Приёмная
David Ohanyan

Тиньков заблокировал мои карты за продажу криптовалюты на localbitcoins

В рамках 115 ФЗ за сумму в 40 000 рублей

Меня зовут Давид. Как предприниматель, занятый в среде информационных технологий, попал криптовалютный бум. Но ажиотаж быстро закончился и многие поспешили избавиться от убыточных активов. Подобная история не обошла и меня. О том как купить криптовалюту узнал от банка Тиньков, который рассказывал о самых популярных способах в статье Т–Ж. Пожалуй, самым популярным способом покупки и продажи криптовалюты в России и Мире остается сайт localbitcions. И вот прошла пора блокчейн-спекуляции, и решив расстаться с последним остатком биткоинов и неоправданных надежд, подал объявление по старой схеме о продаже на localbitcions с приемом средств на личную карту Тинькова. Но уже на следующее утро, после проданных остатков, получил блокировку счетов и карт, а также звонок от службы поддержки банка, которая запросила информацию по конкретному переводу на 40 000 рублей. Аргумент к запросу информации – жалоба владельца карты, совершившего перевод. Якобы платеж несанкционированный, и никто не совершал. Спокойно объяснив представителям банка, что деньги получены за проданный биток, представители взяли тайм-аут на пару дней. Позже срок тайм-аута дважды увеличивался. В итоге получил бан и предложение расторгнуть договор с банком при личном встречи в офисе банка, а деньги вывести по письменному заявлению. Ситуация возмутила настолько, что решил об этом поделиться в facebook. На пост откликнулось много ребят из криптодвижения и начали отмечать представителей банков в комментариях. В итоге благодаря лайкам и репостам банк разблокировал карты.

Но уже вечером пришло новое письмо с требованием предоставить документы и анкету в рамках требований 115 ФЗ.

Таким образом банк пытается сойти с информационной повестки и отжать денег.

Будьте осторожны.

0
73 комментария
Написать комментарий...
Nuke
Как предприниматель, занятый в среде информационных технологий

Спекулянты на мусорных монетах теперь предприниматели?

Ответить
Развернуть ветку
ИгорьOK

Дык он же предпринял попытку зафиксировать убыток!

Ответить
Развернуть ветку
Nick Sidorov

Да это даже не спекулянт - сопляк какой-то на 0,01(что-то там) биткойна

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

чем в твоем представлении должны заниматься предприниматели?

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Александр Иванов

Поддержим беднягу лайком и боевым репостом.

Ответить
Развернуть ветку
Perviz Makhmudov

Цифровое сопротивление в действии

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
David Ohanyan
Автор

спасибо бро

Ответить
Развернуть ветку
Станислав Курочкин
Якобы платеж несанкционированный, и никто не совершал

Ну да. А с чего ты взял, что деньги тебе переводил тот человек, которому принадлежит карта? Тебя заблокировали вовсе не за бетховен, о кулхацкер, а за то, что тебе перевели ворованные деньги, а ты и не против.

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Откуда я могу знать какие деньги ворованные, а какие нет? Вот если бы знал и этот факт можно было бы подтвердить – то пожалуйста, казнить, нельзя помиловать. Банку я доказал, что не был осведомлен о происхождении средств и предоставил все скрины с совершенной сделки. Но теперь они зацепились за сам факт проведения подобных операций.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
ИгорьOK
На пост откликнулось много ребят из криптодвижения и начали отмечать представителей банков в комментариях.
Ответить
Развернуть ветку
Dima Kotobotov

С анонимностью не возможно строить бизнес и проводить сделки в реальном мире. Анонимная система не позволит вам что-то доказать или опровергнуть, любые споры бесполезны.

Ответить
Развернуть ветку
Michael Smith
С анонимностью не возможно строить бизнес и проводить сделки в реальном мире

Анонимный кэш тысячелетиями используют, безнал сколько в ходу, 2-3 десятилетия?
Какая же короткая память у людей.

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Michael Smith
С анонимностью не возможно строить бизнес и проводить сделки в реальном мире.

Анонимность сделкам на рынке при покупке арбуза например никак не мешает. Потому что оплата кэшем.
Тут проблема не в анонимности, а что платили картой. Платили бы криптой или кэшем, то сделку нельзя было бы разорвать.

Ответить
Развернуть ветку
Максим Чистов

Потому что нефиг кардерам за деньги с ворованных карточек продавать. Небось выбрал самый лучший курс, а почему он такой хороший не подумал?

