Разработка DeFi проектов

Индустрия децентрализованных финансов (DeFi, от английского «Decentralized Finance») в настоящее время на пике своего развития, и ее обороты достигают миллиардов долларов. Уровень прогресса в этой сфере поражает своей скоростью, поскольку все больше предприятий и организаций обращают внимание на огромный потенциал, заключенный в технологиях DeFi. Если вы настроены на изменение своей бизнес-стратегии, наша компания-разработчик решений в области DeFi готова стать вашим надежным партнером в этом захватывающем мире финансовых инноваций.

DeFi, или децентрализованные финансы, привлекли к себе внимание в результате обвала рынков в 2020 году, но до сих пор едва ли многие понимают их истинную суть. Ранее этот термин использовался для обозначения аналогов традиционных финансовых инструментов, реализованных в децентрализованной архитектуре. Теперь же DeFi стали более доступными, превратившись в широкую экосистему децентрализованных приложений (dApps) и сервисов, основанных на публичных блокчейнах (blockchain).

Основная цель децентрализованных финансов заключается в создании финансовой системы, открытой для всех и не требующей доверия со стороны пользователей, поощряя принцип самодостаточности. Несмотря на то, что некоторые считают этот принцип недостатком, он фактически заставляет людей нести ответственность за свои финансовые решения, включая инвестирование.

DeFi предоставляет возможность избавиться от посредников, сохраняя при этом весь функционал, доступный в централизованных финансовых институтах. Создание подобной платформы оправдано, если вам необходимо осуществлять финансовые операции с применением современных технологий и формировать удобные для пользователей экосистемы.

Независимо от вашего местоположения, вы можете управлять своими финансами, не выходя из дома, при условии наличия подключения к интернету. Приложения DeFi предоставляют пользователям больший контроль над своими финансами через личный кошелек и торговые сервисы, ориентированные на частных клиентов. Платформа Ethereum предоставляет возможность создавать новые проекты и финансовые продукты, что является постоянно расширяющимся списком. С помощью DeFi вы можете:

- осуществлять переводы денежных средств получателям в любые точки мира;

- осуществлять анализ переводов;

- работать с различными валютами;

- получать кредиты под залог;

- получать кредиты без залога;

- накапливать сбережения;

- торговать токенами;

- финансировать стартапы и уникальные проекты по всему миру;

- оформлять страхование и многое другое.

Процесс создания DeFi-приложений существенно отличается от разработки традиционных программ из-за особенностей Web3. Он включает в себя множество аспектов, функций и направлений. Для достижения успешного результата необходимо учитывать множество факторов и обладать экспертизой в нескольких областях либо привлечь команду специалистов. Перед тем, как разработать проект, мы первую очередь беремся за постановку технического задания команде разработки. При разработке проектов мы учитываем любые нюансы, в том числе проводим тестирование на уязвимости кода с точки зрения безопасности. Давайте подробнее рассмотрим этапы создания DeFi-платформы.

Традиционная финансовая система в наши дни утратила свою прежнюю эффективность. Она не справляется с киберпреступностью, не обеспечивает достаточной скорости выполнения транзакций, контроля за волатильностью и многими другими аспектами. DeFi представляет собой совершенно иную систему, и вот основные преимущества, которые она предоставляет.

1. Автоматизация

Традиционная финансовая система подвержена «человеческому фактору», то есть ошибкам, в то время как разработки DeFi исключают такие проблемы, автоматизируя операции с помощью смарт-контрактов (smart contracts).

2. Использование смарт-контрактов

DeFi полагается на использование смарт-контрактов, которые не только автоматизируют транзакции, но и делают их более быстрыми и экономически эффективными. Чаще всего для написания смарт-контрактов используется Solidity и другие языки программирования.

3. Инвестиционная стратегия

DeFi предоставляет инвесторам более современные и гибкие стратегии инвестирования, облегчая управление и торговлю активами.

4. Отсутствие посредников

В отличие от традиционных систем, DeFi позволяет участникам осуществлять транзакции напрямую, минуя посредников и избегая связанных с этим комиссий.

5. Высокий уровень защиты

Технологии DeFi предоставляют более безопасные системы, позволяя создавать цифровые кошельки, обладающие более высокой прозрачностью и автономностью, чем традиционные банковские счета.

6. Анонимные транзакции

Разрабатываемые нами решения в сфере DeFi позволяют использовать псевдонимы для обеспечения конфиденциальности данных клиентов, вся персональная информация защищена.

7. Общий доступ

Наше решение DeFi обеспечивает доступ для всех, независимо от количества имеющихся активов, места жительства или опыта клиента.

8. Взаимосовместимость

Мы предоставляем создание мультиориентированного модуля, обеспечивающего интеграцию различных DeFi-приложений, улучшая персонализированность услуги и обеспечивая более удобный доступ к ним.

9. Прозрачные протоколы

Прозрачность DeFi делает технологию привлекательной. Благодаря децентрализации, никто не имеет полного контроля над данными и активами, что повышает уровень доверия клиентов.

