Если пользуетесь Тинькофф банком, то не оставляйте заявку на увеличения снятия лимита наличных. Моя девушка - самозанятая (я ип), так же положил ей на карту часть денег от продажи машины, в итоге когда покупали новую машину (за ее + мои (наличные) + деньги внесенные на счет) вылез лимит снятия наличных. После оставления заявки в течении 30 минут прилетело их прекрасное 115 фз.
8 дней предоставления документов, как именно девушка принимает деньги и за что, диалоги с покупателями, публичные страницы в соц сетях, ее сайт и тд - в итоге отказ и перевод в другой банк.
При этом на счете Премиум обслуживание включено было с первого дня, транзакции учитывались в "Мой налог", но сервисы приема платежей для самозанятых делают выплаты через Киви банк и это тоже одна из причин блокировки (точнее отказа в разблокировки). Сервисы тут перечислять не буду, но если самозанятый и принимаете платежи через платежную ссылку разных сервисов - постарайтесь лучше P2P переводы принимать, все скриншоты, что просила СБ предоставлены были (даже любезно с девушкой раскидали их по папочкам для них). Самим киви кошельком девушка никогда не пользовалась и его у нее нет, это важно. Переводы были крупными суммами, не дробились и не были мелкими, у девушки есть конкретные прайсы на услуги (тату, роспись стен и остальное). Самозанятым - принимать строго на карту напрямую, без посредников в виде разных сервисов с "удобными" платежными ссылками
PS Предоставляли все - дкп на машину новую (4 миллиона рублей), документ (расписка) о получении пред оплаты продавцом, причем в лимит 1 (вроде бы) миллион в месяц нам нужно было вылезти на 100Т.Р.
Попытка увеличить лимит на снятие наличных = почти моментальный триггер безопасности системы Тинька. Прям так и вижу обнальщиков, которые на одну карту заливают по несколько миллионов и любезно просят поднять лимиты, клоунада.
Деньги переведем в Альфу, там не особо крупная сумма в целом, однако вопрос к людям - что делать с инвестициями в Тинькофф при такой ситуации? Там всего 40 тысяч рублей, но все же это 40 тр, которые терять не хочется.
Не первый раз видел ситуации с 115фз и именно в Тинькофф связанные с поднятием лимита наличных. Девушка большую часть денег держала на вкладе и в юанях, проблем не было, как только часть денег понадобилась в наличных - держите.
Так же по ситуации:
Это из другой статьи на эту тему и это ложь, запросы напрямую связаны между собой и это прямой триггер, что легко подтвердить (можете попробовать сами)
Так же просили дать пояснение по расчетам с продавцом машины (когда не получилось снять наличные - перевели просто на карту ему), видимо расписка о пред оплате за автомобиль не очень подошла, как и ДКП.
Ну и переводы мужу - тоже рофел. Зачем близким деньги переводить?
Комментарий удален модератором
И все равно находятся люди, которые идут к ним. Честно, не понимаю, зачем стрелять себе в ногу и так усложнять жизнь. Хуже банк сейчас сложно найти
Простите, что до создания счета не наткнулся на ваш комментарий :D
тинЁк - днищщенское днищще. Чтобы положить втуда свои деньги - нужно быть очень одарённым человеком.
хз продал месяц назад прям переводом на блек метал, с нее же снял, правда нужно искать именно их банкомат, иначе комса. Блока не было
Особенно понравилось последнее сообщение поддержки со словами "У ВАС ЕСТЬ 1 СООБЩЕНИЕ ЧТОБЫ ОТПРАВИТЬ РЕКВИЗИТЫ" - получается даже уточнить по инвестициям/вкладу после блокировки нельзя, лол. Формулировки уебанские до ужаса
Премиум тока в телеграмме помогает, в банковском мире это вообще никак не влияет на вероятность блокировки. Самозанятость это красная тряпка. Дкп вообще не показатель тоже, никак добрые намеренья не доказывает, стряпается на коленке за 10 минут. Сами понимаете что пруфы мутные у вас, а тиньку вникать в это особо ниохото, у них таких мутных пачки каждый день банятся. Зная агрессивную политику банков по этой теме нужно всегда стелить соломку заранее
Поэтому я и не возникаю с криками "РАЗБАНТТТЕ", а просто предупредил людей, что вызывает триггер.
