С июля 2021 по апрель 2022 пользовалась счетом ИП в Тинькофф. Пока пользовалась счетом ИП в Тинькофф, банк все устраивало. В конце апреля нашла более выгодный тариф для ИП в другом банке и «переехала» туда. Как только перевела крупную сумму со счета ИП в стороннем банке, на свой счет физ. лица в Тинькофф, мне блокируют дистанционное обслуживание счета физического лица, ссылаясь на пункты 4.5 и 7.3.9 договора. По счету ИП в Тинькофф никаких ограничений нет, но без счета физ. лица это смысла не имеет, т.к. вывод без комиссии со счета ИП возможен только на карту Тинькофф.
Пользуюсь тиньком уже 5 лет, тоже есть ИП там и чёта я всё больше очкую, читая вот такое вот..
Здравствуйте. Связался Ваш компетентный сотрудник Алексей, извинился, и все объяснил. Подтверждаю, все ограничения сняты. Я вновь пользуюсь услугами банка в полном объеме. В качестве извинений подарили 500 рублей.
Здравствуйте. Мы не ограничиваем в обслуживании счета без причин. Хотели бы проверить вашу ситуацию. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения в личные сообщения.
Написала вам в личные сообщения, после, позвонил ваш сотрудник с 84996051110, и прочитал несколько "банк решил по таким-то пунктам заблокировать ваш счет, и пересмотру это не подлежит". Так же сказал что бизнес-счет тоже заблокирован, рекомендуем закрыть с последующим выводом средств. Я, испугавшись, сразу же перезвонила на горячую линию Тинькофф, где мне сказали, что на бизнес-счет никаких ограничений не накладывали, и можно дальше пользоваться. У вас есть сотрудник, который обладает актуальной информацией по моей ситуации?
Вот тут вы лжёте! Даже тут на VC видел, что "ошибочно", с ваших слов, ограничивали...
Как вся история завершится, будет полезным оставить отзыв в сервисе "Тарифы РКО", которая специализируется только на расчетных счетах для бизнеса. Другие предприниматели перед открытием счета читают отзывы и смотрят рейтинги в том числе и по срезу работы финмониторинга.
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на крупные поступления с вашего счета ИП с последующими переводами в полном объеме в пользу другого физического лица. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что по итогам проверки было принято неправильное решение.
Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы связались с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.