В рамках осуществления контроля за операциями клиентов у банка возникли подозрения о неправомерности проводимых операций, банк запрашивает у вас документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на Счете, в частности, операции от 21.02.2023, а именно заверенные справки с подтверждением операций с использованием банковских карт отправителей денежных средств.
Линар, приветствуем!
Чтобы разобраться в этой истории, понадобятся ваши данные. Проверьте личные сообщения, мы запросили всё там.
Вернёмся с ответом, как всё проверим 👌
заверенные справки с подтверждением операцийЛучше всего будет с банком расстаться, если не планируете предоставлять документы или нет такой возможности. Кстати, если попробуют запросить комиссию за вывод, то имейте ввиду позицию ВС РФ на этот счёт, с которой можно ознакомиться например здесь https://legalacts.ru/sud/opredelenie-sudebnoi-kollegii-po-grazhdanskim-delam-verkhovnogo-suda-rossiiskoi-federatsii-ot-09062020-n-5-kg20-8-2-57442018/ (Закон о противодействии отмыванию доходов, устанавливая специальные правовые последствия выявления кредитными организациями сомнительных операций в случае непредставления клиентами документов в их обоснование, не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение.
В связи с этим возложение на клиента банка расходов по проведению данного контроля, в том числе путем установления специального тарифа при осуществлении банковских операций в зависимости от того, являются или не являются они следствием такого контроля, недопустимо.)
Насколько шизанутая система безопасности у банка это просто ужас, сколько уже клиентов банка обмануты, сколько остались без средств существования, что интересно по закону они могут востребовать любые документы, регламента нет, это на усмотрения банка но они умалчивают если клиент не может предоставить документы то он вправе закрыть счёт и забрать свои средства через 7 дней после блокировки счёта, вот с этого момента банка становится обычным мошенником отступая от закона... есть чёткие инструкции регулятора основанные на законе так нет лучше быть мошенниками.
Так даже дату указали где была подозрительная транзакция, почему бы просто не предьявить необходимые документы, если всё было легально то и документы не составит труда получить
потому что оснований никаких нет, они не имели права этого делать и я ничего не обязан им предоставлять по их щучьему велению и хотению