Сам Премиум точно никак не влияет на блок это да, но чем в телеге он полезный?) В банках тоже ништяки свои есть типа бесплатной страховки хотя бы) Ну и если крупный оборот проходит по карте постоянно, то и банк не тригернется на снятие 4 мультов с карточки.
В телеге спамеры прем берут чтобы жить. Дуров не банит, они же бабосики плотят ужемесячно
непонятная немного история, то есть у вас на ип рс скопилось 4 млн и вы решили их на новую машину пустить, но бесплатный лимит не позволял все вывести разом и вы решили перевести кусок от этиъ денег на карту самозанятой жены простым переводом? Так это тоже же затрагивает лимит бесплатных выводов, то есть с таким же успехом можно было себе перевести, или вообще сразу с бизнес-карты все снять в 4 операции с банкомата тинька, у них по ляму за раз, пусть с комиссией. Я стараюсь на вклад кидать все накопленное и к закрытию вклада подгадывать крупную покупку, тогда на всю сумму вклада тиньк дает полностью бесплатный лимит снятия (карта физлица), за неск лет ни одной блокировки
Кому скучно - запросите в чате у поддержки лимит увеличить на снятие наличных. Даже если у вас почти пустой счет и только ЗП без каких-либо переводов и посмотрите что будет :)
Здравствуйте.
В рамках 115-ФЗ мы запрашиваем у клиентов ряд документов по операциям. Это стандартная практика, которую обязаны соблюдать все банки. В большинстве случаев после проверки мы продолжаем сотрудничество с клиентами.
Мы хотим познакомиться с вами, чтобы провести повторную проверку и попытаться помочь. Для этого подскажите, пожалуйста, в личные сообщения ФИО и дату рождения.
Предоставил, но можете не париться - со моей ситуации все выглядит как описано выше и я хотел предупредить других от глупой ошибки в виде запроса увеличения снятия наличных. А нам не тепло и не холодно от вашего решения.
Тоже настрадался с ним в свое время, по 2-3 запроса в год могло приходить. В Альфе такого не встречал, в Точке тоже не беспокоили. Странная система видимо у них.
А по какой причине по наличке расплачивались за покупку машины?
В чем был смысл внесения наличных на счет с целью их следующего снятия?
Наличные - самый популярный способ расчета на вторичном рынке авто. Ты отдаешь бабки, тебе отдают авто, подписываете дкп и по рукам. Едешь в ментовку ставить на учет
Для покупки машины/квартиры есть инкассация:
https://www.tinkoff.ru/bank/help/general/premium/services/cash/
Вы 4 млн собираетесь с банкомата трясти что ли ???
Как только перееду в Москву, Московскую область или Санкт-Петербург обязательно воспользуюсь этой чудесной функцией
О, мне так Открытие заблокировали ДБО за поступления от Авито (там тоже до 15к через Киви отправляют). Ёбнутые банки.
Поступало, кстати, не так много, около 200к рублей за полгода, да и не все от Киви. Саппорт несет дикую чушь, отвечает невпопад, пишет то про решение по 115-ФЗ, то (после жалобы в ЦБ) оказывается, что никаких решений по 115-ФЗ не было.
Я это к тому, что Олег хоть и тоже банит порой без причины, но хотя бы потом описывает. что стало триггером к бану.
Думаю в целом за правило не работать с сервисами работающими через киви надо принять будет, ибо хрен потом объяснишь за что и откуда деньги. А учитывая как ЦБ киви поджимает иногда - не удивительно сколько там всяких мутных штук
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Это ложь, так как вы не предоставляете иных каналов взаимодействия с банком, кроме как ДБО - у вас отсутствуют офисы. В случае, если вы ограничили клиенту ДБО, вы должны выдать решение по ст. 7 115-ФЗ - иначе ваша позиция в суде будет крайне шаткой.
Спойлер - им похуй