Мошенничество с криптой и скам криптобирж: как выявить злоумышленников + 5 проверенных бирж

Криптовалюта в 2024 году — скорее мейнстрим, чем секретный способ заработка, о котором знают только прошаренные инвесторы. Порог входа в нишу снижается за счет популяризации тапалок и криптоблогеров. Если верить порталу Газета.ру, в 2024 году доля россиян, инвестирующих в крипту выросла на 20%, по сравнению с прошлым годом.

Чтобы подзаработать, люди торгуют на фьючерсном и спотовом рынках, занимаются арбитражем, участвуют в аирдропах и не только. Одновременно с популяризацией крипты активизировались и скамеры, нацелившиеся на наивных криптанов.

Мы прошерстили интернет и составили ТОП способов мошенничества с криптовалютой, а заодно добавили список проверенных криптобирж.

Мошенники не дремлют и перебираются в нишу криптовалюты. В 2024 году нет такого сегмента крипты, где не побывали бы скамеры. Жулики разводят и инвесторов, и участников аирдропов, и арбитражников: продолжать этот список можно до бесконечности.

Чтобы не попасться на уловку, надо знать, какие метода развода используют мошенники. Это единственный способ защиты активов от посягательств злоумышленников.

Вымогательство криптовалюты не отличается от вымогательства фиатных валют. Злоумышленники работают по такой схеме:

Схемы различаются, но суть одна — атака жертвы и последующее убеждение в переводе денег. В ход идут угрозы, провокации и социальная инженерия.

Например, в июне 2022 года скамеры пытались увести крипту у бизнесмена из Московской области. Злоумышленники запросили активов на 2,8 миллиарда рублей.

Злоумышленники размещают фейковые вакансии в тематических Telegram-чатах и пабликах.

Обычно жулики обещают жертвам легкий заработок. Например, вложи 5000 рублей, мы покрутим деньги и зачислим 5 BTC на криптокошелек через 10 часов — мошенник берет деньги на Д/У и обязуется выплатить кэшбек за пользование активами.

Более прошаренные мошенники предлагают наивным пользователям:

Вариантов, как вытянуть деньги масса. Суть схемы сводится к одному — прежде чем начать зарабатывать, нужно внести N-рублей. Деньги выманивают под предлогом залога или расходов на внутреннее обучение.

Если в личку постучались и рассказывают, как поднять $1 000 с 1 000 рублей, смело блокируйте собеседника и не скупитесь на репорты.

Мошенничество с инсайдерскими сливами напоминает фейковые вакансии. Мошенник уверяют наивных пользователей, что знают:

Сообщения спамятся в комментариях, беседах и личкам: тем, где обитает ЦА.

N-времени жертву приглашают в паблик, где прогревают накрученными отзывами и предыдущими схемами, которые дали выхлоп.

Нередко скамеры представляются бывшими сотрудниками криптобирж, которых уволили за честность.

Когда человек доверится, жулики отправляют ссылку на фейковый криптокошелек или попросят перевести фиат, обещая зачислить гемы через 15 минут после обработки транзакции.

По итогу деньги оседают в кармане мошенников, а «мамонт» улетает в ЧС и остается ни с чем. Далее торговец сигналами меняет скрипт, регистрирует новый аккаунт и заходит на следующий круг.

Скам монеты — схема мошенничества с криптовалютой, которая схожа с инсайдерскими сливами. Злоумышленники публикуют инсайды, в которых говорят о конкретном геме, который многократно вырастет в ближайшем будущем.

Схема выглядит так:

Когда цена актива вырастет, пользователи начнут продавать токены, но безрезультатно. Скамер заранее пропишет запрет на продажу в коде актива. Вывести деньги сможет только создатель актива — скамер.

Например, в ноябре 2021 года монета SQUID, приуроченная к сериалу «Игра в кальмара», торговалась на бирже PancakeSwap. За сутки после листинга цена актива выросла на 275%, на пике токен стоил $2 856.

Предполагалось, что держателей токена пригласят на онлайн-игру, имитирующую испытания одноименного сериала, но проект схлопнулся. Юзеры массово сообщали, что продать монету не получается, а Netflix опровергли сотрудничество с разработчиками.

Не все монеты, приуроченные к хайповым события, скам. Стоит проверять смарт-контракт монеты через Token Sniffer, и тогда мошенникам не достанутся ваши активы.

Вставляем сюда адрес контракта и подрубаем переводчик. Для примера проверим смарт-контракт коина Polygon в сети BEP20.

