12 лучших децентрализованных криптобирж в 2024 году: рейтинг DEX
Децентрализация, безопасность, анонимность — три краеугольных камня криптовалют, изначальные принципы их действия. Централизованные криптобиржи начали массово терять свою популярность еще в 2022 году, после банкротства онлайн-сервиса обмена цифровых валют FTX. Накануне краха компания насчитывала более миллиона пользователей и была третьей в мире по объему торгов.
Криптовалюты менее популярными не стали, но пользователи все чаще переключают внимание на возможность торговать цифровыми активами без посредников. Расскажем про лучшие децентрализованные биржи криптовалют (DEX), которых в данный момент достаточно много на рынке. Рейтинг поможет трейдеру найти платформу, идеально подходящую по опыту торговли, уровню знаний и локации.
Выиграйте MacBook Air, iPhone 15 или Apple Watch Series 9 за подписку в нашем Телеграм-канале
Что такое децентрализованные криптобиржи (DEX)
Децентрализованная криптобиржа (DEX) — это платформа для обмена криптовалют, которая не хранит пользовательские средства и не управляет торговыми операциями. В отличие от централизованных бирж, DEX основаны на блокчейне и работают по принципу умных контрактов, что позволяет пользователям торговать напрямую друг с другом без посредников.
DEX — название подобных торговых платформ произошло от англ. Decentralized Exchange, «децентрализованный обмен».
Практически это сеть, в которой покупатели и продавцы заключают прямые сделки, пользуясь кнопками Buy и Sell.
Характерные черты децентрализованных бирж:
- Повышенная безопасность — так как пользователи контролируют свои средства;
- Приватность — нет необходимости предоставлять личные данные, торговля возможна даже без верификации, а алгоритм не получает никакой информации о сторонах сделок;
- Отсутствие центральной точки отказа — невозможность атаки на серверы;
- Глобальный доступ к торговле — без ограничений по географии.
DEX также обеспечивают более высокую степень анонимности и защиты от вмешательства со стороны регуляторов, что делает их привлекательным выбором для тех, кто ценит финансовую независимость. Традиционные биржи можно запретить решением органов государства и власти, счета заблокировать. С платформами DEX такое провернуть не получится.
Важно! На децентрализованных биржах обычно отсутствуют комиссии за хранение или вывод средств, что делает торговлю более выгодной для пользователей.
Децентрализованные биржи — это инновационный подход к обмену криптовалют, который сочетает в себе принципы децентрализации, безопасности и анонимности. В 2024 году они продолжат занимать важное место в криптовалютной индустрии, предлагая клиентам новые возможности для торговли и инвестирования.
Чем отличается централизованная биржа от децентрализованной
Первые децентрализованные биржи появились еще в 2014 году, но тогда особого ажиотажа у пользователей они не вызвали. Однако через три года начался всплеск интереса к ICO, на рынок вышли новые токены в большом количестве. Значительная их часть торговалась в сети Ethereum, тогда же были основаны и новые DEX платформы: EtherDelta, IDEX и другие.
Росту интереса к децентрализованным криптобиржам способствовала и новая технология AMM, где автоматический маркет-мейкер с успехом передавал алгоритмы. Сегодня все сервисы используют этот процесс для обмена инвестициями и токенами. Но не только этот фактор оказал воздействие на бурное развитие децентрализованных платформ. Есть и другие существенные отличия.
Централизованная биржа (CEX)
- Управление средствами — на централизованных биржах пользователи доверяют свои средства третьей стороне (бирже), которая хранит и управляет ими;
- Регулирование — CEX обычно подчиняются регулирующим органам, и на них могут наложить (и накладывают!) законодательные ограничения;
- Идентификация — для использования централизованных бирж часто требуется прохождение процедуры верификации личности, простой и расширенной;
- Скорость и ликвидность — на CEX обычно выше скорость исполнения ордеров и ликвидность рынка благодаря централизованной структуре;
- Безопасность — централизованные биржи подвержены риску взлома и кражи средств, так как пользователи не имеют полного контроля над своими активами.
