Аналогичная ситуация в сбере. Посмотрите 12 признаков от сбера, по которым банк начинает считать вас "неблагонадёжным". И документы представлять бессмысленно. Мои, а я их увесистую папку предоставил, судя по ответу, даже не рассматривали. Это просто "правила" банков и они пока выше закона и элементарных норм этики. Обратите внимание, что счёт они не блокируют, ибо для этого нужны веские основание и вы можете это оспорить в суде. И соответственно наказать банк. Они блокируют сам пластик, как инструмент расчёта являющийся собственностью банка. А на это у них есть "разрешение" в договоре. Итог простой. Любая связь организации и частного лица должна быть только в рамках зарплатного проекта. Переводить деньги можно только на карты родных с такой же фамилией и не большими суммами. И стараться, чтобы ваша карточка не обнулялась постоянно из-за снятия наличных. И тогда вас никогда не заблокируют.