Через минуту сканер проверит монету. Нас интересуют 2 строчки:

С токеном Polygon полный порядок — потраченная на проверку минута обернется ни одной сэкономленной тысячью.

Прошаренные мошенники делают хитрее — создают настоящую монету, привлекают вкладчиков, дожидаются роста цены и продают актив на пике. По итогу цена монеты укатывается под ноль.

Например, стример NoHandsNoRug заскамил аудиторию на монете Hands. Инфлюенсер убедил зрителей, что у него нет рук и слить монету не сможет чисто физически — одномоментно у стримера выросли руки, а актив продался на пике.

Распознать такой вид скама в крипте не так просто, как фейковые токены. Если инфлюенсер решил променять репутацию на профит, ничего не поможет.

Финансовые пирамиды не умерли, а перекочевали в криптовалюту. Принцип работы пирамид подчистую списан с МММ:

Чем больше денег вложит юзер и приведет друзей, тем больше заработает.

Чтобы зацепить горе-инвесторов, разрабы запускают мощные рекламные кампании и ведут соцсети, где отчитываются о проделанной работе. Цифры в инфографиках и статистиках берут с потолка, а за проектом не стоит ничего.

Например, в августе 2021 года в интернете завирусилась платформа Dexium. Разработчики позиционировали детище, как децентрализованную экосистему, с внутренней биржей, пулами ликвидности и другими плюшками.

Планировалось, что команда Dexium внедрит DeFi в повседневную жизнь рядовых юзеров, но не срослось. Посты в Телеграм-канале проекта перестали выходить в мае 2022 года — главный разработчик говорит о выходе из проекта.

По такому же принципу работают и стартапы — заманивают потенциальных инвесторов, а потом сливаются и открещиваются от бизнеса.

Фишинг — фейковые криптовалютные сайты, которые косят под оригинал и крадут личную инфу у юзеров: логины, пароли и сид-фразы. Жертвы добровольно передают персональные данные жуликам, авторизируясь на фишинговом сайте.

Чтобы подтолкнуть пользователя к передаче информации, жулики используют спам-рассылки:

Методы крипто-мошенников схожи с телефонными вымогателями. Жертву запугивают, говорят, что злоумышленники вошли в их аккаунт, просят подтвердить транзакцию или пройти опрос за вознаграждение.

Проблема в том, что большинство юзеров соглашаются получать уведомления на почту: когда приходит ложное письмо, подлог вскрывается не сразу.

Фишинговые крипто-сервисы попадаются и в поисковой выдаче: пользователь по невнимательности вводит логин/пароль — в течение часа крипта «улетает» на кошелек злоумышленников. Здесь мошенники не заморачиваются с социальной инженерией, а ждут рассеянных «хомяков». По такому же принципу работают и скам-обменники криптовалюты.

Такие сайты навряд ли встретятся на первых страницах в поисковой выдаче, этот способ скама доживает последние дни.

Некоторые мошенники предварительно заражают устройство пользователя. Когда он заходит на оригинальный сайт, его через редирект перекидывает на фишинговый ресурс.

Чтобы не попасться на удочку мошенников, всегда сравнивайте ссылку с оригиналом. Если линка выглядит подозрительно, сразу же обращайтесь в техподдержку.

Скам-биржи — экстраординарный вариант мошенничества. По началу криптобиржа работает без намеков на скам, но в один момент блокирует кошельки и запрещает трейдерам выводить крипту.

Реальный случай скама произошел в апреле 2024 году. У биржи Beribit сменилось руководство. Проверив аккаунты трейдеров, аудиторы нашли критические ошибки и заблокировали кошельки.

Чтобы вернуть деньги, обманутые пошли на штурм московского офиса биржи. Руководство Beribit предложила «штурмовикам» компромисс:

На 28 апреля 2024 года биржа выплатила инвесторам 32 миллиона рублей. На момент блокировки биржа заморозила 400 миллионов. Куда пропали 368 миллионов рублей неизвестно.

Например, в ноябре 2022 года разорилась и закрылась ТОПовая биржа Futures Exchange. Крипто-комьюнити обвинило руководство биржи FTX в скаме — большинство инвесторов осталось ни с чем. Помимо FTX, на скаме попадалась и биржа Coinkeg.

Если руководство решилось на обман своих пользователей, ничто не помешает довести задумку до конца.

