{"id":5245,"title":"7 \u043b\u0435\u0433\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u043a\u0441\u0438 \u0432 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0435","url":"\/redirect?component=advertising&id=5245&url=https:\/\/vc.ru\/brightdata\/274263-ot-konkurentnoy-razvedki-do-nastroyki-reklamy-kak-ispolzovat-proksi-v-biznese&hash=42042dc9e21eba3c75c898f404a6108ed9ed05c2e50d534ddd5b8b2fe17ea6dd","isPaidAndBannersEnabled":false}
Приёмная
Ирина Фомичева

«Тинькофф»: деньги так и не поступили, вернувшись на уже закрытый счет ООО другого банка

Я директор и учредитель ООО из Кемерово. Продаем доработанную сельхозтехнику. В Оквэдах такой вид у нас есть.

Был счёт в «Сбере», но по результатам проверки по 115фз нам ограничили действие в бизнес-онлайн. Не блокировали счёт, не ограничивали в платежах. Так как в банк ездить не удобно, комиссии высоковаты, то решили открыть счёт в «Тинькове».

Приехала менеджер, привезла все документы, открыли счёт, со мной связался персональный менеджер Михаил, попросил рассказать всё о бизнесе, я рассказала про бизнес, про ситуацию со Сбером, он заверил меня, что если все рекомендации соблюдать, то проблем с Тиньковым не будет, остаток средств можно переводить. Отлично.

Закрыли счёт в Сбере, остаток средств, чуть больше миллиона, перевела в Тинькофф. 15.06.2021г. Пришла смс о зачислении и приостановлении средств. Деньги на счету не появились. Также пришёл запрос на происхождение средств. В запросе все документы по контрагентам, расширенные банковские выписки за последние полгода, и отчёты с отметкой ИФНС о принятии. Это было 15 июня. в этот же день предоставила все документы, обещали за 3 дня проверить и открыть.

В субботу, 19 июня пришел повторный запрос на документы. Теперь к предыдущим документам, снова запросили выписку и по двум покупателям пояснения откуда мы взяли этот товар. Отправили договор с фирмой поставщиком, приложили платёжные документы, авансовые отчёты. Приказы о приёме на работу и т. Д. Сегодня пришла смс, что деньги возвращены на счёт ООО. На счету ноль. Менеджер в поддержке пояснила, что деньги вернули назад в Сбер. Также пояснила, что со мной свяжется специалист, но дистанционно нас обслуживать не будут. То есть, мне нужно поискать их офис, чтобы с ними работать?

Теперь вопросы в зал и непосредственно в Тинькофф.

1. Что в моих документах навеяло, что моя организация террорист и отмывает для преступников деньг? . На фирме 2 работника-я и муж. Фамилии одинаковые. Третьим лицам деньги не выводим.

2. Почему банк, в котором только открыли счёт запрашивает документы на проверку за полгода до этого события? Даже налоговая проверяет бизнес в рамках одного нарушения, тут же запрошено все

{ "author_name": "Ирина Фомичева", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 58, "likes": 12, "favorites": 5, "is_advertisement": false, "subsite_label": "claim", "id": 261168, "is_wide": true, "is_ugc": true, "date": "Mon, 21 Jun 2021 05:50:20 +0300", "is_special": false }
0
58 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
20

Мы обратили внимание на поступление средств в связи с закрытием счета вашей компании в другом банке. Согласно данным отчетности в открытых источниках, компания ранее практически не вела деятельность. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.

Изначально вы предоставили не все документы по запросу, а на основании предоставленных документов и пояснений у нас возникли дополнительные вопросы. В связи с этим мы были вынуждены запросить документы еще раз.
По операциям в другом банке, мы увидели, что практически все поступающие от контрагентов средства переводились на счета физических лиц. Вы сообщили, что занимаетесь поставкой спецоборудования. Согласно предоставленным документам, спецоборудование вы закупаете у аффилированной компании за наличные средства, с нарушением лимита расчета наличными, согласно 5348-У ЦБ РФ.

