«Тинькофф» злоупотребляет 115-фз — мой счёт заблокировали без очевидной причины
«Тинькофф» я пользуюсь очень давно, и раньше к ним не было претензий. Все было очень удобно и хорошо (ну там мультивалютная карта, пару раз помогали вернуть деньги за отмененные рейсы и т.д.). В августе я должен был лететь в Грузию на пол года и предупредил об этом свой банк.
Приветствуем.
Запрашиваем документы только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора.
Обратили внимание на следующие факторы:
-В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в мае 2021 года;
-По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
-Деньги поступают за Консультационные услуги, хотя при открытии счета вы заявили деятельность: «Разработка компьютерного программного обеспечения».
-95% средств перевели на свой счет физического лица с последующими частичным снятием наличных.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
Вы предоставили только незначительную часть запрашиваемых документов и пояснений, не раскрывающих полной информации о вашей деятельности.
По совокупности фактов Тинькофф принял решение прекратить с Вами сотрудничество и рекомендовал закрытие счета.
В консультациях мы допустили ошибку, когда консультировали вас по неуспешной операции, и не обратили внимание на ограничения сразу. Простите, пожалуйста, примем меры.