Децентрализованные финансы становятся доступной альтернативой многим традиционным финансовым услугам, раскрывая потенциал для взаимодействия с экосистемой DeFi всем, кто обладает интернетом и базовыми знаниями о криптовалютах. Команды разработчиков создали множество новых блокчейн-проектов, представляющих собой отдельные протоколы, децентрализованные сети, а также приложения dApps (децентрализованные приложения).

Стейблкоины

Децентрализованные финансы начали применяться в проектах, использующих стейблкоины — криптовалюты, чьи курсы привязаны к цене на базовые финансовые инструменты, обычно фиатной валюты или товара на бирже. Стоимость выпущенных единиц стейблкоина обеспечивается резервом, находящимся в надежном хранилище. Операции с этими стейблкоинами связаны с процедурами AML/KYC.

Примеры использования стейблкоинов в рамках DeFi проектов: Liquity USD (LUSD), USDD, Wrapped Bitcoin (WBTC). Последний привязан к курсу биткоина, но функционирует на блокчейне Ethereum.

Децентрализованные автономные организации (DAO)

Другие типы проектов, часто связанные со стейблкоинами, являются децентрализованные автономные организации (далее — DAO). Наиболее известной из них является MakerDAO, работающая на блокчейне Ethereum. В рамках этой платформы имеется нативный стейблкоин DAI, однако любой участник имеет возможность выпускать собственные стейблкоины. Они аналогичны выпуску денежных единиц, обеспеченных золотом, но в данном случае в качестве обеспечения используется Ethereum. Участник отправляет определенное количество ETH или одобренных токенов ERC-20 в смарт контракт, который создает новый стейблкоин. Этот процесс называется «залоговые долговые позиции», и DeFi-токены, созданные таким образом, представляют собой обеспеченные залогом долги перед MakerDAO.

Любой криптостартап может создать собственную DAO. Это не так сложно, как разработка, внедрение и запуск смарт-контракта. Кроме того, имеется платформа под названием DAOHaus, которая может помочь основателям и участникам DAO значительно снизить затраты на координацию, поскольку она основана на открытом фреймворке Moloch.

Децентрализованные биржи (DEX)

За счет DeFi, децентрализованные биржи (DEX) снова стали популярны. В отличие от централизованных бирж, DEX не хранят криптовалюту и данные пользователей на своих серверах. Функционируя в сети блокчейн, они лишь связывают между собой заявки на куплю и продажу. Такая модель торговли исключает необходимость процедуры KYC, а также избавляет от влияния крупных трейдеров.

Некоторые интересные и нестандартные DEX:

Uniswap — представляет собой одновременно DEX и децентрализованный протокол на Ethereum, который обеспечивает ликвидность и упрощает обмен токенов благодаря автоматическому маркетмейкингу;

1inch.exchange — агрегатор различных DEX, который распределяет торговые ордера среди некастодиальных бирж для минимизации проскальзываний и поиска наиболее выгодной цены для исполнения ордера.

Рынки предсказаний

Отдельное место занимает такое понятие как P2P-рынок предсказаний — платформа, позволяющая заключать ставки на различные события, цены и выборы, как ставки на спорт, не требующие подробных пояснений.

Один из известных рынков предсказаний Augur — платформа, предоставляющая возможность создавать P2P-рынки предсказаний и децентрализованный оракул на Ethereum, позволяющий коллективному интеллекту предсказывать исход событий, на которые пользователи могут совершать ставки;

Gnosis — платформа с четырьмя продуктами: Conditional Tokens (фреймворк для создания условных токенов на основе событий); Protocol (DEX с использованием кольцевых сделок для максимизации ликвидности); Safe (кошелек для цифровых активов); GnosisDAO (DAO, управляющая платформой и рынками предсказаний).

Помимо стейблкоинов, DAO, DEX и рынков предсказаний, существует еще шесть направлений в децентрализованных финансах:

• P2P (peer- to -peer) кредитование.
• Децентрализованное страхование.
• Выпуск синтетических активов.
• Хранение и управление DeFi-активами.
• Пулы ликвидности.
• Маркетплейсы.

Компании в сфере финансов, финтех и криптопроекты могут интегрировать децентрализованные финансы, чтобы получить выгоду. Вот некоторые плюсы от работы с нами:

- потенциальный источник дохода от неиспользуемых фиатных или криптовалютных резервов;

- простой доступ к капиталу через протоколы кредитования для финансирования бизнес-операций;

- снижение издержек и устранение посредников при использовании технологии блокчейн;

- автоматизация процессов и снижение вероятности ошибок за счет внедрения надежных смарт-контрактов;

- привлекательность для потенциальных инвесторов благодаря возможности диверсификации их инвестиционного портфеля с помощью криптовалют.

Свяжитесь с нами и мы найдем решение и предложим лучшие идеи для вашей конкретной задачи. Узнать больше.

Контакты для связи:

Telegram https://t.me/polygant_robot

Email: [email protected]