ОПАСНЫЙ SILO. Что скрывает анонимная команда?

Что, если я скажу вам, что существует DeFi-проект, который решает одну из главных проблем индустрии, но его токен упал в 70 раз с момента пика? Давайте разберемся, является ли Silo Finance скрытой жемчужиной или провальной инвестицией.

Название проекта: #SiloFinance 🏦
Тикер: $SILO 💰
Год основания компании: 2021 📅
Страна: н/д 🗺
Сайт: https://silo.finance/ 🌐
Направление: DeFi 📊

Продукт решает значительную проблему в секторе DeFi. Также в пользу проекта говорит сумму собранных инвестиций. Однако анонимность команды, (возможно из Китая) и отсутствие ведущих инвесторов грают не в пользу проекта.

Описание проекта:
Децентрализованный протокол денежного рынка, созданный для минимизации риска контрагента в децентрализованных финансах (DeFi). Ключевая инновация проекта — архитектура изолированных пулов ликвидности.
Основная проблема, которую решает Silo: В традиционных протоколах денежных рынков (таких как Aave или Compound) все активы заемщиков и поставщики ликвидности объединены в общие пулы. Это создает риск каскадной ликвидации: если крупный актив (например, стейблкоин) потеряет паритет, это может негативно повлиять на весь пул и все другие активы в нем.
Решение Silo: вместо одного большого пула, Silo создает изолированные рынки (Silos). Каждый пул состоит только из двух активов: базового актива (коллатерала) и заимствуемого актива. Например, существует отдельный пул ETH-DAI, wBTC-ETH и т.д. Это означает, что проблемы с одним активом (например, де-пег стейблкоина) изолируются в своем конкретном пуле и не затрагивают другие активы в экосистеме Silo.
Ключевые продукты:
✅ Silo Lending: Изолированные пулы для кредитования и займов.
✅ Silo Bridge: Мост для передачи активов между разными блокчейнами.
✅ Silo V2 (Silo vEVM): Новая версия, которая расширяет концепцию на любую пару токенов и совместима с виртуальной машиной Ethereum (EVM), что позволяет развертывать ее в разных сетях.
___
Команда, описание:
👨💻 0xWut: Один из ключевых разработчиков и основателей. Активно участвует в технических обсуждениях и представляет проект в сообществе.
👨💻 fubuloubu: ещё один основатель и ведущий разработчик.
👨💼 shadowyedd - Co-Founder и CEO
👨💼 Aiham Jaabari - Co-Founder
- Decentralized Finance - эксперт по развития продукта - с янв. 2021
- Aiham.io - экспрет по развитию продукта - янв.15 - фев. 21
___
Инвесторы:
💰 Undisclosed - 11.08.2025 - $0,12 млн. - Прочее - Sonic
💰 Grant - 13.10.2023 - $0,8 млн. - Tier 3 - Arbitrum Foundation
💰 IDO - 7.12.2021 - $31,15 млн. - Цена: $0,31 - Платформа: Gnosis Auction
💰 Seed - 23.11.2021 - $Н/Д млн. - Tier 1 - #SantiagoRSantos, Tier 3 - Lattice, Tyler Ward, Angel - Sam Kazemian, Don Ho, Regan Bozman, Joey Santoro, Ameen Soleimani, Emile Dubie, AiRTX, Sherwin Lee, Прочие - ShapeShiftDAO
Сумма инвестиций: $ 32,07 млн. 💵
___
Ценность монеты в проекте:
✅ Управление (Governance): Держатели SILO могут голосовать за ключевые решения протокола: добавление новых пулов, изменение параметров риска (коэффициентов залога, процентов), распределение вознаграждений и обновления протокола.
✅ Стимулирование: Токены SILO используются для стимулирования поставщиков ликвидности и заемщиков в различных пулах через программы ликвидности (liquidity mining).
✅ Монетизация: Часть доходов протокола (процентные ставки) может быть направлена в казну, управляемую держателями SILO, или использована для выкупа и сжигания токенов (механизм пока полностью не реализован).

Проект имеет высокий порог входа и компетенции. Показывает развитие, однако, последние годы не публикуется программа дальнейшего развития и соответственно сказать происходит ли масштабирование невозможно.

