Добрый день, хочу со всеми поделиться ситуацией как мне заблокировали счета по каким то абсурдным обвинениям. Пользуюсь продуктами банка Тинькофф около 2 лет, всегда считала сервис этого банка очень удобным и прогрессивным. Занимаюсь инвестиционной деятельностью, торгую на брокерском счете акциями и валютой. Последние несколько месяцев начала работать на криптовалютных площадках и биржах, покупать интересные коины через Р2Р площадки. Работаю я только в правовом поле, все сделки совершаю самостоятельно. 08.10.2021 я обнаружила что мой дебетовая карта Тинькофф была заблокирована, на вопрос о причине блокировки мне был дан ответ о наличие подозрений доступа третьих лиц, в целях противодействия легализации денежных средств полученных преступным путем, финансированию терроризма. Я работаю официально в компании "Лента" занимаюсь инвестиционной деятельностью на средства которые сама заработала и заплатила с них все налоги, справку 2НДФЛ я предоставила, так же предоставила справку с брокерского счета, где я так же заплатила все налоги, все выписки с криптовалютных площадок так же предоставила, сделала скрины аккаунтов подтверждающих что это я зарегистрирована и совершаю сделки самостоятельно. После всех моих предоставленных доказательств и официальных документов, мне опять приходит такая же отписка слово в слово!!! Такое ощущение что Тинькофф даже не потрудился ознакомиться с моими документами и доказательствами. И уже который день подряд рассматривают мое обращение, И НАСТОЙЧИВО предлагают закрыть счет САМОСТОЯТЕЛЬНО. Я очень возмущена подобному отношению банка к клиентам. В данный момент готовлю исковое заявление в суд, чтобы мне разблокировали счет по решению суда. Я никаких законов не нарушала и не собираюсь а меня безосновательно обвиняют в каких то надуманных преступлениях!!! #жалобатинькофф
Что-то как-то подозрительно, снова P2P торговля криптой, снова Тинькофф, снова заблокировали счёт. Тинькофф начал бороться с криптовалютами не предупредив об этом людей? Либо это 2 заказных провокации от другого банка...
Это следствие того, что ЦБ ужесточил контроль за Card2Card транзакциями, которыми активно пользовались некоторые площадки для осуществления обмена крипты. Это никогда не было законно, просто долгое время оставалось в серой зоне.
После введения закона о ЦФА с сентября 2021 и пинка со стороны ЦБ банки вынуждены с этими разбираться. А на Тинькофф конкретно традиционно выпадает бОльшая доля клиентов с интересом в "альтернативных" инвестициях, т ч. Про него слышно больше. Я бы не искал здесь заговора. Да, 115 ФЗ здесь применим, так же применимы, возможно, ограничения на предпринимательскую деятельность (с и без образования юр. лица), если 1. Операции регулярны (понятие размытое, но более 2-х операций в год уже может считаться "регулярно") 2. Операции приносят доход. Это следствие того, что крипта не считается финансовым инструментом или валютой (чего так активно добивались крипто плошадки, чтобы не лицензироваться), но является обычным товаром, работа с которым подпадает под обычную предпринимательскую деятельность.
Дискуссия об этом велась гола с 2014го среди крипто энтузиастов, но, как обычно, многие не хотели верить, что если не лоббировать нормальное регулирование, то будет как всегда. Теперь это создаёт проблемы для вот таких обычных людей, которые просто хотели инвестировать.