Продал авто и решил положить деньги на карту Тинькофф и после этого Тинькофф мне ограничил мои операции по карте, ссылаясь на 115 ФЗ. Попросили предоставить документы по операциям за 3 месяца. Как я могу предоставить все документы на операции за 3 месяца? Предоставил документы, которые нашёл и приходит вот такой ответ:
Тинькофф рекомендуют закрытие счета, но я этого делать не хочу и прошу разъяснение какие именно документы от меня требуются , на что получаю ответ:
По моему счету проходят операции только внутри семьи, либо перевожу друзьям в долг и операции по возврату долга(на них есть расписки, которые я так же предоставил). Из всей этой ситуации я делаю вывод, что тинькофф без причины накладывает ограничения, не разъясняя оснований для этого.
Вся эта эпопея длится уже неделю, хорошо хоть получилось вывести деньги. Но привык я пользоваться этим банком за 5 лет и уходить не хочу. Не знаю как решить эту проблему
Не хочу вас обвинять в чем-то, но вы сами говорите, что ничего кроме переводов 3-м лицам не делали на счете и в качестве доказательств приводите расписки (которые наштамповать можно в промышленных масштабах и проверить их нельзя) и тут на всю эту красоту ложится крупный объем кэша. В глазах банка, вы либо обменник какой-то, либо просто невнятный дроп
Комментарий недоступен
Крупный объём я подтвердил ДКП на машину
Да это очередной "криптоинвестор".
За последний месяц 3-ий или 4-ый уже в приемной.
- я только друзьям в долг давал и с расписками (ясен хер на коленке сделанными)
- ой, переводил всем своим родственникам (их всего 231, но очень близкие, и у них постоянно нет денег на хлеб)
Комментарий удален модератором
привык я пользоваться этим банком за 5 лет и уходить не хочу
Я не писал «спасите-помогите», если бы Вы внимательнее читали, то заметили бы, что деньги я вывел
Увы, никак.
Тоже сижу на измене, активно пользуюсь продуктами банка, вот и думаю, когда мне такой же страйк прилетит.
Хотя зарплата белая, налоги все плачу, что там Тинькофф мудрить начинает — понятия не имею, уже страшно
Комментарий недоступен
А вам не все равно? После всех финтов тинькова за последнее время, мне кажется, должно быть пофиг, будет этот недобанк что-то просить у вас или нет. У меня буквально несколько дней назад тоже доки попросил. В обычное время я бы, может, и потратил пару часов на сбору, а тут просто в жопу послал и перевел деньги в другой банк. Та еще потеря.
А вот это ты зря делаешь.
Банками пользоваться нельзя
Комментарий недоступен
Это очень хороший совет, дружище. Примерно как "Переходи улицу только на зеленый" и "Мой руки перед едой".
Вас судьба пытается отгородить от говнобанка. Радуйтесь!
Комментарий недоступен
это во всех банках так, просто тут тинькоф висит, вот народ ему и строчит, и создается впечатление, что только с ним проблема
Это относиться ко всем банкам. В любом может быть блокировка по этим 115 ФЗ
Покажите оборот по счету за месяц с главного экрана?:)
да тоже интересно
Пожалуйста
Крипта : 120 тр;
Вася Кокс: 70т. р (дал в долг);
Мама: 200 руб ( на хлеб) (долг);
Тётя Мотя: 60 тр ( дал в долг);
Огненная Лола: 20 тр ( для души);
Видите, всё честно!
Комментарий недоступен
Уходите от них. Если вас не хотят. Неужели вам самому приятно будеть продолжать быть их клиентом после этого? Самое главное деньги вы вывели. Не понимаю что в этом банке люди находят?
Помню оформил карту Тинькофф еще в 2020, оформлял ее 3 дня. Курьер должен был прийти в понедельник. В воскресенье положил 4 тысячи на карту через банкомат и привязал карту к Apple Pay(это можно было сделать если физическую карту еще не получил), оплатил химчистку и метро. Через час блокируют карту без объяснения причин по УКБО 4.5 и 4.7. В итоге встречу с курьером отменили , а я так и не получил карту на руки.
Комментарий недоступен
Ого, очень странная ситуация
Приветствуем. Ваш случай тоже хотели бы проверить более детально. Пожалуйста, подскажите нам в личку ваши ФИО с датой рождения.
"Фухх.. Ну хорошо что хоть деньги вывел! Фух, спас деньги! Чуть не попал, но главное, что спас деньги и все хорошо!
но я это... не хочу уходить из этого банка, разблокируйте мне счёт и я снова положу деньги на счёт и тогда снова смогу их спасать!"
Круто в режиме онлайн, каждый день читать как - "мыши плакали, но продолжали есть кактус" ))))
Ох не понимаете вы, вам тинек шанс дает, сам вас выгоняет, а вы прилипли к нему...Ну, значит отлипните в один из следующих разов, когда он вас опять поимеет.