В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета. Платеж вернули на счет отправителя на основании 848 ГК РФ.

Ответить
7

Неужели, имея ООО и работая с банками, никогда не слышали про федеральную службу по финансовому мониторингу? Это не банкам нужна ваша история, а банкам нужно быть чистыми перед ФСФМ. Шаг влево, шаг вправо карается отзывом лиценции на банковскую деятельность. А ведь в вашем коротком рассказе многое удивительно. Два человека, производим сельхозтехнику, в Сбере вам наложили ограничения - немало для службы безопасности, чтобы начать тщательно проверять.

Ответить
0

Что не так с нашей фирмой? Купили оборудование, доработали под конкретную заявку и продали. Сколько для этого нужно человек? Руководитель-договора, заявки, отчётность через онлайн и инженер-расчёт, закуп материалов и рабочие, не кривые руки. Получили деньги, насчитали налоги, оплатили. Налоговая нас проверяет, претензий нет. Сбер проверил, во что-то не поверил. Узнать во что не поверил совершенно нереально. Секрет. У Тинькофф проверка ещё идёт, но деньги назад они уже отправили.
Как работают банки я не знаю, мне своей работы хватает. Но если у налоговой нет претензий по налогам, то и у банка их не должно быть.
А с Тинькофф вообще непонятная ситуация, я перевела деньги своей фирмы при закрытии своего счета в другом банке. У полиции претензий нет, то есть мы не террористы, у ИФНС нет, то есть мы не однодневки. У банка тогда что?

Ответить
3

Извините, но поведение по модели "как работают банки я не знаю" - крайне ошибочно. В современных реалиях, увы, нужно это знать. Тиньк, кстати обратил Ваше внимание на нарушение лимата расчётов наличными, а это неслабое нарушение

Ответить
1

Не было у нас нарушений по расчёту наличными. Тинькофф в этом моменте не прав. А вот насчёт "как работают банки" не права я. Понятно, что в дальнейшей работе я всё учту, но выправить хочется эту ситуацию.

Ответить
–1

Почитала все комменты. Ситуация,  на самом деле, трагикомичная. Она пишет, что по документам числятся она и муж в качестве среднесписочного персонала, и при этом указала, что работают: человек, выполняющий работу с отчетми  (скорее всего, она), человек, выполняющий работу инженера  (скорее всего, муж) и рабочие. Это говорит о том, что у неё рабочие не оформлены, и получают зп по-чёрном налом в конверте, отсюда и такие расхождения с наличностью. Вот такой наш рашн бизнес. 

Ответить
0

Не  передергивайте факты и не додумывайте. В штате 2 человека, рабочих на серой зарплате нет. А про наличку в бизнесе запретов нет. Есть рекомендации банков, но есть также и положение о подотчете. Почитайте п . 6.3 указания Банка РФ «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» от 11.03.2014 № 3210. Ну нет там ограничений по сумме. В связи с этим действия Тинькова подвергаются сомнению. 

Ответить
1

Запретов то нет. Есть обязательство на любое снятие налички предоставить чек. Если попросят. Вот и попросили

Ответить
0

И мы на каждую тратупредоставили и чеки и счета и ттнки

Ответить
–2

вы сами указали, что по штату у вас два человека — вы да муж. Затем вы пишите, в чем заключается ваш бизнес: ваша работа с документами, работа инженера (вероятно, мужа) и работа рабочих, выполняющих его указания. Я не писала о запрете на нал в расчетах по зп. Я указала, что при черной зарплате, из-за такого, что рабочих нет в штате, нал уходит "в никуда" по документам — т.е. расчет с физлицами. Меня однажды угораздило устроиться на такую работу. Не оформили, пытались кинуть с оплатой, но все же выписали по какому-то левому документу наличку. 