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Нет, я поставил объявление. Настроил ограничения объявления на то, что бы проводить сделки только с подтвержденными по личности пользователями и с историей сделок. И деньги пришли с именной карты Тинькова.

Ответить
Развернуть ветку
Александр Зинин

Ох уж это выравнивание текста по левому краю...

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

В следующий раз исправлюсь. Копировал с Word-а текст)

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Исправился)

Ответить
Развернуть ветку
John Doe

Судя по тексту, заблокировали не за "за продажу криптовалюты на localbitcoins", а потому что localbitcoins позволяет использовать ворованые карты для оплаты) ССЗБ.

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Причем тут локал? Вы самостоятельно решаете от кого и как принимать оплату.

Ответить
Развернуть ветку
Michael Smith

Каким образом LocalBitcoins это позволяет?
Платеж через него не идет.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Вы наверное путаешь со 115 ФЗ это во-первых. Во-вторых платеж поступил с именной карты клиента Тиньков банка. Чтобы совершить такой платеж нужно как минимум иметь доступ к карте и использовать 3DSecure(то есть смс или push код).

Ответить
Развернуть ветку
MEGAtraXXXer666

"битки" не валюта, ваша фраза, если бы продавался старый диван на авито, аналогична этой: "Как докажешь, что старый диван был легален?"

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
bullet bullet

Сбер-продал не на один лям через локалз в 2018 в течение года, никаких проблем. Потому что выбирать надо по банковским картам внимательно, а не так, что с киви кидают на ткс и т.д.

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Платеж пришел с именной карты. В настройках объявления были ограничения на проведение сделок только с верифицированными пользователями и подтвердившими личность. Плюс принимал только с личных карт.

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Николаевич

Что я только что прочитал!)) целый словесный батл прошел. От продивников до сторонников биток, от айти специалистов до предпринимателей, от технологий выявления "проблемных биток" в "локале" до обсуждения продаж на авто. И даже банк подключился к комментариям. На сегодня я офф, пойду погуляю. Переварить прочитанное нужно)))

Ответить
Развернуть ветку
AleXXX

Предприниматель с дебетовкой ТКС... лол.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
17 комментариев
Текущий Петя

А если принять деньги за продажу своих бу трусов развратнику фетишисту, а он предъявит жалобу в банк, то будет ли банк принимать заявления про желтые трусы ?

Ответить
Развернуть ветку
Dmitrii Afonin

Попросит привезти трусы в офис банка как доказательство.

Ответить
Развернуть ветку
MEGAtraXXXer666
получил бан и предложение расторгнуть договор с банком при личном встречи в офисе банка, а деньги вывести по письменному заявлению

это самое выгодное для банка
самое невыгодное - если вы подадите в суд

Но уже вечером пришло новое письмо с требованием предоставить документы и анкету в рамках требований 115 ФЗ.

юридическая служба хитрит, хотят, чтобы вы не предоставили информацию и наверняка нарушили один из пунктов договора.
предоставляйте информацию, о сделке, банально описывайте как все было

если дойдет до суда, заказывайте нотариальный осмотр сайта (своего аккаунта локала)

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Так и поступим.

Ответить
Развернуть ветку
Alex Alexeev

кто может посоветовать какой картой пользоваться,что бы не было такого гемороя всякими блокировками, пользоваться в РФ и за границей?

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

для каких целей?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Андрей Иванов

Здравствуйте!

Публично прокомментировать все детали будет сложно из-за того, что я не имею права раскрывать личную информацию, но попытаюсь рассказать все, что смогу. За более подробным рассказом Вы всегда можете обратиться в банк по удобному каналу связи.

По закону банк должен заниматься финансовым мониторингом операций. Было подозрение на то, что они могут быть мошенническими, поэтому временно установили ограничения на ДБО согласно пунктам 4.5 и 4.9 условий обслуживания.

По итогам проверки ограничения сняли.

Новое письмо никак не связано с той проверкой. При этом коллеги запросили лишь уточняющие документы, никакие ограничения к счету сейчас не применяются.

Ответить
Развернуть ветку
David Ohanyan
Автор

Не вводите людей в заблуждение.
Сначала Вы заблокировали все счета и карты и менеджеры мне сообщили, что дальнейшее обслуживание невозможно. Потом под воздействием общественного мнения Вы разблокировали счета и сразу же вечером запросили все документы в рамках ФЗ 115. Не слишком ли много событий за столь короткий период? По-моему их взяимосвязь очевидна, а вы просто нелепо прикрываетесь.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Читать все 73 комментария
null