Добрый день, хочу со всеми поделиться ситуацией как мне заблокировали счета по каким то абсурдным обвинениям. Пользуюсь продуктами банка Тинькофф около 2 лет, всегда считала сервис этого банка очень удобным и прогрессивным. Занимаюсь инвестиционной деятельностью, торгую на брокерском счете акциями и валютой. Последние несколько месяцев начала работать на криптовалютных площадках и биржах, покупать интересные коины через Р2Р площадки. Работаю я только в правовом поле, все сделки совершаю самостоятельно. 08.10.2021 я обнаружила что мой дебетовая карта Тинькофф была заблокирована, на вопрос о причине блокировки мне был дан ответ о наличие подозрений доступа третьих лиц, в целях противодействия легализации денежных средств полученных преступным путем, финансированию терроризма. Я работаю официально в компании "Лента" занимаюсь инвестиционной деятельностью на средства которые сама заработала и заплатила с них все налоги, справку 2НДФЛ я предоставила, так же предоставила справку с брокерского счета, где я так же заплатила все налоги, все выписки с криптовалютных площадок так же предоставила, сделала скрины аккаунтов подтверждающих что это я зарегистрирована и совершаю сделки самостоятельно. После всех моих предоставленных доказательств и официальных документов, мне опять приходит такая же отписка слово в слово!!! Такое ощущение что Тинькофф даже не потрудился ознакомиться с моими документами и доказательствами. И уже который день подряд рассматривают мое обращение, И НАСТОЙЧИВО предлагают закрыть счет САМОСТОЯТЕЛЬНО. Я очень возмущена подобному отношению банка к клиентам. В данный момент готовлю исковое заявление в суд, чтобы мне разблокировали счет по решению суда. Я никаких законов не нарушала и не собираюсь а меня безосновательно обвиняют в каких то надуманных преступлениях!!! #жалобатинькофф
Ужас. Разочарован в Тинькофф, видимо пора выводить все средства оттуда и не пользоваться их продуктами..
Не могу сказать за другие банки, но в Альфе и Сбере по такому профилю операций банили последние 2 года, двух друзей переводил сначала в Тинькофф а потом зарубеж. В Киви тоже лавочку прикрыли давно. Не думаю, что в РФ сейчас найдётся банк, который не будет действовать аналогично.
ИМХО, буду рад ошибаться в этом вопросе.
ну конечно зарубеж подозрительно..
Так а выбора нет. Эту деятельность для частника сейчас de facto пытаются криминализовать.
De jure прямого запрета нет, но количество потенциального геморроя и неопределённость правил делают её невозможной для тех, кто хочет оставаться в правовом поле и просто торговать криптой внутри РФ. Как зарубежный актив прикрытый брокерским отчётом от европейского зарегистрированного и лицензированного брокера - так можно, но довольно дорогого.
И лицензия какой-нибудь small payment institution из прибалтийской страны может не прокатить, к сожалению (уже есть прецеденты среди знакомых - учесть в расчётах стоит, хоть у нас и непрецедентное право).
Пришло время открывать по ходу N26
Всё верно, лавочки по доходам прикрывают .потому что не могут контролировать, а значит собирать с этого нОлОги