банковское обслуживание. Это абсолютно разные процессы.
У нас есть ряд клиентов, кто продолжает пользоваться услугами с имеющимися лимитами.
Об ограничениях мы уведомили вас 27.07.2022 в чате мобильного приложения. Мы понимаем, что вы можете оказаться в неудобном положении из-за ограничений ДБО, поэтому сообщаем о них сразу.
О причинах ограничений ДБО мы не сообщаем. В открытых источниках вы можете ознакомиться с тем, какие операции могут показаться подозрительными для банков.
В ходе консультации мы отвечали вам корректно, предоставляли всю необходимую информацию. На первой линии не всегда возможно решить вопрос клиента, в таком случае подключаем к работе профильные подразделения.
В вашем случае проверка связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.
Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Мы обратили внимание, что средства на Ваш счет поступают от 3-их лиц. После чего Вы переводите полученные денежные средства на счета 3-их лиц и через СБП.
Данные операции не имеют очевидного экономического смысла. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
Однако, на основании Вашего обращения мы приняли решение пойти на встречу и запросили документы и пояснения. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ.