115 фз и триггер на "увеличение снятие наличных"

Если пользуетесь Тинькофф банком, то не оставляйте заявку на увеличения снятия лимита наличных. Моя девушка - самозанятая (я ип), так же положил ей на карту часть денег от продажи машины, в итоге когда покупали новую машину (за ее + мои (наличные) + деньги внесенные на счет) вылез лимит снятия наличных. После оставления заявки в течении 30 минут прилетело их прекрасное 115 фз.

8 дней предоставления документов, как именно девушка принимает деньги и за что, диалоги с покупателями, публичные страницы в соц сетях, ее сайт и тд - в итоге отказ и перевод в другой банк.

При этом на счете Премиум обслуживание включено было с первого дня, транзакции учитывались в "Мой налог", но сервисы приема платежей для самозанятых делают выплаты через Киви банк и это тоже одна из причин блокировки (точнее отказа в разблокировки). Сервисы тут перечислять не буду, но если самозанятый и принимаете платежи через платежную ссылку разных сервисов - постарайтесь лучше P2P переводы принимать, все скриншоты, что просила СБ предоставлены были (даже любезно с девушкой раскидали их по папочкам для них). Самим киви кошельком девушка никогда не пользовалась и его у нее нет, это важно. Переводы были крупными суммами, не дробились и не были мелкими, у девушки есть конкретные прайсы на услуги (тату, роспись стен и остальное). Самозанятым - принимать строго на карту напрямую, без посредников в виде разных сервисов с "удобными" платежными ссылками

PS Предоставляли все - дкп на машину новую (4 миллиона рублей), документ (расписка) о получении пред оплаты продавцом, причем в лимит 1 (вроде бы) миллион в месяц нам нужно было вылезти на 100Т.Р.

Попытка увеличить лимит на снятие наличных = почти моментальный триггер безопасности системы Тинька. Прям так и вижу обнальщиков, которые на одну карту заливают по несколько миллионов и любезно просят поднять лимиты, клоунада.

Деньги переведем в Альфу, там не особо крупная сумма в целом, однако вопрос к людям - что делать с инвестициями в Тинькофф при такой ситуации? Там всего 40 тысяч рублей, но все же это 40 тр, которые терять не хочется.

Не первый раз видел ситуации с 115фз и именно в Тинькофф связанные с поднятием лимита наличных. Девушка большую часть денег держала на вкладе и в юанях, проблем не было, как только часть денег понадобилась в наличных - держите.

Так же по ситуации:

Это из другой статьи на эту тему и это ложь, запросы напрямую связаны между собой и это прямой триггер, что легко подтвердить (можете попробовать сами)

Так же просили дать пояснение по расчетам с продавцом машины (когда не получилось снять наличные - перевели просто на карту ему), видимо расписка о пред оплате за автомобиль не очень подошла, как и ДКП.

Ну и переводы мужу - тоже рофел. Зачем близким деньги переводить?