Схлопотал проверку по 115-фз в Тинькофф, и как этого можно было избежать
Сегодня хочу рассказать о том что может стать причиной проверки по 115-фз. Моя цель в этой статье не ругать банк и не жаловаться на судьбу, скорее просто поделиться опытом чтобы другие не повторяли моих ошибок
Мое ИМХО - все эти возможные причины проверки так сложно предугадать, что я не вижу смысла об этом вообще париться. Прилетит проверка - ок, предоставляю документы,мне скрывать нечего. Судя по отзывам людей обычно все успешно проходят проверку.
Большинство людей так и делают. В целом норм подход, но не надо потом паниковать что вам надо срочно провести платеж, а переводы приостановили в связи с 115-фз
А я согласен с вами. 5 лет обслуживаю ИП в Тинькофф, никогда специально не следил за своими операциями с точки зрения 115-фз. За это время было 2 проверки, все решил за 1-2 дня и без особого ущерба для бизнеса, тк есть второй счет в другом банке и на крайней случай проводил операции там. 2 дня проверок против 1850 дней спокойной работы, ну не вижу я тут серьезной угрозы :)