Ответить
0

А я ещё раз говорю Вам-не додумывайте. И не пишите придуманное. У нас было много снятия денег в подотчет. Но каждая потраченная копейка подкреплена авансовыми отчётами с подтверждающие документами. Вся зарплата выдана, налоги с неё уплачены.
Мы очень много покупаем металла, а за нал он значительно дешевле. Привозят его к нам на базу тоже за нал. Вот и вся предумрость. Никакого криминала здесь нет. Законом это не запрещено. Каждый предприниматель работает так, чтобы ему было прибыльно. В этом цель бизнеса. Но банк, в данном случае Тинькофф решил, что мы работаем незаконно. И не принял наши деньги и неделю их держал, потом назад в Сбер отправил. Хотя пишет, что приходные операции нам доступны.

Ответить
1

Вы на вопрос не ответили насколько раз: что это за рабочие, если в компании два человека? Как им идёт оплата? По какому принципу они с вами работают?

А то, что "за нал дешевле", очень похоже на то, что через вашу компанию и отмывают.

Ответить
0

Читайте внимательно. Я ответила несколько раз, но могу повторить для непонявших. У нас нет рабочих. Вообще. Никаких. 2 человека всего. Я и инженер. Зарплата платится с банка на карточки. За наличку приобретается металл, но документально всё оформляется. Чеки, счета, счета-фактуры и прочее. Так понятно?

Ответить
1

Ирина, а не покажете ссылку на сайт вашего предприятия, или прайс-лист, или еще какие-либо материалы для ознакомления? Сейчас просто сельхозтехника дорогая - металл скакнул в цене - а поскольку вы покупаете металл за нал, возможно, ваши условия окажутся привлекательны. Нам бы тут надо заказать кое-что.

Ответить
0

Авито. Пересадчик деревьев.

Ответить
–1

короче, мадам сама себе зубы заговаривает 😁

Ответить
0

Написано, что у инженера рабочие, не кривые руки.Руки! А не рабочие люди, принятые на фирму. Если Вы не умеете читать, а умеете придумывать, идите и пишите детские сказки.и в теме вопрос совсем о другом. Нечего сказать, не обладаете достаточным знаниями... Просто промолчите. Во всех Ваших постах ноль информации.

Ответить

Комментарий удален

3

Ваше негодование понятно. Лес рубят - щепки летят. В данный момент вы щепка.
Но чаще Тинькофф пользуется этими средствами для собственной прибыли, а с вами тут как с людьми вообще пообщались.
И, кстати, в сбере за первую оценку рисков отвечает ИИ.

Ответить
0

Так а какая тут прибыль для Тинькофф? Тариф они с меня не взяли ещё, деньги назад вернули. Неделю деньги были где-то за балансом и они на моем миллионе себе миллиард нажили, ну если только так....

Ответить
0

Нет. Там выход 20%. Почитайте форумы.

Ответить
3

Отменили они эту комиссию. Государство признало её незаконной

Ответить

Акционерный

Ирина
2

Только не государство, а суд. Просто небольшая поправочка.

Ответить
0

А если таких как ты 1000?

Ответить
1

Вот интересно, все вспоминают про налоговую, прям как про бога перед смертью:) Как будто это высшая инстанция - типа, у налоговой нет претензий, значит, я чист. Я не знаю, как вам еще объяснить... это совершенно разные инстанции, налоговая и финансовый мониторинг. Допустим, вы закупили что-то у террориста 1 и с наваром продали террористу 2. Если налоги уплачены, налоговую больше ничего не волнует. А финмониторинг наоборот, не смотрит на налоги, а смотрит, от кого и кому идут средства. Их уже волнует, террорист это или лицо, объявленное российской властью экстремистом. Ну и признаки фиктивной деятельности их тоже будут волновать (как в вашем случае), а прежде - службу безопасности банка, в котором вы открыли или даже пытаетесь открыть счет.

