Как брокер Тинькофф Инвестиции может загнать портфель в минус без вашего участия (решено)

Всем доброго дня. Хочу рассказать интересную историю, в результате которой мой 1 миллион превратился в отрицательные -5 миллионов (здесь и далее суммы округлены для удобства восприятия) из-за вереницы непонятных странностей/сбоев/ошибок/запретов/etc со стороны брокера.

Утром 21.11.2023, пролистывая записи в социальной сети брокера "Пульс", я увидел, что некоторые люди пишут о том, что им стали доступны короткие позиции (шорт) по акциям ОВК (UWGN). С учетом недавно вышедшей информации по дополнительной эмиссии ОВК предложение встать в короткую позицию выглядело вполне логичным.

После этого я открыл окно выставления заявок в официальном терминале брокера в браузере и увидел, что мне тоже доступно выставление заявок с плечами как в лонг, так и в шорт. На пробу я выставил заявку на понижение, и она исполнилась. Далее я начал наращивать позицию и обратил внимание, что моя позиция суммарно уже перевалила за несколько миллионов рублей.

Видно, что стоят лимитные заявки
Видно, что стоят лимитные заявки

Еще раз посмотрел на доступность заявок, увидел, что мне все так же доступно еще огромное количество позиций в шорт, а значит, подумал я, ликвидация из-за Маржин-колла (далее - МК) мне не грозила. Иначе не было бы доступных заявок, кроме покупок.

Что-то я частично откупал в плюс, что-то добавлял к позиции на отскоках. Выставлял лимитные заявки лесенкой на покупку. Обычная торговля. Позиция составляла ~75 миллионов.

Но в какой-то момент случилось следующее: при очередной попытке выставить лимитную заявку на покупку я увидел всплывающее окно "Заявка не прошла. Операция запрещена". Сначала я подумал, что это какой-то глюк работы терминала, и попробовал еще раз. Но ничего не изменилось. Затем я начал перебирать варианты с разным количеством лотов в заявке, с ценой, а также пробовать эти варианты в других типах заявок (рыночные, отложенные).

На данном скриншоте пример выставить заявку
На данном скриншоте пример выставить заявку
Видно, что мне доступна еще примерно половина обеспечения
Видно, что мне доступна еще примерно половина обеспечения
На данном скриншоте пример выставить заявку
На данном скриншоте пример выставить заявку
Позиции уже принудительно сокращаются, но на графике нет никаких уведомлений
Позиции уже принудительно сокращаются, но на графике нет никаких уведомлений

После того, как ни один из типов заявок не сработал, я обратил внимание, что на графике исчезли все мои ранее выставленные лимитные заявки на покупку. Почуяв неладное, я сделал несколько скриншотов экрана и написал в чат технической поддержки с вопросом о том, почему я не могу закрыть ранее открытый шорт. Мне ответили, что наблюдают подобные ситуации, уже знают об этом и занимаются исправлением. Т.к. я понимал риски того, что если цена акций развернется и пойдет сильно выше моей средней, то у меня может случиться МК. Поэтому сразу же спросил техподдержку о том, что мне делать, если позиция закроется принудительно. На мой вопрос сотрудница попросила скриншот со временем совершения попытки закрыть позицию. Я отправил несколько скриншотов (которые были сделаны после того, как я перебирал все варианты заявок) и несколько вопросов вдогонку, на что получил ответ о передаче информации по проблеме в профильный отдел для дальнейшего рассмотрения.

Через какое-то время мне начали приходить стопки смс о том, что моя позиция в UWGN закрывается по МК (оказывается, до этого уже активно работало принудительное закрытие позиций). Но вместе с ней закрываются и другие мои активы. Все это продолжалось около 30 минут, пока все мои активы не распродались, и на балансе не отобразились отрицательные -5 миллионов. Сначала я не понял, как такое вообще возможно, ведь никакого проскальзывания из-за резких скачков цены не было (как в феврале 2022). Этот вопрос я тоже отправил в техподдержку ко всем остальным вопросам.

Первый МК
Первый МК
Первый МК
Первый МК
Первый МК
Первый МК
Уведомления о МК появились лишь после загона всей позиции в минус
Уведомления о МК появились лишь после загона всей позиции в минус

Начав листать записи в Пульсе, я обнаружил, что некоторым людям тоже пришел МК по UWGN.

Но самое интересное, что обеспечения у них хватало.

Если в своем случае я сначала думал, что МК случился из-за ухода моего портфеля ниже минимальной маржи, то выяснилось, что от этого ничего не зависело. Позиции закрывались у всех участников торгов, кто открывал шорт 21.11.2023. Т.е. по сути это было принудительное закрытие позиций под видом МК, но никак не классический в своем понимании МК.

Теперь сухие факты:

№1. Как я заметил позднее, мой ликвидный портфель в 1 миллион изначально 21.11.2023 был ниже начальной маржи (т.к. некоторые другие активы были в приличном минусе). А это значит, что я вообще не мог открывать позиции с плечами ни в лонг, ни в шорт.

