Осенние обострение тинькофф банка 115ФЗ
2 дня назад пришло письмо с запросом документов по 115 ФЗ, попросили выписку со счета ИП, обоснование переводов сумм всех за последние 3 месяца, поступлений сумм так же за 3 месяца и дипломы об образование.
На следующий день я все предоставила и расписала максимально понятно. Было одно снятие денег 500 тысяч, но я сказала что мы покупаем новую машину и что деньги на нее (не думала что снятие один раз суммы 500 тысяч вызовет такую реакцию, учитывая что набрать нам нужно 3 миллиона. Писали бы сразу тогда что наш банк не готов выдавать вам деньги в наличной форме я бы сняла через сбербанк). Были вопросы по всем мелким переводам 1000р от меня и мне тоже все максимально ясно объяснила. Не было не каких крупных переводов не было от слова совсем.
Вот скриншоты из мобильного банка что бы было понятно какая я террорист обнальщик страшный (перевод 167 тысяч в этом месяце, это я увела остаток от греха подальше когда пришел запрос себе на сбербанк как оказалось не зря)
Но вот сегодня прилетает смс что наложены ограничение. Причем общаясь в чате сотрудники словно в вакууме отвечает ужасно медленно, удалось узнать что на покупки лимит 0 и на снятие наличных лимит 0. Но сотрудник радостно говорит вы можете использовать месячный лимит для покупок и снятия смешно ? а вы посмейтесь.
Дополнительных запросов не было, да вообще не понятно блин чем я им не понравилась какой то бред просто, все налоги плачу, на счете ИП лежит больше миллиона рублей. Поступление на ИП только по терминалу эквайринга и суммы тоже не значительные по 5000 тысяч бывает 500р.Покупки по карте тоже постоянно делаю. Вот так вот и использую тинькофф банк, такое ощущение что документы совсем не смотрели.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что деньги поступали на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме их обналичивали. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Поэтому, чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы.
Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам проведенного расследования, мы, в соответствии с предписываемыми правилами, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Во время консультаций мы сработали не лучшим образом, простите. Стоило подробнее ответить на ваши вопросы. Также неверно было говорить, что вы можете пользоваться картой. Мы проработали наши ошибки и не допустим их снова.
ну ладно там всякие требования по воводу возникновения денег, но зачем им диплом об полученном образовании?
Я думаю этот запрос у них для того что бы понять можешь ли ты заниматься той деятельностью которую указал в ОКВЭД ИП. По мне дак они сильно много на себя берут в плане проверки их наделили какими то бешеными правами
Комментарий недоступен