Ответить
0

Ну я уверена, что определение террорист или экстремист должно быть чем-то подкреплено. Не только банковской проверкой.
Деятельность у нас не фиктивная. Мы работаем с 2018 года, обороты нарастают. В 19 - 20 гг. было чуть больше миллиона за год, в 21году больше 2млн, и опять я тут вспомню про налоговую- баланс сданы, налоги оплачиваются. Офис у нас есть, база производственная есть, аренда платится, коммунальные тоже. Куда реальнее то?
Понятно, что были ошибки в ведении бухучета, но не критичные. Ещё раз повторю, Сбер нас не блокировал. Я очень поторопилась с открытием счета в Тинькофф, не учла отрицательных отзывов о нем. Теперь и сама жалею и другим не советую.

Ответить
0

Террорист или экстремист - их есть обновляемый список. Признаки отмывания средств - есть рекомендации ЦБ, по которым работают банки. Ваше недовольство направлено не в ту сторону.

Смотрите, Сбер вас не блокировал. Он вас ограничил - это очень даже значимый факт. Тиньков тоже хочет сказать до свидания, как я понимаю. Это не потому, что банки плохие и что можно найти хороший. Это потому, что они работают по тем правилам, по которым должны. Если у вас офис, производство и так далее - вы это без проблем покажете и расскажете. Пока что банк пишет, что ведение деятельности не очень-то заметно - ну, придется, значит, исправлять как-то ошибку, она же ваша, а не чья-то еще.

Ответить
0

Нашей организации в этих списках нет. Я проверила. В Финмониторинге тоже.
На сегодняшний день ситуация для нас складывается патовая. Да, были у фирмы ошибки в ведение бухучета. Но мы не однодневки, мы не нищие, мы платежеспособные и пытаемся эти ошибки исправить. Сюда я написала с той же целью. Найти решение. Получить свои деньги и начать работать. Неделя простоя уже есть, а у нас сезон.

Ответить
2

Да не в списках дело, я просто ответил, как этот механизм работает с реальными террористами-экстремистами. Вы поймите - вот у вас, допустим, реальный бизнес, деньги, товар туда-сюда. А одновременно с вами в банки идут сотни ребят с такими же честными глазами, как у вас. И тоже говорят, что у них деятельность будет, и все будет. Хотя будут обналичку гонять. Банки не открывают им счета не потому, что они им неприятны. А только потому, что боятся контролирующих органов. Поэтому вынуждены содержать службы безопасности. Там все достаточно жестко, не обессудьте.

Ответить
0

Один фиг очевидно мутная история. Сбер не блокировал. Ок. Но ограничили ведение дел онлайн? Серьезно думаете что им просто так захотелось? Нет. Вы попали именно в Росфинмониторинг. Почему и получили ограничение. Перевожу на русский- с точки зрения Центробанка и росфинмониторингу уже доказано, что вы виновны. Вы переводили деньги или террористам,  или экстремистам, или иноагентам. Вероятно, опосредованно. Но они не могут доказать, что вы 100% участвовали в цепочке с полным пониманием дела. Поэтому не заблокированы, а ограничены.

Ответить
0

Да нет нас в Росфинмониторинге. И если бы был хоть один намёк про террористов и экстремистов, я бы здесь не писала. Причём не по своему желанию.
А история не мутная, а совершенно обычная. Разговаривая за это время со многими банковскими представителями я поняла-никто не будет ни в чем разбираться и проверять. Есть общие показатели, немного под них подходите-всё, никто индивидуально к Вам относится не будет. И если у нас законы между собой не бьют, то это вина и наказание только для предпринимателя.

Ответить
0

Значит, остался 1 вариант- обнал. И доказать, и опровергнуть непросто. Доказать, наверно, даже проще, чем опровергнуть. А после ограничения со Сбербанком- практически невозможно.

Ответить
0

Блин с этим 115фз жить опасно
К примеру знакомый выиграл в нелегальном букмекере 250 тысяч в тотализаторе и теперь боится выводить 

Ответить
11

Так пусть проиграет. Проблем то

Ответить
3

Да нечего бояться - все равно вывести не сможет :)

Ответить
0

Почему? Суммы небольшие 10-20к выводил

Ответить
0

Потому что небольшие

Ответить
2

Своя по всему, вы слишком много налите. И раз вас по 115 попросили из сбера - любой другой банк будет тщательно проверять. 
Тиньков по результатам проверок видимо решил не связываться

Ответить
1

Налили много, ошибки учли. Из Сбера нас не просили и не блокировали счёт. В Сбере ограничили часть операций в дистанционке. Мы посоветовались с менеджером Тинькофф, закрыли счёт в Сбере и перевели остатки.

