Как Тинькофф Банк закрывает счета по ФЗ-115 без проверки документов
История о том, как банк закроет ваш счет за несколько легальных операций с криптовалютой, даже не проверив документы, которые сам же и запросил.
История о том, как банк закроет ваш счет за несколько легальных операций с криптовалютой, даже не проверив документы, которые сам же и запросил.
Мне так же проверили якобы документы за 5 минут, причем после блока прилетел запрос о дополнительных документах, но! В чате уже сказали что решение окончательное! К сожалению, а может и к счастью, готовится досудебная претензия, а дальше будет видно, скорее всего меня ждут суды с Тинькофф, Очень обидно когда такой банк превращается непонятно во что.
Здравствуйте. Без оснований ограничения не устанавливаем. Детально все проверим и вернемся с ответом.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.