Юра
Получил ваш очередной ответ с предложением обратиться в офис
или направить нотариально заверенные документы почтой.
Хочу зафиксировать свою позицию по данному вопросу:
1. В соответствии с ч. 11.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путём, и финансированию терроризма», в случае если
подозрения в совершении операций в целях легализации доходов
не подтвердились, операции по счёту должны быть возобновлены,
а ограничения — сняты в срок не позднее 3 (трёх) рабочих дней
с момента получения документов, подтверждающих законность
операций.
2. Закон 115-ФЗ не устанавливает требования об обязательном
нотариальном заверении документов или личном визите клиента
в офис оператора. Достаточным является предоставление документов,
позволяющих идентифицировать клиента и подтвердить источник
происхождения средств.
3. Положение Банка России № 444-П «Об идентификации кредитными
организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов,
представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных
владельцев» допускает дистанционную идентификацию клиента
с использованием единой системы идентификации и аутентификации
(ЕСИА, портал «Госуслуги») или усиленной квалифицированной
электронной подписи (УКЭП).
4. Сообщаю, что в случае отказа в рассмотрении документов,
представленных в электронном виде, я буду вынужден обратиться:
— в Центральный банк Российской Федерации как орган,
осуществляющий надзор за соблюдением некредитными финансовыми
организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ;
— в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав
потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор)
в связи с нарушением моих прав как потребителя финансовых услуг;
— в случае необходимости — в суд с административным иском
на действия оператора электронных денежных средств.
5. Повторно предлагаю рассмотреть следующие документы
в электронном виде:
— копию моего паспорта (сканы всех заполненных страниц);
— PDF-выписку из мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»,
подтверждающую списание денежных средств с моего счёта
в ПАО «Сбербанк» в пользу ООО НКО «ЮМани»;
— PDF-выписку по счёту в ПАО «Сбербанк», подтверждающую,
что денежные средства являются моими собственными
(накопления, заработная плата);
— письменное объяснение экономического смысла операции.
6. В настоящее время я нахожусь в затруднительном материальном
положении, в связи с чем у меня отсутствует возможность
оплатить услуги нотариуса, а также выехать в г. Москву
для личного визита в офис компании. Денежные средства
на заблокированном кошельке необходимы мне для удовлетворения
базовых жизненных потребностей.
Получил ваш очередной ответ с предложением обратиться в офис
или направить нотариально заверенные документы почтой.
Хочу зафиксировать свою позицию по данному вопросу:
1. В соответствии с ч. 11.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путём, и финансированию терроризма», в случае если
подозрения в совершении операций в целях легализации доходов
не подтвердились, операции по счёту должны быть возобновлены,
а ограничения — сняты в срок не позднее 3 (трёх) рабочих дней
с момента получения документов, подтверждающих законность
операций.
2. Закон 115-ФЗ не устанавливает требования об обязательном
нотариальном заверении документов или личном визите клиента
в офис оператора. Достаточным является предоставление документов,
позволяющих идентифицировать клиента и подтвердить источник
происхождения средств.
3. Положение Банка России № 444-П «Об идентификации кредитными
организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов,
представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных
владельцев» допускает дистанционную идентификацию клиента
с использованием единой системы идентификации и аутентификации
(ЕСИА, портал «Госуслуги») или усиленной квалифицированной
электронной подписи (УКЭП).
4. Сообщаю, что в случае отказа в рассмотрении документов,
представленных в электронном виде, я буду вынужден обратиться:
— в Центральный банк Российской Федерации как орган,
осуществляющий надзор за соблюдением некредитными финансовыми
организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ;
— в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав
потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор)
в связи с нарушением моих прав как потребителя финансовых услуг;
— в случае необходимости — в суд с административным иском
на действия оператора электронных денежных средств.
5. Повторно предлагаю рассмотреть следующие документы
в электронном виде:
— копию моего паспорта (сканы всех заполненных страниц);
— PDF-выписку из мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»,
подтверждающую списание денежных средств с моего счёта
в ПАО «Сбербанк» в пользу ООО НКО «ЮМани»;
— PDF-выписку по счёту в ПАО «Сбербанк», подтверждающую,
что денежные средства являются моими собственными
(накопления, заработная плата);
— письменное объяснение экономического смысла операции.
6. В настоящее время я нахожусь в затруднительном материальном
положении, в связи с чем у меня отсутствует возможность
оплатить услуги нотариуса, а также выехать в г. Москву
для личного визита в офис компании. Денежные средства
на заблокированном кошельке необходимы мне для удовлетворения
базовых жизненных потребностей.
ПИШУТ ЧТО ТОЛЬКО ЛИБО ЕХАТЬ В МОСКВУ ЛИБО ЧЕРЕЗ НОТАРИУСА , ИЗДЕВАТЕЛЬСТВО!!!! РЕШИТЕ ПРОБЛЕМУ УДАЛЕННО ,ВСЕ ПРЕДОСТАВЛЮ
ПИШУТ ЧТО ТОЛЬКО ЛИБО ЕХАТЬ В МОСКВУ ЛИБО ЧЕРЕЗ НОТАРИУСА , ИЗДЕВАТЕЛЬСТВО!!!! РЕШИТЕ ПРОБЛЕМУ УДАЛЕННО ,ВСЕ ПРЕДОСТАВЛЮ
Уважаемые сотрудники ЮMoney!
