Тинькофф блокирует счета по 115 фз не имея на то оснований

Тинькофф заблокировал счет по 115 фз из за входящей транзакции от маркетплейса.

Видимо для тинькофф банка торговать на площадке стало быть = спонсировать терроризм, этот банк заблокировал мой счет на основании 115 фз, после чего им были высланы документы подтверждающие, что деньги не только кристально белые, но и имеют кристально чистый перевод от маркетплейса.

После многих бесед и прозвонов с ними получаем это...

Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы.

То есть сначала потрепать нервы, потом сказать, окей, вы идете нафиг, мы не установили что вы являетесь чистым клиентом, мы заподозрили у вас некие моменты с которыми вы больше не можете пользоваться услугами банка.

Помимо всего они даже не зачислили средства на мой счет(где я бы могла бы просто закрыть счет и раскидать средства по другим счетам), а просто закинули их в пустоту где я должна оспаривать приход СВОИХ же денег, и должна я сделать это в течении 5 дней, а если за 5 дней они не рассмотрят(например не успеют) , то увы деньги отправят обратно и жди следующей выплаты.

До этого 2 транзакции приходили и к ним не было никаких вопросов, сейчас пришла третья(видимо сумма немного больше чем другие две до этого сработала автоматика) , и получаем то что счет заблокирован.

Видимо настойчивость клиента этому банку совсем не нужна и не интересна, потому что сколько с ними не ругалась и не закидывала доказательствами, они просто плюнули и убрали в стопку с такими же "Решение изменить не готовы, разблокировать тоже"

Итог: Не могу пользоваться своими средствами , законными главное, не могу расплатиться с поставщиками, не могу сделать новые заказы и даже налоги оплатить не могу и т.п.

#Тинькофф #Банки #Банк #115фз #блокировка #счет #маркетплейс