В рамках 115 ФЗ за сумму в 40 000 рублей
Меня зовут Давид. Как предприниматель, занятый в среде информационных технологий, попал криптовалютный бум. Но ажиотаж быстро закончился и многие поспешили избавиться от убыточных активов. Подобная история не обошла и меня. О том как купить криптовалюту узнал от банка Тиньков, который рассказывал о самых популярных способах в статье Т–Ж. Пожалуй, самым популярным способом покупки и продажи криптовалюты в России и Мире остается сайт localbitcions. И вот прошла пора блокчейн-спекуляции, и решив расстаться с последним остатком биткоинов и неоправданных надежд, подал объявление по старой схеме о продаже на localbitcions с приемом средств на личную карту Тинькова. Но уже на следующее утро, после проданных остатков, получил блокировку счетов и карт, а также звонок от службы поддержки банка, которая запросила информацию по конкретному переводу на 40 000 рублей. Аргумент к запросу информации – жалоба владельца карты, совершившего перевод. Якобы платеж несанкционированный, и никто не совершал. Спокойно объяснив представителям банка, что деньги получены за проданный биток, представители взяли тайм-аут на пару дней. Позже срок тайм-аута дважды увеличивался. В итоге получил бан и предложение расторгнуть договор с банком при личном встречи в офисе банка, а деньги вывести по письменному заявлению. Ситуация возмутила настолько, что решил об этом поделиться в facebook. На пост откликнулось много ребят из криптодвижения и начали отмечать представителей банков в комментариях. В итоге благодаря лайкам и репостам банк разблокировал карты.
Но уже вечером пришло новое письмо с требованием предоставить документы и анкету в рамках требований 115 ФЗ.
Таким образом банк пытается сойти с информационной повестки и отжать денег.
Будьте осторожны.
Ну да. А с чего ты взял, что деньги тебе переводил тот человек, которому принадлежит карта? Тебя заблокировали вовсе не за бетховен, о кулхацкер, а за то, что тебе перевели ворованные деньги, а ты и не против.
Откуда я могу знать какие деньги ворованные, а какие нет? Вот если бы знал и этот факт можно было бы подтвердить – то пожалуйста, казнить, нельзя помиловать. Банку я доказал, что не был осведомлен о происхождении средств и предоставил все скрины с совершенной сделки. Но теперь они зацепились за сам факт проведения подобных операций.
В своей заметке ты не написал, что заявлял банку о своей неосведомлённости. Ты сказал только, что сообщил им о том, что деньги тебе перевели за криптовалюту. Сужу-то я только по тому, что видно.
Спокойно объяснил представителям банка, что деньги получены за проданный биток...Все верно. Под фразой "споконой объяснил" можно понимать, что было детальное объяснение и отправка скриншотов в банк.