Дело Finiko: почему в криптопирамиде все решает анализ транзакций

Летом 2021 года рухнула Finiko - казанский проект, который обещал вкладчикам высокий доход от торговли на фондовом и криптовалютном рынках. Прошло больше пяти лет, приговора основным организаторам нет. Как юрист, который работает с пострадавшими от криптомошенничества, я хочу разобрать это дело с одной стороны, о которой говорят редко: как в нем доказывали движение криптовалюты и почему для пострадавших это ключевой вопрос.

По версии полиции и прокуратуры, с 2018 года представители Finiko привлекали деньги под предлогом высокоэффективных вложений на фондовых и криптовалютных рынках, обещая высокий ежемесячный процент, по данным СМИ - до 25% в месяц. Следствие утверждает, что реальной инвестиционной деятельности не было, лицензии форекс-дилера у компании не было. Привлечение строилось по принципу сетевого маркетинга, с административным подразделением в Казани и шестью региональными.

В июне 2021 года платформа перевела расчеты с пользователями во внутренний токен FNK. По данным TJournal, его курс взлетел до 234 долларов, а через неделю упал примерно до 2 долларов. Вскоре выплаты остановили, аккаунты заморозили. Банк России еще в феврале 2021 года включил Finiko в перечень компаний с признаками нелегальной деятельности, а летом предупредил о признаках пирамиды.

Кирилла Доронина задержали 30 июля 2021 года. В 2024 году Генпрокуратура утвердила обвинение ему и еще девяти людям по ст. 210 и ч. 4 ст. 159 УК РФ: ущерб свыше 209 млн рублей, 161 потерпевший. С мая 2024 года дело рассматривает Вахитовский районный суд Казани, на 2026 год идет допрос свидетелей. Братья Марат и Эдвард Сабировы, которых следствие считает сооснователями, в 2025 году экстрадированы из ОАЭ, предварительный ущерб по их выделенному делу оценивается примерно в 1 млрд рублей.

Вкладчики переводили деньги в основном в Bitcoin и USDT, поэтому классической банковской выписки, которая все объясняет, у многих просто нет. Ущерб пришлось доказывать через блокчейн. По данным компании FI Group, участвовавшей в работе по делу, специалисты сопоставили показания потерпевших с данными блокчейна, нашли транзакции на адреса Finiko, установили дату, время, вид и объем каждого перевода и пересчитали их в рубли по курсу на момент операции. Итогом стал реестр транзакций 160 потерпевших.

По сообщениям «Реального времени», назначенная следствием экспертиза обошлась бюджету в 2 млн рублей и определила размер ущерба. Но в суде защита обратила внимание, что экспертиза опирается на данные публичного обозревателя blockchain.com, к которому суд выразил недоверие. Это хорошо показывает суть: в криптоделе спор идет не только о том, был ли обман, но и о том, насколько корректно доказана каждая сумма.

Вторая задача блокчейн-анализа - проследить путь средств дальше. По данным «Реального времени» и «БИЗНЕС Online», у Доронина арестованы активы на бирже Binance в пределах 1 млрд рублей, по одному из источников - около 3,8 тыс. биткоинов. Как именно исполнен этот арест, не раскрывают даже адвокаты.

Независимые оценки масштаба расходятся в разы. Chainalysis в 2021 году писал о более чем 1,5 млрд долларов в биткоинах, TokenScope - о 14,2 тыс. BTC. Исследователи PublicAML, восстановив одну ветку схемы, указали, что простое сложение поступлений многократно завышает суммы, а средства этой ветки, по их оценке, ушли на кошельки биржи, вероятнее всего Bybit. Для пострадавших вывод практический: если деньги дошли до биржи, у биржи есть данные о владельце аккаунта, а значит, появляется адресат для запросов следствия и вопросов об аресте.

Многие считают, что если деньги ушли в криптовалюту, отследить их нельзя. На практике все иначе: блокчейн публичен, и путь средств можно восстановить. Проблема не в законе, а в стратегии. Пострадавший, который приходит со словами «переводил примерно столько-то», и пострадавший, который приносит адреса, хэши транзакций и заключение специалиста о пути средств, находятся в разном положении.

Заключение специалиста по транзакциям помогает в нескольких точках. Оно подтверждает факт и размер перевода для признания потерпевшим. Оно связывает адреса жертвы с адресами проекта и биржами, что дает основания для запросов и ходатайств об аресте активов. И оно становится доказательной базой для гражданского иска в уголовном деле, особенно когда защита оспаривает суммы.

Сохраните адреса своих кошельков и кошельков, на которые переводили средства, хэши транзакций, скриншоты личного кабинета, переписки с кураторами, чеки и выписки по покупке криптовалюты. Подайте заявление о признании потерпевшим и приложите к нему анализ транзакций. Затем заявите гражданский иск в уголовном деле. Отказ в возбуждении дела или в признании потерпевшим можно обжаловать прокурору или в суд.

Гарантировать результат или сроки здесь нельзя: арестованное имущество ограничено, потерпевших много. Но дело Finiko показывает, что в криптопирамидах позиция пострадавшего держится на точности доказательств движения средств.

Если вы вкладывали в Finiko или в похожий проект и не понимаете, как доказать свою сумму, обращайтесь к нам в «Цифровой след». Разберем ваши переводы и покажем, что можно сделать по транзакциям.