Как биржа может заморозить ваши деньги по причине, о которой вы даже не задумывались

Обсудим главную причину заморозки денег на криптобирже и методы, которые помогут вам не стать жертвой в этой ситуации.

За последние сутки один из главных эмитентов стейблкоинов, Tether, заморозил $17,4 млн USDT на адресах, размещенных в сети Ethereum. Таким образом, общий объем замороженных данным эмитентом стейблкоинов достиг $806 млн, распределенных по 1224 адресам.

На крипторынке, где анонимность и децентрализация играют ключевую роль, вопросы легитимности и "чистоты" стейблкоинов становятся особенно актуальными. Торговля или хранение стейблкоинов, особенно полученных от неизвестных третьих лиц, могут нести в себе значительные риски, включая возможность заморозки аккаунта на бирже.

Стейблкоины – это тип криптовалюты, стоимость которой привязана к стоимости фиатной валюты, такой как доллар США или евро. Они предлагают ряд преимуществ, включая стабильность цен, удобство использования и возможность использовать их в качестве средства оплаты. Однако, как и любая другая криптовалюта, стейблкоины сопряжены с рисками.

Один из ключевых рисков, связанных со стейблкоинами, — это потенциальная угроза потери средств. В случае банкротства или мошенничества эмитента стейблкоина, возможно лишение вас средств. Поэтому крайне важно выбирать стейблкоины, выпущенные надежными эмитентами.

13 декабря, восемь ведущих стейблкоинов — DAI, FDUSD, FRAX, GUSD, USDP, USDT, TUSD и USDC — были проанализированы рейтинговым агентством S&P Global (Standard & Poor's), и каждый из стейблкоинов получил свою оценку по шкале от 5 до 1 (5 — минимальное значение, 1 — максимальное).

Для оценки надежности стейблкоинов учитывалось качество активов, управление, нормативно-правовая база, возможность погашения, механизмы ликвидации, ликвидность, зависимость от технологий и третьих лиц, а также послужной список.

И, наконец, самым незаметным, но не менее важным риском, связанным со стейблкоинами, является возможность использования их в незаконной деятельности. Часто стейблкоины фигурируют в даркнете, где они используются для анонимной передачи средств, в результате чего они, вероятно, получат метку "грязных".

"Грязные" стейблкоины – это стейблкоины, которые были использованы в незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма или торговля наркотиками. Такие стейблкоины могут быть помечены биржами и другими финансовыми учреждениями как связанные с незаконной деятельностью.

Если на биржу попадут "грязные" стейблкоины, которые вы получили от третьих лиц, ваши счета и аккаунты могут быть заморожены. Это означает, что вы не сможете вывести свои средства с биржи или использовать их для торговли. Кроме того, вы можете быть привлечены к ответственности за использование "грязных" монет.

Если вам не хочется, чтобы ваши средства стали частью незаконных действий, важно предварительно проверить чистоту стейблкоинов перед их использованием.

Мы от лица администрации криптоклуба ArtInvest подготовили ТОП-6 способов, которые помогут проверить "чистоту" стейблкоинов, полученных от неизвестных источников:

ТОП-6 способов проверки стейблкоинов:

Источник стейблкоинов: Определите, с какого адреса кошелька поступают стейблкоины. Проверьте репутацию и легитимность кошелька. Если стейблкоины поступают от биржи или известного провайдера услуг, риск снижается.

На сегодняшний день проще всего проверить, является ли кошелек "чистым", с помощью сервиса AMLBot. Их простой и доступный бот в Telegram может проверить связь любого кошелька с незаконной деятельностью в два клика.

Кто планирует регулярно использовать сервис для проверки легитимности транзакций и активов, может воспользоваться веб-приложениями AMLBot. Также приложение доступно для скачивания в магазинах App Store и Google Play.

Сервис AMLBot является одним из самых популярных в предоставлении функций проверки происхождения активов благодаря легкости и доступности для пользователя, в то время как альтернативные сервисы довольно дорогие.

Проверка через блокчейн-сервисы: Можете также воспользоваться сервисами блокчейн-аналитики, такими как Chainalysis, Elliptic, CipherTrace или Crystal Blockchain, чтобы отследить происхождение стейблкоинов. Эти сервисы могут выявить связи с подозрительными адресами или транзакциями.

Санкционные списки: Проверьте, не ассоциированы ли адреса, с которых поступают стейблкоины, с санкционными списками, такими как OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США).

Проверка смарт-контрактов: Если стейблкоины выпущены на смарт-контрактах, убедитесь, что контракты прошли аудит на предмет безопасности и легитимности.

Транзакционная история: Проанализируйте транзакционную историю стейблкоинов. Подозрительно большие или необычные транзакции могут быть сигналом к дополнительной проверке.

Политика риск-менеджмента: Разработайте и придерживайтесь строгой политики риск-менеджмента. Это включает в себя установление лимитов на объемы и частоту транзакций со стейблкоинами, полученными от третьих лиц.

Мы бы хотели более подробно остановиться на таком способе обеспечения легитимности стейблкоинов перед их внесением на биржу с помощью свопа (обмена) стейблкоинов из одной сети в другую, например, обмена USDT в сети TRC-20 на USDC в сети ERC-20.

Обмен USDT (Tether) на USDC (USD Coin) изменит тип стейблкоина, находящегося в кошельке, а также создаст новую историю для стейблкоина USDC в сети Ethereum. Однако важно понимать, что такой обмен не 'очищает' историю предыдущих транзакций, связанных с USDT.

Основные замечания этого способа:

Блокчейн-транзакции остаются неизменными: Все предыдущие транзакции, связанные с USDT, сохраняются в блокчейне и доступны для просмотра через блокчейн-эксплореры. Это включает в себя исходные транзакции, которые вы совершили, получая USDT.

Новые транзакции USDC: После обмена USDT на USDC в блокчейне Ethereum появятся новые записи, отражающие приобретение USDC. Эти транзакции будут относиться исключительно к USDC, не затрагивая историю USDT.

Анализ блокчейна: Специализированные сервисы блокчейн-анализа могут отследить историю транзакций и выявить связь между старыми USDT и новыми USDC. Это означает, что "чистота" истории новых USDC может быть поставлена под вопрос, если предыдущие USDT были связаны с подозрительными действиями.

Правила биржи: Перед переводом USDC на биржу убедитесь, что она проводит проверку на соответствие стандартам KYC/AML. Биржи могут запрашивать информацию о происхождении средств, особенно если речь идет о крупных суммах.

Подытожим, что хотя обмен USDT на USDC может обеспечить "чистую" историю для USDC с момента обмена, важно помнить о потенциальных требованиях бирж и законодательства относительно происхождения средств.

Всегда следует действовать в рамках закона и соблюдать нормативные требования, чтобы избежать юридических проблем. В действительно крайнем случае, если у вас есть опасения по поводу легитимности истории ваших стейблкоинов, рассмотрите возможность консультации с юристом, специализирующимся на криптовалютах и блокчейне, для получения профессионального совета.

Если вы хотите узнать больше интересных фактов о криптовалютах, загляните в наш блог! Возможно, вам понравятся наши статьи "Корреляция криптовалют: Как предсказывать цены криптовалют?" или "5 причин, по которым криптовалюта – лучший подарок на Рождество".

Подпишитесь на наш бесплатный канал в Telegram! Это единственный официальный канал Артема Нефедова, трейдера и управляющего криптовалютным фондом, основателя криптоклуба ArtInvest.

#деньги #стейблкоины #криптовалюта #крипторынок #блокчейн