Мы детально проверили всю информацию.

Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. Вы зарегистрировали компанию совсем недавно, в декабре 2021 года.
2. Деньги от контрагентов вы получали на счет с НДС, но 96,4% денег вы израсходовали без НДС, нам было важно понять почему вы выбрали именно такую модель расчетов;
3. 52% денег вы перевели на свой счет физического лица, в том числе как перевод собственных денег, с последующими переводами в полном объеме в пользу 3-го лица;
4. Проводимые расчеты с контрагентами, не соответствуют заявленной при открытии счета деятельности - Оптовая торговля;
5. Вы совершали оплату в пользу компании вашего родственника, без подробного описания назначения платежа, указывали только № счета, без описания: это оплата за товары/услуги и какие именно, из-за этого нам было непонятно за что вы производите расчеты;
6. Со счета не производили оплату налогов по деятельности;
7. Вы не выплачивали заработную плату, не оплачивали налоги и взносы с ФОТ.

Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. Вы сообщили, что наличные деньги выводите для хозяйственных нужд, в том числе для оплаты печати рекламной информации. Предоставленные пояснения противоречат проводимым по счету операциям;
2. Вы не сдавали отчетность, сказали, что первый квартальный отчет планируете сдавать в апреле;
3. Некоторые документы с контрагентами вы не подписали.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
Мы связались с вами и сообщили варианты перевода средств от контрагента.