История про блокировку моих денежный средств в тбанк \ тинькофф
В данный момент сталкиваюсь со следующей ситуацией.
Продал автомобиль, покупатель сделал перевод по реквизитам все окей деньги получил на ТБанк, дкп подписал, машина уехала.
Самое время настало выбрать что-то подходящее из своего шортлиста на замену. Как раз были отличные варианты, так как давно готовился к этому. Выбрал, посмотерл, поторговался, пришли к согласию, договорился на сделку, за наличные.
В тот же день позвонил в банк и сообщил что буду снимать определенную сумму больше 1 млн из банкоматов, оформили заявку с сотрудником что бы финмониторинг не стриггерился на это все.
Важно подметить что вторая часть денег не лежала просто так, она была на вкладе. Вклад я закрыл, как раз денег было достаточно на покупку авто. Поехал в банкомат снимать, в итоге после снятия половины суммы позвонила служба безопасности, все заблокировали.
В итоге сообщили, что по 41-фз блокируют мне снятие наличных на 48 часов. Без вариантов, это требование ЦБ.
На сколько я изучил этот закон попал я под него видимо потому что закрыл вклад а потом сразу пошел снимать наличные. Предупреждений никаких нигде небыло что этого делать нельзя.
Непривычное чувство, того что деньги вроде бы твои, но делать все что захочешь с ними нельзя..
В итоге куча заявок в банк итд не решило проблемы. последний ответ что я получил это:
К сожалению, мы не можем пересмотреть ограничения, так как они устанавливаются не нами, а ЦБ.
С 1 сентября банк обязан ограничивать выдачу наличных в случае выявления признаков, указывающих на возможность получения средств без добровольного согласия клиента, согласно требованиям Центрального банка России. В таких случаях вы сможете снять не больше 50 000 рублей в течение 48 часов.
Для пересмотра ограничений рекомендуем письменно обратиться в ЦБ РФ с просьбой об удалении из базы данных\списков.
Сделку пришлось перенести уже два раза из-за этой проблемы. Банк меня ужасно подставил, и нет гарантий что я смогу вернуть свои деньги спустя 48 часов.
Важное замечание: я являюсь зарплатным клиентом в этом банке, и вопросов происхождения денег вообще не должно возникать, все максимально прозрачно. А в поддержке писали что ограничения на снятие только техническое и там размер сильно превышал требуемую сумму.