Как брокер Тинькофф Инвестиции может загнать портфель в минус без вашего участия (решено)

№2. После анализа ситуации я решил ознакомиться со ставками риска по UWGN

Как с ликвидным портфелем в 1 миллион брокер разрешил взять плечи ~x75, а также предлагал еще примерно столько же? Это видно на скриншотах выше. Итого ~x150.

Оснований не доверять работе официального терминала брокера у меня, естественно, не было.

Ведь никто не пишет в техподдержку перед каждой сделкой с просьбой подтверждения ее легитимности?

Очень интересно, что думают по этому поводу НКЦ, Мосбиржа и ЦБ. Получается, что брокер проигнорировал ставки риска от НКЦ и запреты по коротким продажам.

Ставки риска по UWGN с официального сайта НКЦ
Ставки риска по UWGN с официального сайта НКЦ

№3. "Заявка не прошла. Операция запрещена"
Уместно ли назвать это сбоем? Или все-таки это ЗАПРЕТ на проведение операций?
За все время торгов с UWGN в течение 21.11.2023 не было ни единого уведомления/смс/баннера в терминале о том, что с UWGN происходит что-то неладное. А ведь техподдержка уже была в курсе.
№4. Игнорирование ликвидного портфеля и уход в отрицательный баланс.
Здесь не может идти речи о проскальзывании, потому что технически - это не МК, т.к. закрытие позиций не зависело от ликвидности портфелей участников торгов. Либо данный МК был запущен кем-то вручную в обход ликвидностей.
№5. Исходя из предыдущего пункта, почему распродались почти все активы по МК, а не только акции UWGN, если проблема была только с ними?

Закрытие остальных активов
Закрытие остальных активов

№6. Почему оставшиеся акции TGKJ были распроданы 27.11.2023 по более низкой цене, если по правилам МК они должны были распродаться в тот же день 21.11.2023 до 17:00?

Продажа остатков портфеля спустя 6 дней
Продажа остатков портфеля спустя 6 дней

На текущий момент (28.11.2023) имеем:

1) фактический убыток почти в 7 миллионов рублей;

2) сроки рассмотрения передвигались уже не один раз;

3) потерянное время из-за невозможности торговать;

4) потерянные нервы в количестве, не поддающемся исчислению.

Постоянно сдвигающиеся сроки
Постоянно сдвигающиеся сроки

Расписывать вымышленные ситуации о невозможности реализовать такую большую позицию в плюс считаю неуместным.
Если бы я залез в убытки без запретов на операции, то никаких претензий и в помине не было бы.
Здесь речь о конкретных фактах, в результате которых образовался огромный фактический убыток.
Я не прошу вернуть упущенную прибыль, когда я мог закрыть позицию в плюс.
Я прошу лишь компенсировать все понесенные не по своей вине убытки и комиссии от принудительного закрытия UWGN под видом МК и всех моих активов, вернув портфелю стоимость до момента вступления в короткие позиции по UWGN.
"Человек, который совершил ошибку и не исправил ее, совершил еще одну ошибку."

Как брокер Тинькофф Инвестиции может загнать портфель в минус без вашего участия (решено)
Как брокер Тинькофф Инвестиции может загнать портфель в минус без вашего участия (решено)

UPD. Тинькофф полностью компенсировал убыток и доказал, что не бросает своих клиентов. От всей души благодарю за то, что вы смогли не только ПРИЗНАТЬ свои ошибки, но и РЕШИТЬ их. Так поступают только сильные люди.

1515
55 комментариев

Шорт, тем более с неограниченными плечами- это мышеловка и она захлопнулась. Но тем не менее держитесь!

11
Ответить

Одним шортистом стало меньше :)

2
Ответить

Комментарий недоступен

1
Ответить

Эх, не учит никого история с этими Тиньковскими Инвестициями.. Как был бажным, так и остался. Но автор-то куда лез? Своей головы вообще нет? С обеспечением в лям взять в долг еще 74 млн и обижаться, что на задерге цены пришел Коля? А много и не надо, чуть больше процента вверх от цены покупки и все, Коля забирает все бабки и еще и должен будешь. Да, ТИ не должен был дать набрать столько в долг, но автор не должен был и брать! Опасность шортов в том, что убытки по нему теоретически не ограничены - база.

6
Ответить

Там не совсем Коля был виноват) в один прекрасный момент сервер, вырубленный ссаной тряпкой уборщицы тети Клавы ребутнулся, пересчитал лимиты и начал исполнять перфокарту по срочному изъятию плечей, поэтому на любую попытку автор получал "операция запрещена". Кем запрещена бля и почему? В этом вопрос, на который должен ответить брокер.

7
Ответить

Тебя еще и на счетчик поставили и списывают каждый день за маржинальную торговлю по троячку? Ай тинек) красавцы)

4
Ответить

Налицо косяк у брокера. Изначально выдали бешенные плечи, которые потом начали изымать. У тинька свои ставки рисков и максимум это будет 1 к 5. На миллион ликвидного портфеля тебе должны были дать 5 миллионов, если б это был сбербанк а не какая то помойка с вагонами) история пиздец. Мои соболезнования.

3
Ответить