31.10.2023 мне на карту были внесены денежные средства одним чеком на сумму 229000 рублей. После Совком банк заблокировал карту и доступ в личный кабинет. Я связался с банком и по телефону и своим личным присутствием в отделении банка, мне отказали в том, чтобы забрать деньги с кассы в отделении банка ( отказали на словах, хоть я и просил письменный ответ-это же официальное учреждение и голословные заявления не берутся во внимание-только официальный ответ об отказе в выдачи моих денежных средств находящихся НА МОЕМ СЧЁТЕ мне никто не предоставил) Мне опять же сказали предоставить документы подтверждающие происхождение денег и я предоставил объяснение, копии чеков о внесении (оригиналы не было целью хранить, так как я подтвердил получения денежной суммы которую должны были зачислить) и это было запрошено банком для рассмотрения о разблокировке Дистанционного Банковского Обслуживания(ДБО) и разблокировке моей карты. 22.11.2023 были предоставлены объяснение и копии чеков. Сегодня 02.12.2023 я позвонил в Совкомбанк и услышал что теперь ещё надо предоставить целую гору документов как со своей стороны, так и со стороны родственника вносившего денежную сумму -и всё это с целью разблокировки карты и личного кабинета. Уважаемы банк, у меня нет желания пользоваться дальше вашими услугами. Я не прошу больше (хотя я и не просил впринципе) разблокировки карты и ДБО. Я прошу закрытия счёта, и ВЫ, уважаемый банк, не можете мне отказать в закрытии моего счёта в вашем банке и отказать в выдачи денег (моих денег) через кассу банка. Я могу конечно начать приводить аргументы на основе закона РФ, но думаю не стоит вам сообщать и так то что вы знаете. Ведь согласно 115 ФЗ вы как банк имеете право заблокировать(заморозить) мои денежные средства, только в том случае, если я ,будучи вашим клиентом, являюсь фигурантом списка террористов/экстремистов.Поэтому ПРОШУ на основании выше изложенного принять мой отзыв как официальное обращение о закрытии счёта и рассмотреть его в установленные сроки.
Обычный блок по 115ФЗ. Ниче нового. Зачем было такие деньги на карту заносить? И документов судя по всему нет. Родственник откуда их получил?
Да, конечно, все это тягомотно и сложно. И Банки зачастую просто перестраховываются. Но, если через них реально пролетят левые деньги, а они с этим ничего не сделают. То ЦБ их потом закошмарит по самое небалуй. Им проще поэтому кошмарить вас.
Ну и реально блоки снимают, если все доки предоставить. Если деньги белые конечно. :)
Если деньги от близкого родственника, не должно быть никаких проблем. Сумма вообще смешная.
нее совок и за 1000 может блокирнуть и они сами пишут что это не 115 фз