Децентрализованная биржа (DEX)
- Управление средствами — DEX не хранит средства пользователей, а предоставляет возможность торговать напрямую из своего кошелька;
- Анонимность и приватность — на DEX нет необходимости предоставлять личные данные, что обеспечивает высокий уровень анонимности;
- Безопасность — благодаря использованию умных контрактов и отсутствию централизованной точки отказа;
- Доступность — DEX обеспечивают более широкий доступ к торговле, так как не ограничены географически и не требуют верификации личности;
- Низкие комиссии — на децентрализованных биржах обычно комиссии минимальные, а за хранение средств или вывод средств отсутствуют, что делает торговлю экономически более эффективной.
Главное различие между централизованными и децентрализованными биржами заключается в уровне контроля и безопасности, доступности и анонимности, а также в принципах управления средствами и регулировании.
Каждый тип бирж имеет свои преимущества и недостатки, и выбор между ними зависит от индивидуальных предпочтений и потребностей трейдера.
Виды децентрализованных бирж криптовалют
Биржи DEX работают по одному принципу, в основе которого — организация автоматизированной и полностью децентрализованной работы с цифровыми активами. Но и отличия тоже есть. Из-за растущей конкуренции команды проектов стараются выделиться на рынке, предложить клиентам уникальные сервисы.
На данный момент есть четыре основные категории платформ:
- Автоматизированные маркет-мейкеры. Работают на основе технологии AММ для определения курса криптовалют в режиме реального времени. Самый популярный вид децентрализованных бирж, главное отличие от классических CEX — отсутствие книги заказов.
- Агрегаторы DEX. Они объединяют CEX и децентрализованные биржи, что дает возможность проводить торги через сети, где есть сейчас встречные ордера с лучшими условиями.
- DEX на базе ончейн-книги ордеров. Любая сделка по каждому виду цифрового актива фиксируется в книге ордеров. В биржевом стакане формируется активность участников торговой операции на основе текущего курса. Далее информация записывается в блокчейн, но активы продолжают оставаться в кошельках клиентов, то есть оффчейн.
- DEX с оффчейн-книгой ордеров. Здесь напротив отказываются от блокчейна, а используют централизованные системы, чтобы обработать транзакции. Сделки заносят в книгу ордеров, далее система рассчитывает активы ончейн. Блокчейн при этом все-таки используется, но не в клиринге.
Каждый тип децентрализованной биржи имеет свои особенности и преимущества, которые привлекают различные категории трейдеров. Кто-то предпочитает автоматизированные маркет-мейкеры за простоту использования, другие выбирают DEX с ордерной книгой для более традиционной торговли.
Топ-12 лучших децентрализованных бирж криптовалют: рейтинг 2024 года
Большое количество DEX, еще большее количество их пользователей с разными потребностями, постоянные изменения в сфере оборота криптовалют осложняют ранжирование бирж в любом рейтинге. Для кого-то даже плюс может стать минусом. Поэтому в нашем рейтинге мы не распределяем места в топе, а просто перечислим лучшие платформы в алфавитном порядке.
Следует изучить внимательно все популярные площадки, протестировать несколько — и выбрать оптимальный вариант под себя.
Biswap
Работает на блокчейне Binance Smart Chain. Кроме обмена можно заниматься фармингом, то есть заработком на предоставлении ликвидности, и другими видами инвестиций. Есть бессрочные контракты с плечом. Пользователи биржи могут принимать участие в лотереях с ценными призами, есть партнерская программа, торговые состязания. Словом, привлекательные условия для участников, а чем больше их — тем выше цена токенов. От стоимости токенов зависит и доходность фарминга.
Комиссия: до 0,2 %
Криптовалют: 107 Торговых пар:132
Блокчейны: BNB Chain
OKX DEX
Работает от платформы OKX, поддерживает большое количество сервисов. Недавно было заявлено об ужесточении правил верификации, но на децентрализованные сделки их не распространили. Работать можно через родной кошелек биржи OKX Wallet или выбрать другой удобный под свои нужды. Есть встроенный кроссчейн-мост.
