Реестр криптообменников активирован
Теперь у нас есть два действующих наиважнейших акта.
1. 5 октября вступило в силу Указание ЦБ РФ № 7429-У о ведении реестра обменников.
Многие каналы называют это датой, когда обменники должны включиться в реестр.
Не ведитесь на это!
Обязанность возникает только после 1.07.27, до этого вы спокойно можете все себе подготовить, а готовить-то немало!
2. Одновременно с ним принят второй ключевой для допуска акт - Положение ЦБ РФ от № 890-П, которое устанавливает квалификационные требования к обменникам.
В связи с этим ниже для вас чек-лист.
Если вы ему соответствуете – поздравляем, смело можете подаваться в реестр хоть сейчас.
Если нет, то лучше успокойтесь и начните готовиться, чтобы не получить отказ от ЦБ РФ.
Итак.
→ Российское юридическое лицо.
→ Собственные средства.
Минимум - 15 млн рублей. Необходимо представить расчет собственных средств по методике ЦБ РФ, составленный на дату не ранее пяти рабочих дней до подачи заявления, и документально подтвердить активы.
→ Персонал.
Обязательно четыре ключевые позиции (все должны быть трудоустроены):
1. генеральный директор / ЕИО;
2. руководитель службы внутреннего контроля;
3. руководитель службы управления рисками;
4. специальное должностное лицо по ПОД/ФТ.
→ Внутренние документы обменника
До подачи заявления в реестр должны быть утверждены правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
А далее начинается самое интересное. Прямого требования нет, но ЦБ может запросить в любой момент эти документы при рассмотрении вашей заявки:
- «правила деятельности обменника»;
- отдельный внутренний регламент обменных операций;
- политику управления рисками;
- положение о внутреннем контроле как самостоятельный документ;
- клиентский регламент или пользовательские правила.
Мы настоятельно рекомендуем их сделать также ДО подачи заявки в реестр.
→ IT-инфраструктура.
К моменту подачи необходимо документально подтвердить наличие на праве собственности либо ином законном основании:
- ПТС для непосредственно обменной деятельности;
- основного комплекса;
- резервного комплекса.
ЦБ РФ может не ограничиться документами, а потребовать демонстрацию функционирования IT-инфраструктуры.
→ Официальный сайт.
Юридическое лицо должно само обладать правом на доменное имя.
→ Стандартный пакет документов для обменника:
1. заявление;
2. анкеты ключевых лиц;
3. подтверждающие документы по каждому такому должностному лицу;
4. документы по структуре собственности;
5. расчет собственных средств;
6. документы, подтверждающие расчет собственных средств;
7. документ, подтверждающий право на доменное имя официального сайта.
К моменту нажатия кнопки «Отправить» в личном кабинете ЦБ РФ обменник должен быть уже практически собран как функционирующая регулируемая организация!
Ах да :) Вам нужно активировать личный кабинет участника информационного обмена ЦБ РФ.
Модель ЦБ РФ - НЕ «сначала включитесь в реестр, потом достройте компанию». Ключевые ресурсы, персонал и инфраструктура должны существовать до подачи, поскольку ЦБ проверяет их документально и вправе осуществить выездную проверку до принятия решения. Отсутствие инфраструктуры, несоответствие людей или документов, недостоверные сведения либо воспрепятствование проверке могут стать основанием для отказа.
Порядок принятия ЦБ РФ решения о внесении сведений в реестр обменников смотрите в карточке.
Напоминаем также, что в течение 90 дней после включения в реестр, обменник должен включиться в СРО.
Подробнее о том, как именно подготовить обменник к новым требованиям - на нашем отдельном сайте.