Европейские банки ужесточили контроль за счетами клиентов из России

Проверки могут привести к ограничению на операции по счёту или его блокировке.

Европейские банки в ходе подготовки к обмену налоговой информацией по стандартам Организации экономического сотрудничества и развития (ОСЭР) стали тщательнее проверять счета клиентов-нерезидентов, в том числе россиян. Об этом РБК рассказали несколько зарубежных банкиров и подтвердили опрошенные юристы.

Банки стали запрашивать дополнительные документы, предоставлять которые у клиента не было необходимости при открытии счёта. Банки проверяют источник происхождения средств клиента, запрашивают справки о доходах, чтобы убедиться, что заработанные вкладчиком деньги сопоставимы с хранящимися на счету суммами. Кроме того, кредитные организации уделяют внимание подтверждению налогового резидентства.

Проверки могут привести к ограничению прав клиента на операции по счёту, повышению комиссии за обслуживание или же к фактической блокировке счёта, когда банки на каждую транзакцию запрашивают дополнительную информацию для подтверждения, рассказала руководитель практики «Международное право и налоги» компании «Лемчик, Крупский и партнёры» Яна Семеняка.

Если клиент не подтверждает выполнения требований внутреннего законодательства (той юрисдикции, где он является налоговым резидентом — vc.ru) или не может предоставить документы, объясняющие происхождение денежных средств, банк может заблокировать счёт или попросить клиента добровольно вывести средства и прекратить сотрудничество.
Юрий Куликов, руководитель налоговой практики UFG Wealth Management

По данным РБК, в одном из крупнейших банков Швейцарии «тысячи россиян» могут оказаться под угрозой блокировки своих счетов из-за того, что «создавали видимости» смены налогового резидентства.

«Для банков экономически невыгодно содержать потенциально проблемных клиентов», — пояснил гендиректор «КИТ Финанс Брокер» Юрий Лазаренко. Европейским банкам за неправильное предоставление информации могут грозить штрафы.

С осени 2018 года Россия начнёт обмениваться налоговой информацией о счетах нерезидентов с 80 странами из ОЭСР. В конце 2017 года президент России Владимир Путин подписал закон, освобождающий от налогового контроля россиян, которые проводят за границей больше 183 дней в год. Ранее те, кто проживает за рубежом и приезжает в Россию хотя бы раз в год, должны были отчитываться перед Федеральной налоговой службой обо всех иностранных счетах.

#новость