Комиссия: с вариациями
Криптовалют: более 100 000
Блокчейны: OKX Chain, Ethereum, Optimism, OKTC, Base, Linea, Sui, Mantle, Arbitrum, zkSync Era, Polygon
1inch
Агрегатор ликвидности, который дает точку доступа к децентрализованным финансам. Удобное мобильное приложение, интерфейс на русском языке. Клиент видит данные почти из 400 источников ликвидности, выбирает лучшие ценовые предложения и торгует с оптимальной выгодой.
Биржа существует с 2019 года, и отлично зарекомендовала себя среди многочисленных платформ, занимающихся торговлей на этом рынке. Есть своя монета 1inch, с помощью которой можно стать участником DAO, получить возможность стейкинга, предоставлять ликвидность.
Комиссия: дополнительной нет, обычно ставки включают все комиссии DEX
Криптовалют: все токены на 11 блокчейнах
Блокчейны: Ethereum, Polygon, Arbitrum, Gnosis, BNB Chain, zkSync Era, Klaytn, Aurora, Fantom, Avalanche, Optimism
ApeX DEX Bybit
Платформа работает на блокчейне Ethereum и интегрирована в раздел биржи Bybit Web3, торгует с использованием книги ордеров. У токена биржи ApeX — большой потенциал, по мнению лидеров криптовалютного рынка. Процесс стейкинга здесь таков: покупаете конкретный токен, блокируете на площадке, получаете за это процент. За ежедневную торговлю процент увеличивается.
Комиссия: до 0,05 %
Контрактов: 18
Блокчейны: Ethereum, BNB Chain, Polygon, Arbitrum, Avalanche, Optimism
ApeX Pro
Отдельная свежая платформа на описанном выше функционале. Работает с основными DeFi кошельками, есть плечо до 20х, в том числе и для любого токена на рынке деривативов. Торгует на базе алгоритма с книгой ордеров. Интеграция механизма масштабируемости L2 от StarkWare, что повышает безопасность платформы. Если что-то случится с DEX, инвесторы смогут вернуть свои средства с помощью этой технологии.
У площадки два основных токена: APEX и BANA. Их используют для организации систем управления и поощрения участников проекта — есть награды за участие в пулах ликвидности. После привязки своего криптовалютного кошелька пользователь подтверждает участие в программе и начинает торговлю, получая за это BANA. Потом криптовалюту можно обменять на USDC в специальном пуле ликвидности.
Таким образом, обе платформы ApeX — децентрализованные биржи на блокчейне Arbitrum One, которые специализируются на торговле фьючерсами. Они работают на основе книги ордеров, а не AMM, имеют мало контрактов, но зато можно работать без верификации и использовать пассивные инструменты заработка.
Комиссия: до 0,05 %
Контрактов: 18
Блокчейны: Ethereum, BNB Chain, Polygon, Arbitrum, Avalanche, Optimism
Balancer
Автоматизированный маркет-мейкер (AMM), который работает на Ethereum. Инвесторы создают пулы, добавляют ликвидность в уже имеющиеся на платформе, получают выплаты от комиссионных сборов за торговлю других пользователей. Есть общие, частные и смарт-пулы, отличающиеся по принципу контроля. Balancer — это и торговая биржа, и инвестиционный фонд.
На старте площадка не имела собственного токена, но позднее появился BAL для поставщиков ликвидности. Основной способ его заработать — через Liquidity Mining. Также можно создавать пулы и получать выгоды от торговых сборов.
Комиссия: настраивается отдельно для каждого пула при его создании
Криптовалют: 110 Торговых пар: 279
Блокчейны: Ethereum
Curve
Оптимальная платформа для трейдеров, работающих со стейблкоинами — для этого на платформе есть специальные своп-решения. Работает по протоколу AMM, построенному специально под трейдинг. За поставку ликвидности награждают собственным токеном CRV. Если трейдер опасается волатильности, то ему прямой путь на эту биржу.
На старте Curve специализировался на торговле эквивалентными активами, самыми крупными были пулы стейблкоинов и пулы обернутых BTC и ETH. Но в 2021 году появилась AMM-система для торговли непривязанными активами, и сервис значительно расширился.