Интересно, что в приемной в основном люди, которым дарят деньги по договору дарения и дают в долг по распискам. В моем мире даже не представить чтобы кто-то что-то дарил по договору.
https://vc.ru/claim/447303-tinkov-ogranichil-swift-platezh-za-kvartiru-v-turcii-i-vynuzhdaet-prodat-dollary-po-nevygodnomu-kursu
добро пожаловать в клуб
Интересно, а если в тиньке оформить кредитку и периодически с ней делать покупки, чтобы был долг перед банком. То тиньк также будет блочить операции и счета...
Уже были случаи, когда с кредитами Тинькофф блочил)
Банк требовал немедленно погасить задолженность :D
мля народ, а может просто коллективно переставать пользоваться услугами этого чудо-банка?))))
Комментарий недоступен
А чего вы только банку вопросы задаете? Вы с вождя спросите, с депутатов, это они устроили и крышуют весь этот беспредел. Сами же хотели стабильности, наслаждайтесь теперь
Не, они наслаждаются жалуясь, вы не понимаете уровень мазохизма )
Здравствуйте. Если вы действительно не криптотрейдер и тд, то есть нормальный шанс что вас кейс решится в вашу пользу. Я тоже был заблокирован по 115фз, но смог доказать свою позицию. Можете прочитать пост на моей странице vc. Не включайтесь эмоционально в негативные комменты с обвинениями, это все шум. Из-за них чуть сам не забил на всё
https://vc.ru/claim/447303-tinkov-ogranichil-swift-platezh-za-kvartiru-v-turcii-i-vynuzhdaet-prodat-dollary-po-nevygodnomu-kursu
Я не знаю случаев разблокировки у Тинькова в последние 4 месяца
Если вас уже привлекали по подозрениям в нарушении 115фз, вы уже в красной зоне. Один раз оправдались, скоро будет второй - и не факт, что повезет снова.
Меня так забанила Альфа, при этом даже крупных сумм там не вращалось и нала не было, на тот момент мои обороты были около 40тыр в месяц) Нюанс в том, что Альфа даже документы брать отказалась, я предлагала, размахивая законом. Зарплату, пришедшую в процессе разбирательств, мне выдали в кассе, удержав комиссию за выдачу)
Комментарий недоступен
У меня недавно приостановили пополнения счета от ооо. Я предоставил все документы, а именно договор займа, платежку по уплате ндфл и 2-ндфл. Промурыжили 7 рабочих дней и отправили платеж обратно. После отправки денежных средств обратно ооо, они написали спустя 19 часов и сказали что не хватало мол расписки со всеми деталями :)))
С удовольствием покидаю этот псевдо топовый банк со всеми его супер продуктами.
Премиум уже отключил, как только смогу разобраться с брокерскими счетами закрою и все остальные
Комментарий недоступен
Друзья, пользуйтесь наличным кэшем, пока есть возможность
А на счетах держите только те суммы ,которые не жалко будет потерять
Бегите, глупцы!
Куда?
Рад что хотя бы деньги вернули со счетов 😅
а вот если у вас валюта или инвестиции - продадут все нафиг по невыгодному курсу и отдадут в рублях
Забанен ровно также (без объяснения причин и, на мой взгляд, без повода) был почти 3 года назад. Правда тогда разрешали деньги (остаток на счете) переводить на счёт в другом банке, даже без комиссий. Обслуживание они не восстанавливают - банят раз и навсегда
да не, через месяц-два можно попытаться опять к ним пойти, если садо-мазо так нравится
У Тинькова, скорее всего, есть нейронная сеть, которая определяет "подозрительных" личностей. Но нейронные сети - это черный ящик, там нельзя определить, почему именно она выдала такой результат, она возвращает только клиента и вероятность, что он "подозрительный".
И когда вы спрашиваете у банка, почему забанили, они реально не знают, что ответить, а в лучшем случае пытаются найти какую-то подозрительную активность и уже задним числом сделать это причиной. Ну а в худшем случае просто пишут, что "детали не раскрываем". А подкрутить нейронку, видимо, мешает авторитет разработчиков - они же крутые, у них всегда все правильно работает.
Комментарий удален модератором
Более вероятно, что с уходом Олега, ушли и толковые айтишники. Как остановить или перенастроить нейронку оставшиеся просто не знают и не умеют.
Комментарий недоступен
Какого велика?
Заблочили карту так же...... без объяснений
Мыши кололись, но продолжали есть кактус - зачем? Чтобы тебе заблокировали (украли) вдруг подступившую сумму?
