Банк поступает незаконно, причем знает об этом. Проверка по 115-ФЗ – это реализация «публично-правовых полномочий» для борьбы с легализацией доходов и финансированием терроризма. Часто банки так делают в конце квартала, чтобы улучшить свои показатели (нормативы) в отчётности.

Срок рассмотрения возражений о применении 115-ФЗ – 7 рабочих дней. Раньше можно не ждать ответа. Банк, насколько бы он ни был клиенториентирован, редко рассматривает документы быстрее. Дальше, скорее всего, будет допзапрос документов. А потом ещё, ещё и ещё. Это стандартная тактика любой службы комплаенс банка.

Что делать?
1 июля вступили в силу поправки к 115-ФЗ. Теперь всё нужно обжаловать только через Межведомственную комиссию. Срок рассмотрения жалобы 20 рабочих дней. Раньше была возможность избежать этой (по сути бесполезной) процедуры и сразу обратиться в суд.

Как решить проблему со свои счётом самостоятельно, мы пишем здесь https://mebiuslaw.ru/independently

В любом случае для решения проблемы нужно формализовать общение с банком и начинать направлять в его адрес официальные документы, а не только ограничиваться перепиской со службой поддержки. Если потребуется помощь в составлении документов или просто консультация – свяжитесь с нами https://mebiuslaw.ru/#contacts