Комиссия: от 0,001 % до 0,04% за транзакцию
Криптовалют: 105 Торговых пар: 181
Блокчейны: Ethereum, Kava, Polygon, Arbitrum, Aurora, Avalanche, Celo, Fantom, Gnosis, Kava, Moonbeam, Optimism
DODO
Площадка появилась в 2020 году, после того как китайский журналист Дайан Даи решила не только писать о криптовалюте, но и создать свою биржу для конкуренции с такими гигантами, как OKX. Бета-версия поддерживала сети Ethereum и Binance Smart Chain, появилась своя технология DODO Graph. Позднее стали работать с сетями Solana, Polygon, Arbitrum.
Сегодня многоплатформенный протокол позволяет заниматься обменом активов на нескольких блокчейнах. Можно чеканить собственные токены, DODO и vDODO, но рыночную цену имеет только первый из них. Получить токены можно через стейкинг, или купить за фиаты и цифровые активы. Есть встроенный кроссчейн-мост, Crowdpooling — объединение рынков ликвидности, что дает возможность проектам равномерно распределять токены без вмешательства ботов. Эта функция помогает также инвесторам создавать собственные рыночные стратегии.
Комиссия: с вариациями
Криптовалют: 6 Торговых пар: 11
Блокчейны: Ethereum, Arbirtrum, Polygon, BNB Chain, Optimism, Avalanche, Aurora, OKTC
DYDX
Одноранговая платформа с множеством функций, где торгуют бессрочными контрактами на разные токены. Классический механизм с книгой ордеров. Не нужна регистрация, процесс торговли очень быстрый. Есть лимитные ордера. Уникальная особенность — торговля с кредитным плечом до пятикратного размера инвестированной суммы, если клиенты заключают длинные или короткие сделки с ETH. Есть возможность займов с кросс-маржой, что дает пассивный доход за оставленные средства на платформе.
В планах биржи перенос операций на собственный блокчейн в экосистеме Cosmos.
Комиссия: от 0,01 до 0,05 %
Криптовалют: Торговых пар:
Блокчейны: Ethereum
PancakeSwap
Одна из лучших децентрализованных бирж, поддерживающих токены BEP-20 в большом количестве. Имеется в наличии еще токен управления CAKE. PancakeSwap работает и с другими услугами, есть доходные фермы, лотереи и торговля NFT.
Комиссия: 0,25% от торговой транзакции
Криптовалют: 890 Торговых пар: 1119
Блокчейны: Ethereum, BNB Chain, Polygon, Aptos
Sushiswap
Децентрализованная криптобиржа, где пользователи обменивают активы на нескольких платформах второго уровня и в блокчейнах, то есть на других биржах с поддержкой протокола SushiSwap. Выросла из проекта Uniswap — копирование биржи другими командами стало возможным благодаря открытому исходному коду. Работает на протоколе 0x, используя токены ERC-20. Совместим с Ethereum, Bitcoin и Litecoin. Интересная особенность — управление сообществом. Владельцы токена SUSHI, полученного за поставки ликвидности, имеют право голоса по важным вопросам проекта.
Комиссия: 0,3% за каждую транзакцию
Криптовалют: 299 Торговых пар: 378
Блокчейны: Ethereum, BNB Chain, Polygon, Arbitrum и т.д.
Uniswap
Ведущая децентрализованная биржа, одна из первых на рынке криптовалют. Автоматический маркет-мейкер — отвечает за взаимодействие участников торговой операции для создания ликвидного рынка. Для автоматизации процесса обмена протокол использует смарт-контракты Ethereum. Позволяет обменивать токены, создавать и управлять пулами ликвидности, в любое время добавлять и выводить средства. Это поощряется финансовыми премиями, в том числе токеном UNI.
Комиссия: 0,3% от транзакций
Криптовалют: 756 Торговых пар: 1429
Блокчейны: Ethereum, BNB Chain, Polygon, Arbitrum, Celo, Optimism
Как выбрать надежную децентрализованную криптобиржу
Биржа DEX — оптимальный вариант для трейдеров, которые хотят сами контролировать свои средства. Но из-за всплеска интереса к ним в последние годы и роста конкуренции предложение на рынке тоже значительно увеличилось. Даже опытный инвестор может растеряться в вопросе, кому доверить свои финансы.