Мошенники эволюционируют одновременно с развитием индустрией цифровых валют. Наверняка они изобретут ни один способ мошенничества с криптой. Чтобы не стать жертвой, нужно не терять бдительности.

Мошенничество на криптобиржах — обыденность в 2024 году. Биржи кидают инвесторов, а руководство подается в бега. Мошенники избегают наказания, а вкладчики остаются ни с чем: это касается не только бирж.

Соскамиться может любой проект. Мы составили список из пяти пунктов, которые говорят о том, что перед вами скам.

Разработчики обещают стопроцентную прибыль. Инвестиции — риск. Если разработчик говорит, что убытки невозможны ни при каких раскладах, а доходность неизбежна, лучше отказаться от инвестиций.

Нет технических документов на монету. Монеты, разрабы которых не планируют обманывать вкладчиков, сопровождаются технической документацией.

Если разработчики не удосужились написать документацию, пройдите мимо монеты. Если документ есть, полистайте: не исключено, что создатели «налили воды» в расчете на то, вкладчики не станут читать никаких отчетов.

Чересчур навязчивая реклама. Без маркетинга в 2024 году никуда. Если реклама крипто-проекта попадается на каждом шагу, а обещания нереалистичны и написаны в стиле Аяза Шабутдинова, лучше пройти мимо.

Агрессивный маркетинг среди крипто-скамеров распространен в пирамидах, стартапах и фейковых монетах.

Анонимные разработчики. Криптовалюта — про медийность. Например, дуровские TonCoin и NotCoin купят охотнее, чем монету, выпущенную ноунеймом. Люди доверяют скорее имени, чем технической документации и громким обещаниям.

Разработчик, спрятавшийся за фейковой аватаркой — потенциальный мошенник, который прикарманит деньги вкладчиков и останется безнаказанным. Исключения, как Сатоши Накамото встречаются, но реже, чем скам.

Если заметили один или несколько признаков скама, лучше воздержаться и найти проект с медийными разрабами, адекватным маркетингом и прозрачной документацией.

Мошенничество в сфере криптовалюты не обошло стороной и трастовые биржи. Например, биржа MEXC попадалась на скаме. Если верить сайту Otzovik, площадка заманивает низкими комиссиями и двухсотым кредитным плечом, а потом блокирует аккаунты трейдеров.

История с MEXC не оззначит, что большинство криптобирж — лохотрон. Опираясь на отзывы трейдеров, составили список проверенных бирж:

Чтобы не опираться на голую статистику, кратко пробежимся по фактам и посмотрим на отзывы трейдеров.

Binance — лучшая криптобиржа по информации CoinMarketCap. Биржа появилась в июне 2017 года, за разработкой стоит канадско-китайский энтузиаст, Чанпэн Чжао.

Binance приковала внимание пользователей размером торговых комиссий, которые стартуют от 0,1% — если оплатить комиссию внутренним токеном BNB, трейдер сэкономит 25%.

Помимо биржи, в экосистему Binance входят:

Binance в 2024 году перестала принимать рубли и закрыла p2p-платформу для россиян.

Bybit — криптобиржа, которую разработал бывший форекс-брокер Бен Чжоу в 2018 году. Если верить блогу компании, активы хранятся на горячих и холодных кошельках: это снижает риск кражи монет.

Помимо ТОПовой защиты, биржа предлагает пользователям:

Главное — Bybit выкатили бесплатное внутреннее обучение, где материал поделен на тематические блоки и позволяет пользователям понять принцип работы с криптовалютой.

Bybit никак не ограничивает россиян, но закрыта для граждан США и Великобритании.

OKeX или OKX — централизованная криптобиржа, которую выкатили в 2017 году. Главный офис OKX находится на Сейшелах.

В 2022 году у биржи произошел ребрендинг. Название лишилось буквы «e», а разрабы взяли курс на собственный блокчейн: выпустили внутренний токен OKB и децентрализованный мультиплатформенный кошелек.

Как и конкуренты, OKX предлагает трейдерам:

Трейдеры полюбили биржу за размер комиссий на спотовом рынке: 0,08% для мейкеров, и 0,1% для тейкеров. К сожалению, OKX не поддерживает торговлю к фиатной валюте на спотовом рынке.

По информации агрегатора TradingView, рейтинг биржи — 4,7 баллов. В основном юзеры хвалят интерфейс и поддержку.

