Начнем с базовой инфы, какую в 2022-м году запустили машину банки (ЦБ РФ)

Платформа Центробанка «Знай своего клиента» (ЗСК) оценивает риск совершения бизнесом незаконных операций — уклонения от налогов, финансирования преступной деятельности и отмывания доходов. ЦБ определяет уровень риска для каждой компании в соответствии со своим внутренним регламентом и рассылает эту информацию в банки. Каждой группе риска присвоен свой цвет 🚦 Примеры подозрительной деятельности: - платить мало налогов — меньше 0,9% от всех расходов по счету или ровно 0,9% банк умеет определять, когда «подгоняют» под лимит. - не платить со счета зарплату или платить в незначительном размере. - снимать наличных более 600 000 рублей за один раз или более 30% от поступлений на счет. - проводить множественные операции, которые не соответствуют видам деятельности. Клиенты в желтой зоне - банк будет чаще запрашивать подтверждающие документы по операциям (№ 115-ФЗ). У клиентов в красной зоне банк блокирует большинство операций по счету. ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса они должны присваивать самостоятельно. Как узнать статус https://www.cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/proverka-po-inn/ и бот @ZSK_ProService_bot