Райффайзенбанк отказал в обслуживании без оснований, несмотря на полностью предоставленные документы
Райффайзенбанк ограничил доступ к моему онлайн-банку и картам после проверки одного зачисления, хотя все запрошенные документы были предоставлены.
Фактическая картина полностью понятна и подтверждена документально:
1. Денежные средства поступили от моего близкого родственника в рамках внутрисемейной сделки купли-продажи автомобиля.
2. Средства были зачислены на мой личный счёт в Т-Банке, что подтверждается платежным документом.
3. Далее я перевела свои собственные средства со своего счёта в Т-Банке на свой счёт в Райффайзенбанке.
4. Назначение платежа соответствует сделке: в платежном документе указан номер договора, совпадающий с номером ДКП.
5. Райффайзенбанку был предоставлен договор купли-продажи автомобиля, полностью подтверждающий экономический смысл операции.
Таким образом, вся цепочка движения средств прозрачна:
«со своего счета на свой счёт», без участия третьих лиц, транзита или сомнительных операций.
Несмотря на полное соответствие документов и очевидный внутрисемейный характер сделки, банк вынес решение об отказе в дальнейшем обслуживании, не предоставив конкретных причин или указания на какие-либо нарушения.
Прошу представителей Райффайзенбанка:
1. Пояснить, какие именно риски были усмотрены в обычной внутрисемейной операции.
2. Обосновать решение об отказе при наличии полного комплекта документов.
3. Указать, на каком основании операция «со своего счёта на свой счёт» была признана проблемной.
Документы предоставлены полностью, экономический смысл операции прозрачен, а отказ выглядит необоснованным.