BingX — CEX биржа, которой пользуется более 10 миллионов пользователей. Биржа работает с 2018 года и имеет большой пул инструментов для заработка:

Комиссии зависят от уровня пользователя. Например, для пользователей без VIP комиссия на спот-рынке — 0,1%, на фьючерсах — 0,02%.

Есть система бонусов для новых пользователей, демо-счет для обучения торговле. Без KYC можно выводить до $50 000.

На текущий момент BingX имеет рейтинг 4,8 из 5 баллов. Рейтинг основан на анализе 19.9 тысяч оценок:

Некоторые отзывы пользователей о BingX:

KuCoin — централизованная криптовалютная биржа, которая работает с 2017 года. На бирже доступно более 1 100 торговых пар, маржинальная торговля, стейкинг, P2P, торговля деривативами, спотовая торговля и т.д.

Чтобы торговать, нужно пройти KYC. Процедура стандартная и занимает 10-15 минут.

Комиссия за пополнение криптовалюты на KuCoin — 0%, но есть комиссия за каждую сделку — 0,1% от суммы, которую вы тратите на покупку.

Из минусов — маленький объем торгов и нет возможности покупать криптовалюту за фиат из России.

Отзывы о KuCoin разные, но чаще положительные:

Мы выбрали те биржи, которые не попадались на скаме рядовых трейдеров. Если ваша биржа не попала в ТОП, расскажите об этом в комментариях.

Мошенники не отстают от тенденций криптоиндустрии, изобретая изощренные схемы скама. Потерять свои монеты можно по незнанию или невнимательности. Рассказываем, как проверить криптобиржу на мошенничество, а также сохранить свои деньги в безопасности.

В момент регистрации кошелька, пользователь увидит 12-20 случайных слов, расположенные в конкретном порядке — это сид-фраза.

Набор несвязанных слов нужен для восстановления кошелька в непредвиденных ситуациях: взлом, утеря гаджета или пароля.

Разработчики неспроста просят не хранить сид-фразу в виде скриншота или заметки на телефоне — если ключи украдут, доступ к кошельку потеряется навсегда вместе с активами.

Допустим, вы зашли на биржу, кошелек или обменник, но не уверены в честности и оригинальности.

Для начала отправьте 2 USDT, вместо 200 USDT — далее наблюдайте за тем, что случится с активами. Потерять 200 рублей не так обидно, как 20 000.

Если не понимаете, как работает конкретная монета, сначала подтяните матчасть, а потом заносите деньги.

Альтернативный вариант — вложиться в понятный и прозрачный продукт.

Торопить жертву — излюбленная тактика мошенников, которые зазывают вложиться в пирамиды и скам-монеты. Жулики мотивируют спешку промокодами и бонусами в стиле: «вложитесь завтра, заработает в 10 раз меньше, чем сегодня».

Для начала изучите технические документы и выясните, кто стоит за проектом — если инфы нет или сведения обтекаемые, лучше пройти мимо.

Мошенники рассылают юзерам зараженные файлы, маскируя под чеки, квитанции и другие безобидные активности. Не исключено, что внутри файла притаился «шпион», который сворует пароли и передаст жуликам.

Прежде чем скачать, пообщайтесь с поддержкой и узнайте, по какому поводу отправили файл — если саппорт отрицает отправку файла, значит внутри вирус.

На официальных страницах кошельков, обменников и бирж публикуются ссылки на:

Перейдя по такой линке, шанс фишинга стремится к нулю.

Аккаунты без 2FA взламываются пачками. Злоумышленникам будет сложнее украсть активы, если сервис запросит верификацию по почте или номеру телефона плюсом к паролю.

Главное — не поддаваться эмоциям и сохранять холодную голову.

Если вас заскамили, думать о защите поздно — надо принимать конкретные меры:

Мошенничество по криптовалюте относится к 159 статье УК РФ. Никто не запрещает пойти в полицию и написать заявление. Главное — предоставить правоохранителям пруфы скама:

Не факт, что мошенников не найдут, но попытаться стоит.

Скорее всего вернуть активы не удастся. Придать огласку и уберечь «коллег по цеху» от скама — лучше, чем не сделать ничего.

Теперь вы знаете, что такое скам в криптовалюте и как защититься от махинаций. Крипто-скамеры обманывают примерно теми же способами, что и банковские мошенники.

Главное — сохранять бдительность, принимать решения с холодной головой и шарить за крипту. Скамы рассчитаны на зеленых пользователей, которые вышли на крипторынок недавно. Обмануть 10 новичков проще и быстрее, чем проверенного инвестора.