При выборе децентрализованной биржи криптовалют принять решение помогут следующие ключевые факторы:
- Безопасность — проверьте репутацию биржи и ее уровень безопасности. Убедитесь, что платформа использует надежные методы хранения активов и защиты от хакерских атак, а протокол прошел независимый аудит от внешних компаний;
- Ликвидность — оцените объем торгов и наличие ликвидности на бирже. Большая ликвидность обычно означает более выгодные цены и лучшее исполнение ордеров;
- Комиссии — посмотрите на их структуру, сопоставьте с планируемыми объемами торговли. Активная деятельность на бирже чревата высокими сборами;
- Поддерживаемые активы — убедитесь, что есть поддержка нужного блокчейна, криптовалют и токенов. Некоторые DEX могут иметь ограничения по сетям — чаще всего используются Ethereum, Binance Smart Chain и Tron (TRX);
- Удобство использования — проверьте интерфейс и функциональность биржи. Важно, чтобы платформа была удобной для вас и соответствовала вашим потребностям, предоставляла дополнительные возможности, такие, как торговля с плечом, лимитные ордера, поддержка стейкинга, NFT токенов, IDO;
- Децентрализация — узнайте, насколько биржа действительно децентрализована. Некоторые DEX могут иметь централизованные элементы или зависеть от сторонних сервисов;
- Отзывы и рейтинги — просмотрите отзывы других пользователей и рейтинги биржи. Это поможет получить представление о качестве обслуживания и надежности платформы.
Выбор децентрализованной биржи — важный шаг, поэтому стоит потратить время на изучение различных платформ и сравнение их характеристик. Рекомендуем начать с мелких сумм для проверки работы DEX перед тем, как начать активно торговать на ней.
На интерфейс же особо смотреть не стоит — все площадки работают примерно по одному алгоритму. Освоите одну — сможете пользоваться и другими.
Как начать торговать на децентрализованной бирже
Чтобы начать работать с децентрализованной биржей (DEX), понадобится выполнить несколько шагов:
- Выбрать подходящую децентрализованную биржу — из нашего рейтинга или исследовать другие платформы самостоятельно.
- Создать кошелек — можно использовать холодный кошелек (например, Ledger Nano S) или онлайн-кошелек (например, MetaMask).
- Перевести средства на свой кошелек, чтобы начать торговлю на DEX.
- Подключить кошелек к DEX — обычно это делается через специальные расширения браузера, такие как MetaMask.
- Выбрать интересующую торговую пару криптовалют и указать объем сделки.
- Разместить ордер на покупку или продажу выбранной криптовалюты, по текущей или желаемой цене.
- Подтвердить сделку — обычно это требует подписи транзакции с помощью приватного ключа.
- Отследить исполнение ордера на DEX и продолжить управление активами через криптовалютный кошелек.
Это базовый алгоритм для начала работы с децентрализованной биржей DEX.
Важно! Безопасность криптовалютного кошелька — ключевой аспект при работе с DEX, поэтому следите за сохранностью своих приватных ключей и не передавайте их третьим лицам.
Чтобы подключиться к бирже DEX, понадобится криптовалютный кошелек. Требуется обезопасить риск взлома и хищения, поэтому обычно используют аппаратные устройства с приватными ключами. В них нет подключения к интернету, следовательно, нет риска взлома без реального доступа. Но стоимость устройств высока, минимум начинается с 49$. Новичок вряд ли сможет себе позволить защищенный таким образом кошелек.
Если есть необходимость сэкономить на старте, можно пользоваться и бесплатными мобильными криптокошельками. Есть много вариантов с удобным использованием и хорошей репутацией.
Плюсы и минусы децентрализованных бирж
Децентрализованные биржи (DEX) имеют свои преимущества и недостатки, которые важно учитывать при выборе платформы для торговли криптовалютами. Вот основные из них:
Плюсы децентрализованных бирж
- Безопасность — поскольку DEX не хранят пользовательские средства на своих серверах, риск хакерских атак и кражи средств снижается, есть открытый и безопасный исходный код;
- Приватность — DEX обычно не требуют от пользователей прохождения сложной процедуры верификации личности (KYC), что обеспечивает большую степень анонимности;
- Контроль над собственными средствами — трейдеры управляют напрямую через собственные токены и DAO и хранят активы в своих кошельках;
- Отсутствие централизованного контроля — DEX не зависят от регуляторов, что делает их менее подверженными цензуре и манипуляциям;
- Низкие комиссии — обычно по сравнению с CEX.