Мое почтение вашей терпимости, я бы в ту же минуту после вывода денег начал оформлять расторжение договора с тиньком, такое не простил бы
классный банк, я бы тоже хотел с ним остаться
*расстаться
Не делайте так больше. Все случаи публичных обвинений по 115 ФЗ, которые я знаю, заканчивались нежеланием объяснить зачем человек совершал те или иные операции под разными предлогами.
https://vc.ru/claim/447303-tinkov-ogranichil-swift-platezh-za-kvartiru-v-turcii-i-vynuzhdaet-prodat-dollary-po-nevygodnomu-kursu
Ну не знаю... С 2020 как самозанятая получаю доход на карту Тинькофф, и ни разу у меня проблем не возникало - наоборот, ребята с поддержки всегда готовы помочь. До этого была клиентом разных банков, в т.ч. и Ренессанс Кредит, в котором 3,5 года работала в свое время. Судя по статье, сложно понять, кто прав, кто виноват в этой ситуации. Нужна полная хронология передвижения денег. Кстати, если крупные суммы просто нисфига передвигаются по счету, даже Сбер может их заблочить - но тут правильная мера - предоставить документы, что автор и сделал. Если сотрудник ГЛ/чата не может помочь, нужно писать обращение, на него уже ответят более уполномоченные товарищи. А вообще - лично для меня - похих банков по сути нет, есть плохие условия. Чтобы не вляпаться, читаем внимательно каждую бумажку, появились вопросы - задаем их сотруднику, не устраивает - не работаем с банком, и всё.
Премного наслышана о том, что сам Тинькофф относится к людям как к... продуктам жизнедеятельности, скажем так. Но лично мне с ним детей не крестить, в нынешних реалиях нужно просто держать нос по ветру, и в случае непоняток переезжать в другой банк))) Хотя знакомая у меня там работает, в свое время отговаривала ее от этой работы - как оказалось, зря. Она довольна, даже больше, чем когда мы с ней в Ренессансе работали.
В любом случае, надо сначала досконально разобраться в ситуации и в действиях клиента, а уже потом судить-рядить
Комментарий недоступен
У меня была похожая (прости Господи) шиза сними в 17 году. Мое ИП имело оборот в месяц около полутора миллиона и все операции были подтверждены договорами. По итогу, просто в одностороннем порядке "рекомендовали" сменить банк и дали 3 дня на вывод средств. Притом, на все мои вопросы отвечали максимально Встранно : "нам рекомендовал ЦБ". Как и при каких обстоятельствах,а главное в чем собственно претензия(?),так и остались для меня загадкой....
Простите, а вы оформляли счет как организация (бизнес-счет), или личным счетом пользовались, как рядовой клиент? Это важно
"Тинькофф рекомендуют закрытие счета, но я этого делать не хочу".
—-
Вам плют в лицо, а вы утираетесь и хотите "дружить" дальше. Зачем?
А мне вот интересно - как вывести деньги при блокировке, если открыт брокерский счет с иис или зависшими фондами самого тинькова - их при всем желании не продать..
Иис придется закрывать (с возвратом ндфл), а паи фондов просто пропадут - тинькофф оставит из себе? Или как?
Сам бы после всех этих историй с безумными блокировками с удовольствием вывел все деньги в другой банк, да завис изза инвестиций..
Здравствуйте.
Вы в любом случае остаетесь владельцем бумаг. Себе паи мы не забираем. Их можно продать, в том числе, после возобновления торгов, если сейчас бумаги не торгуются. Либо перевести к другому брокеру с помощью депозитарного перевода.
Скам-банк
Добрый день. У нас нет цели просто так ограничивать обслуживание счетов. Согласно методическим рекомендациям Центробанка мы идем на такие меры только в тех случаях, где нужна дополнительная проверка операций. Большая часть клиентов легко ее проходит, предоставив документы по нашему запросу. Хотим разобраться и в вашей ситуации, пожалуйста, подскажите ваши ФИО и дату рождения нам в ЛС.
Предоставил
если я продаю собственные вещи на авито, которые мне уже не нужны в том числе дорогие. Отправляю авито доставкой в том числе. Меня могут заблокировать за переводы от таких продаж? Ведь чеков может не быть, а даже если и были то отдаются вместе с товаром новому покупателю.
Только каждый банк сам определяет как проводить внутренний контроль. И судя по количеству статей, Тинькофф решил ужесточить требования внутреннего контроля.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Если ваши обороты по переводам не больше официальной ЗП то всем пох как вы там шлете их
Не надо разом крупняк класть, если хочешь хранить большую сумму, небольшими долями ежедневно пополняй, тогда рисков блокировки будет меньше
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Вам необходимо подать заявление в межведомственную комиссию Банка России, точно также описать свою фин. деятельность и отправить сопутствующие документы
Такая же ситуация. Очень разочарован в банке, так как перекрыли все буквально за несколько дней. 7 лет был клиентом банка. Но получается, что не судьба
За одно то, что мне не нужно идти в банк, а сотрудник приедет в удобное мне время и место- ну очень уважаю Тинькоф
Посмотрите принципы причисления физика к 115 ФЗ (там есть что-то типа "получает деньги и сразу пересылает" и пр.). По описанию вас явно правильно причислили к данному ФЗ, поскольку много странных операций с переводом денег.
Обслуживание в других банках аналогичное, поэтому совет - меняйте свое поведение. В условном Сбере ресурсов больше и вас заблочат раньше, а в каком-нибудь небольшом банке ресурсов меньше, но с подозрительным поведением все равно за попу "клац-клац".
Комментарий недоступен