Автор, у меня, похожая ситуация, только ироничнее. У меня кредит и зарплата в Тинькофф. Совершал крупные транзакции и переводы по своим личным делам и тоже блокирнули без предупреждений, затребовав подтвердить документально переводы по физикам. Предоставил, что смог, а что не смог, написал как есть.

Тоже, под десяток клиентов привел по рекомендации в этот Банк. А сейчас "он такой один" на все операции установил лимиты по нулям.

То что делает этот Банк, якобы согласно 115-ФЗ или каких-то пунктов – чушь полная! Вероятно, у Банка проблемы.

Не унывай, переходи в другой Банк и плюнь на это всё. Пусть разгребают свое дерьмо.