Статус проекта:
- Silo V2 (Silo vEVM) активно развивается и уже развернута в нескольких сетях.
- Протокол живой и функционирующий. Команда продолжает разработку, выпускает обновления и привлекает новых партнеров.
___
Сложность и актуальность проекта:
- Сложность: Высокая. Архитектура изолированных пулов сложнее в разработке и поддержке, чем классические модели Aave/Compound. Механизмы оценки рисков для каждой отдельной пары активов также требуют сложных моделей.
- Актуальность: очень высокая. Проблема риска контрагента и каскадных ликвидаций остается одной из главных в DeFi, что ярко показали крахи UST, LUNA и FTX. Silo предлагает структурное решение этой проблемы, что делает его крайне актуальным для институциональных игроков и крупных держателей активов, для которых сохранность капитала — приоритет №1.
Дорожная карта: нет актуальных данных

Токеномика: 7 из 10 баллов 💎

Токеномика явна не настроена в пользу сообщества, перекос в сторону инвесторов и команды, что отображается в текущей ситуации в цене. Неплохой показатель ТВЛ.

Токеномика:
- Публичная продажа - 8,9%
- Учредители - 21,75%
- Сообщество - 45%
- Генезис протокол - 10%
- Будущие участники и консультанты - 10%
- Ранние участники - 6,75%
- Ранние инвесторы и консультанты - 6,3%
- Airdrop - 0,2%
___
Рейтинг coinmarketcap в целом и в отрасли: 3889 / DeFi 250 📊
Цена: $0,01318 💰
Дата запуска торгов: янв.22 📅
АТХ: $0,9598 📈
Дата АТХ: 10.04.2022
Биржи: #MEXC 💱
Капитализация: $15,9 млн. 💵
Доля активных монет: 51%
Капитализация при полной эмиссии: $13,2 млн.
TVL сумма: $98 млн.
Количество холдеров: 1525
График unlock: всё разблокировано 🔓

Проверки и партнёрство: одна из самых низкий оценок проекта из #БольшойАнализ. Основным направлением партнерства выступает проект AVAX. Тяжело увидеть в данной ситуации положительные моменты.

Проверки:
🔹 Certik - 3,9 из 5 - Наибольший балл - 93 (сообщество), Наименьший Балл - 58 (фундаментал).
🔹 Cyberscope - 2,7 из 5 - Наибольший балл - 81 (продукт), Наименьший Балл - 35 (рыночные показатели).
🔹 Sigma Prime: Завершен в начале марта 2025 г., все проблемы устранены.
🔹 Certora: Завершен в конце марта 2025 г., новые проблемы устранены.
🔹 Code4rena (C4): Аудит-контест завершен 31 марта 2025 г.
🔹 Certora (Review): Финальная проверка 27 апреля 2025 г. подтвердила исправления.
___
Партнеры:
- Gami: AVAX vault на Avalanche и scUSD vault.
- Turtle: Avalanche USDC vault.
- Credio: USDC Real + Other Stablecoin Vaults.
- PERQ: USDC Vault.
- Braindead Digital: Silo Vaults.
- Mithras Labs (Rings).
- Greenhouse: Silo Vaults.

Проект не вызывает особого интереса у сообщества. достаточно посредственный проект в плане позиционирования и продвижения.

Телеграм канал (анонс): @silo_finance
Численность: 1 126
___
Телеграм канал (общение): @silo_community
Численность: 1 404
___
Twitter: @SiloFinance
Дата Создания Twitter: ноя.20
Численность: 54,9 тыс
Количество постов за 24 часа: 5 670
___
GitHub: silo-finance
Количество изменений в репозиториях за последний месяц: 1 из 21
___
Linkedin: silo-finance
Численность: 2-10 / 319 отслеживают

Проект предлагает технологически сложное и актуальное решение для DeFi, но сталкивается с вызовами: анонимная команда, слабое партнерство и низкая активность сообщества. Несмотря на высокий TVL и функциональный продукт, токеномика смещена в сторону инвесторов, что сдерживает широкое признание.

Дисклеймер: Канал предоставляет аналитику криптопроектов исключительно в информационных целях. Не является финансовой рекомендацией.