Ответить
1

Проверим, что случилось и вернемся с разбором ситуации.

Ответить
1

А докажите, что ваша с мужем организация не террористическая. Что, не можете? Воооот.

Ответить
2

Какие ваши доказательства))) Про чеки, сч-фактуры, договора, ПКО и прочее я рассказывать не буду. Никто в ни не верит, кроме тех, кто их подписывает

Ответить
0

Так это финмониторинг же, а не ИФНС. 115-ФЗ - это их вотчина. 

Я работал с Тинькофф, получал деньги из-за рубежа, но тратил их только с карты Тинькофф. Проблемы никакой не было. 

Да и вообще странно в 2021 году, что кто-то делает обнал для ООО. Вы же должны работать по договору, делать межбанковские переводы. Я не представляю, как можно оплатить запчасти / комплектующие для сельхозтехники у производителя за нал. У меня в голове это не укладывается. Ладно еще ИП без работников, но это все равно подозрительно, учитывая наличие терминалов чуть ли не в каждой деревне России. 

Ответить
0

Поясняю. С Тинькофф мы ещё и не начали работать. Только открыли счёт. Более того, до момента закрытия счета в Сбере, я долго общалась с менеджером Тинькофф о работе фирмы, переводе средств и работе с ними. Он заверил, что проблем не будет. До этого момента работали со Сбером, проверку по 115фз мы прошли, но дистанционку они нам урезали. Были со Сбером и другие факторы-высокие комиссии, дорогое обслуживание, потому и приняли решение закрыть счёт. Деньги наши на наш счёт в Тинькофф так и не поступили, а вчера их вернули назад. На закрытый счет

Ответить
10

Менеджер сказал "проблем не будет"
Это надо в мемориз 🤣🤣🤣🤣

Ответить
1

Согласна с Вами.

Ответить
1

Ох, что-то мне кажется, что Ирина Фомичева, директор и учредитель ООО "Автосан" из Кемерово, скоро удалит эту статью, и останется опять сиротливая ошибочка 403, дорогие читатели.

Ответить
0

В связи с чем Вам так кажется?

Ответить
–1

Вы имеете ввиду, что статьей заинтересуются страховые фонды, вроде пенсионного? 

Ответить
0

Я по совокупности факторов. Чувство такое.

Ответить
–1

Вы подтасовывете факты. Нарушений по операциям с лимитом наличности у нас не было, также и не было переводов денег физлицам. Было снятие наличных средств в подотчет, в связи с блокировкой расчётного счета за несвоевременную сдачу отчётности в фсс. Мы долгое время не могли разблокировать счёт, так как у банка и ИФНС не было данных от фсс. В этом году все решилось и со счета сняли ограничения. Теперь мы оплачиваем налоги и контрагентам безналичным путем. По всем расходам наличных есть полные отчёты. Ещё раз повторю, что законодательством это не запрещено. Но у банка, вероятно, свое видение.
Сейчас мы разговаривали с Вашим специалистом, по результату разговора я предоставлю дополнительные документы и пояснения, тогда и продолжим наш разговор.

Ответить
1

Да ладно вам сказки про блок за отчёты. Самый тугой банк снимает блок за 3 дня. ФНС снимает блок на следующий рабочий день, у них норматив. Независимо от того, что у вас в отчёте, потому что автоматика. 
И как вы сняли "в подотчет" при заблокированном счёте? Налоги, соц выплаты, зарплата. 

Ответить
0

Она сначала пишет, что по документам работают двое — она и муж. Потом далее пишет, что работают ещё простые рабочие. Эти проблемы с налом, скорее всего, связаны с чёрной зарплатой, её платят как раз наликом. 

