Читайте 115-ФЗ и документ на сайте ЦБ под названием "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов", если тема вам действительно интересна и хотите разобраться в действиях банка и регулятора - это поможет.
А если вы тут для того, чтобы ножкой топнуть, то вышло слабовато.