Минусы децентрализованных бирж
- Меньший объем торгов — по сравнению с централизованными биржами, что может привести к более широкому спреду и меньшей ликвидности;
- Сложность использования — для новичков не так просто разобраться в работе с DEX из-за необходимости использования криптовалютных кошельков и ключей;
- Отсутствие поддержки — так как нет и централизации, то пользователи не могут рассчитывать на поддержку со стороны биржи в случае возникновения проблем;
- Недостаточное регулирование — поскольку DEX не контролируют, инвесторы могут столкнуться с риском мошенничества или недобросовестных действий;
- Ограниченный выбор торговых пар — что снижает возможности для диверсификации портфеля;
- В каждой сделке есть (за редким исключением) комиссия блокчейна за транзакцию — так называемая плата за «газ».
При выборе между децентрализованной и централизованной биржей важно учитывать все эти плюсы и минусы, чтобы определить, какая платформа лучше подходит для ваших потребностей и целей.
В целом, DEX предлагают больше безопасности и анонимности, но это влечет за собой увеличение комиссий и дополнительные сложности.
Заключение
Децентрализованная биржа — платформа, где одноранговые сделки клиентов выполняются напрямую при помощи автоматизированного процесса. Здесь нет необходимости доверять свои финансы третьим лицам, платить излишне за пользование услугами.
Выбирая лучшую децентрализованную биржу DEX в 2024 году, проверьте безопасность площадки, комиссионные тарифы и функциональность. Протестируйте алгоритм сделки на небольшой сумме. Если что-то не понравилось, изучите наш рейтинг — мы собрали самые топовые платформы DEX для покупки и продажи криптовалют.
FAQ:
Существуют ли децентрализованные биржи с P2P?
Да, существуют децентрализованные биржи с P2P (peer-to-peer) функционалом, которые позволяют пользователям обмениваться криптовалютами напрямую друг с другом без посредников. Эти биржи обычно предоставляют платформу, где продавцы и покупатели могут найти друг друга и провести сделку без участия централизованной компании. Пример таких бирж: Bisq, Hodl Hodl.
Стоит ли торговать криптовалютой на децентрализованной бирже?
Благодаря некастодиальному характеру DEX, ваши средства никогда не подвергаются опасности во время торговли. Но определенные риски имеются. Хакеры по-прежнему интересуются цифровыми активами, а на самой бирже есть возможность человеческой ошибки. Например, платформа может потерять деньги клиентов, или случайно удалить аккаунт. Помогут соответствующие меры предосторожности: используйте двухфакторную аутентификацию, где возможно, храните криптовалюту в зашифрованных кошельках.
Какая самая крупная DEX?
На данный момент самой крупной децентрализованной биржей (DEX) является Uniswap. Сервис запущен в сентябре 2020 года и быстро стала одним из самых популярных и широко используемых на рынке криптовалют. Работает на основе протокола автоматического обмена ликвидности (AMM), который позволяет пользователям обменивать токены напрямую с помощью смарт-контрактов, а не через централизованный посредник.
Чем отличается DEX от DeFi?
DEX — конкретный тип децентрализованной биржи для обмена криптовалютами, в то время как DeFi (Decentralized Finance) — более широкое понятие, описывающее децентрализованные финансовые сервисы в целом. Они предоставляют доступ к традиционным финансовым услугам (например, кредитование, обмен, страхование) на основе блокчейн технологии и с использованием смарт-контрактов. DeFi позволяет пользователям управлять своими финансами без посредников и централизованных институтов.
Безопасно ли торговать на DEX
Торговля на DEX считается более безопасной, чем на централизованных биржах, благодаря отсутствию необходимости доверять свои средства третьей стороне. Смарт-контракты и блокчейн технология обеспечивают прозрачность и безопасность сделок, уменьшая риски хакерских атак и мошенничества. Однако, важно быть осторожным при выборе DEX, использовать хорошо известные платформы и хранить приватные ключи в надежном месте.