Ответить
–1

Я нигде не пишу, что у нас работают простые рабочие. Вы, как Тинькофф, немного привираете. И с налом у нас проблем нет. Есть проблема с банком Тинькофф, её я и озвучила.

Ответить
–1

вы сначала в отдельном комментарии написали, что официально трудоустроены в компании только вы с мужем. В другом комментарии, когда описали суть вашей работы, пишите, что есть человек, выполняющий рутину с документами, инженер и рабочие. Вы сами пишите против себя. И это было бы даже логично, ведь один мужчина в штате не справился бы с такой работой при вашем обороте. 

Ответить
0

У нас не было блока от ФНС. Если Вы внимательно прочитаете, то блок был от ФСС. Его и не могли найти продолжительное время. Так как именно туда мы не обращались. Но даже это не лишает никакую фирму вести наличные расчёты. Кассовую деятельность ещё не отменили.

Ответить
2

ФСС не блокирует счета. Единственный отчёт за который блокируют счёт -
4-ФСС, но сдается он в налоговую.

"Было снятие наличных средств в подотчет, в связи с блокировкой расчётного счета"
Вы одну версию придумайте и ее придерживайтесь. Или читайте свои предыдущие сообщения. 

Ответить

Комментарий удален

0

Никогда такого не было и вот опять 😆

Ответить
Читать все 58 комментариев
Старая добрая дискета: так могли выглядеть популярные соцсети и сервисы в девяностых Статьи редакции

Чего только стоит Spotify с интерфейсом Winamp.

Отдам читателям vc.ru бесплатно SaaS- и другие сервисы с исходниками

Друзья, привет! В своё время покупал для личного использования разные сервисы. Теперь решил раздать, может, кому-нибудь будут полезны.

Вложить $27 трлн и перейти на «зелёную» энергетику: как бизнес и государства пытаются остановить глобальное потепление Статьи редакции

И сколько на возобновляемой энергии зарабатывают частные компании.

Угольный завод Роберта Шерера в штате Джорджия. Выбросы в атмосферу от подобных предприятий — одна из причин глобального потепления AP Photo
Портфельные тактики. Рассказывает персональный брокер

Разбираем два подхода к инвестициям — оптимизационные и тайминговые модели

Эксперимент: выбрать квартиру в другом городе с помощью 3D-тура

«Ирония судьбы» научила нас: все новые дома похожи друг на друга — а значит, имея представление о новостройках в одном городе, можно сделать вывод и о домах в другом. Для этого теперь даже не нужен билет на поезд или самолёт: прогуляться по квартирам в новостройках можно с 3D-туром на сайте «Циан».

Как продавать загородную недвижимость в пандемию, в 3 раза снизить стоимость заявки и на 30 % сэкономить бюджет

Тимлид по трафику коттеджного поселка «Британика» Константин Иванов рассказал, от чего зависят продажи в сфере загородной недвижимости, какие рекламные каналы и кампании эффективнее всего работают и как определять эту эффективность в цифрах и фактах.

Из офиса к гончарному кругу: как уволиться из IT-компании и стать кумиром гончаров со всего мира

Многое в жизни Александра Бердин-Лазурского произошло по воле случая: преподаватель сопромата решил быть дизайнером и за один вечер под пиво изготовил себе портфолио. Потом за годы приятной работы вырос до арт-директора и... выгорел. Тогда он понял, чем на самом деле хочет заниматься и как на этом зарабатывать.

Японский производитель лапши отказался от наклеек на крышках — теперь у банок два «ушка» и морда кота Статьи редакции

А иногда — тибетская лиса.

Три причины присоединиться к Ruby meetup
«МБХ медиа» вслед за «Открытыми медиа» объявило о прекращении работы Статьи редакции

Оба издания заблокировал Роскомнадзор.

ИП на упрощенке 6%: кому доверить расчет налога?

Cравним и оценим, кому стоит доверить расчет УСН

null