Основные направления криптовалютных преступлений в 2024 году

В 2024 году мир криптовалют встретил новые тренд криптопреступности, которые становятся изощренными и труднообнаружимыми. Новички, только начавшие знакомство с цифровыми валютами, часто становятся жертвами мошенников. Понимание главных направлений криптовалютных преступлений и знание методов предотвращения помогут минимизировать риски и защитить средства. В этой статье мы рассмотрим основные виды криптопреступлений, методы защиты и советы экспертов.

Криптопреступления охватывают широкий спектр незаконных действий, от кражи личных данных до манипуляций с рынком. По данным аналитического отчета компании Chainalysis, в 2024 году, объем незаконных средств, попадающих на централизованные сервисы уже достиг 8 миллиардов долларов США.

Материалы о жестоком обращении с детьми, вредоносное ПО, финансирование терроризма и незаконная деятельность (мошенничество) стали наиболее частыми видами преступлений. Учитывая быстрый рост числа пользователей криптовалют и внедрение новых технологий, преступники адаптируются и создают продвинутые схемы.

Эта статья основана на приближенных реалиях к обычному пользователю, столкнувшиеся с типичным криптовалютным преступником использующему криптовалюту в инвестициях. К основным видам криптопреступлений в разрезе криптовалютных инвестиций в 2024 году относятся:

Смишинг — разновидность фишинга, при которой мошенники используют SMS для обмана пользователей. Смишинг часто начинается с получения SMS, в котором содержится ссылка на поддельный веб-сайт, имитирующий известную организацию или сервис: криптовалютную биржу или кошелек. Мошенники маскируют свои сообщения так, чтобы они выглядели правдоподобно, часто используя официальные логотипы и язык, который вызывает доверие. Пользователь, получив такое сообщение, может перейти по ссылке и попасть на сайт, где его попросят ввести личные данные, такие как логин и пароль, приватные ключи или другие конфиденциальные сведения. Пользователь, как только вводит эту информацию, она сразу же попадает в руки преступников.

Первичное размещение монет (ICO) помогает стартапам привлекать капитал, продавая токены. Этот процесс включает четыре этапа:

Однако, отсутствие регулирования и контроля со стороны государственных органов привело к большому количеству мошеннических ICO. Эти мошенничества проявляются в формах:

Эта схема предполагает искусственное раздувание цены актива с последующей массовой продажей по завышенной цене. Мошенники организуют скупку активов, создавая иллюзию роста цен, затем продают их по максимальной стоимости, оставляя остальных участников с обесцененными активами.

Этапы реализации схемы Pump and Dump:

Искусственный интеллект используется для создания сложных схем мошенничества, включая автоматизированные взломы и фишинговые атаки, которые трудно отличить от легитимных действий. В 2024 году применение ИИ в криптопреступлениях достигло нового уровня, что усложняет задачу обнаружения и предотвращения. Ниже рассмотрены основные направления использования ИИ в преступных целях:

Для защиты от криптопреступлений важно следовать ряду рекомендаций:

Эксперты в области кибербезопасности рекомендуют не только использовать технические средства защиты, но и активно сотрудничать с регулирующими органами и платформами. Важно сообщать о подозрительных действиях и участвовать в образовательных инициативах по повышению грамотности в области криптовалют. Также подчеркиваю необходимость обращения в специализированные организации, такие как AML Crypto, для проверки подозрительных транзакций и соблюдения нормативных требований. Кроме того, важно фиксировать и документировать все свои действия, связанные с криптовалютой, чтобы обеспечить прозрачность и возможность отслеживания в случае возникновения спорных ситуаций или расследований. Это включает в себя ведение записей о транзакциях, использования кошельков и взаимодействия с различными платформами и составление криптовалютного отчета об инциденте

Как предотвратить криптовалютные преступления?

Следует использовать комплексный подход: технологические меры, осведомленность и сотрудничество с регулирующими органами. Регулярно проверяйте адреса кошельков и используйте надежные сервисы.

Каковы самые безопасные способы хранения криптовалюты?

Безопасные способы включают использование аппаратных кошельков, мультиподписи и холодного хранения. Не храните большие суммы на онлайн-платформах или горячих кошельках, так как в момент хранения средств на централизованном сервисе, средства не принадлежат пользователю

Что делать, если попал в инцидент с мошенничеством?

Если вы стали жертвой криптомошенничества, первым шагом должно быть немедленное прекращение дальнейших транзакций или взаимодействий с подозрительными пользователями или платформами. Сообщите о происшествии в правоохранительные органы и специализированные агентства по борьбе с киберпреступностью, такие как AML Crypto, предоставив все возможные доказательства: скриншоты, электронные письма, записи транзакций и любые другие документы.

Криптовалютные преступления в 2024 году становятся все более сложными и многообразными. Важно быть в курсе новых угроз и методов защиты, чтобы сохранить свои цифровые активы в безопасности. Регулярное обновление знаний и использование проверенных методов защиты помогут минимизировать риски и противостоять мошенникам.