Благодарю за ответ. Однако сообщаю, что ваше требование о нотариальном
заверении документов или личном визите в офис не соответствует
действующему законодательству:
1. В соответствии с ч. 11.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путём, и финансированию терроризма», в случае если
подозрения в совершении операций в целях легализации доходов
не подтвердились, операции по счёту должны быть возобновлены,
а ограничения — сняты в срок не позднее 3 (трёх) рабочих дней
с момента получения документов.
2. Закон не устанавливает требования об обязательном нотариальном
заверении документов, предоставляемых клиентом для подтверждения
законности операций. Достаточным является предоставление документов,
позволяющих идентифицировать клиента и подтвердить источник
происхождения средств.
3. Готов(а) предоставить:
— копию паспорта (сканы/фото);
— PDF-выписку из Сбербанка о списании средств;
— PDF-выписку по счёту в Сбербанке, подтверждающую, что средства
являются моими собственными;
— объяснение экономического смысла операции.
4. В случае отказа в рассмотрении документов в электронном виде
буду вынужден(а) обратиться с жалобой в Центральный банк
Российской Федерации как орган, осуществляющий контроль
за соблюдением кредитными организациями и операторами
электронных денежных средств требований 115-ФЗ.
Прошу в срочном порядке рассмотреть предоставленные документы
и снять блокировку.
Уважаемые сотрудники ЮMoney!
Благодарю за ответ. Однако сообщаю, что ваше требование о нотариальном
заверении документов или личном визите в офис не соответствует
действующему законодательству:
1. В соответствии с ч. 11.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путём, и финансированию терроризма», в случае если
подозрения в совершении операций в целях легализации доходов
не подтвердились, операции по счёту должны быть возобновлены,
а ограничения — сняты в срок не позднее 3 (трёх) рабочих дней
с момента получения документов.
2. Закон не устанавливает требования об обязательном нотариальном
заверении документов, предоставляемых клиентом для подтверждения
законности операций. Достаточным является предоставление документов,
позволяющих идентифицировать клиента и подтвердить источник
происхождения средств.
3. Готов(а) предоставить:
— копию паспорта (сканы/фото);
— PDF-выписку из Сбербанка о списании средств;
— PDF-выписку по счёту в Сбербанке, подтверждающую, что средства
являются моими собственными;
— объяснение экономического смысла операции.
4. В случае отказа в рассмотрении документов в электронном виде
буду вынужден(а) обратиться с жалобой в Центральный банк
Российской Федерации как орган, осуществляющий контроль
за соблюдением кредитными организациями и операторами
электронных денежных средств требований 115-ФЗ.
Прошу в срочном порядке рассмотреть предоставленные документы
и снять блокировку.
Уважаемые сотрудники ЮMoney!
Мой кошелёк был заблокирован по пункту 4.19.3 ваших правил. Я получил ваше
уведомление с требованием заполнить заявление или явиться лично в офис.
Сообщаю следующее:
1. Денежные средства, переведённые на кошелёк ЮMoney, являются МОИМИ
СОБСТВЕННЫМИ. Источник средств — мои личные накопления на счёте
в ПАО «Сбербанк». Перевод был выполнен с моего личного счёта на мой
личный кошелёк ЮMoney для личного использования (оплата товаров и
услуг в интернете, личные расходы).
2. Готов(а) предоставить подтверждающие документы:
— PDF-выписку из мобильного приложения Сбербанк Онлайн, подтверждающую
списание средств с моего счёта в ПАО «Сбербанк» в пользу ЮMoney;
— PDF-выписку по счёту в Сбербанке, подтверждающую, что средства
являются моими собственными (накопления, заработная плата).
3. Иная интерпретация данной операции (транзит, отмывание, третьи лица)
не соответствует действительности. Операция совершена мной лично
с моего собственного счёта на МОЙ СОБСТВЕННЫЙ кошелёк.
4. В настоящее время я нахожусь в затруднительном материальном положении:
у меня нет возможности оплатить услуги нотариуса, а также выехать
в другой город для личного визита в офис. Денежные средства на
кошельке необходимы мне для удовлетворения базовых жизненных
потребностей (проживание, питание, оплата товаров и услуг первой
необходимости).
5. Прошу рассмотреть предоставление документов в электронном виде
(PDF) как альтернативу нотариально заверенному заявлению и личному
визиту. В соответствии с ч. 11.4 ст. 7 Федерального закона
№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путём, и финансированию терроризма»,
в случае если подозрения не подтвердились, операции по счёту
должны быть возобновлены, а ограничения — сняты в срок не позднее
3 рабочих дней с момента получения документов.
6. Дополнительно сообщаю, что не имею намерений нарушать законодательство
РФ, готов(а) к полному информационному взаимодействию и предоставлению
любых дополнительных сведений по запросу в электронном виде.
Прошу рассмотреть вопрос в срочном порядке в связи с моим тяжёлым
материальным положением и снять блокировку с моего кошелька на основании
предоставленных документов.
Прошу разблокируйте кошелек ,ничего не нарушал ,мне сегодня срочно нужны средства ,мне кушать нечего вы меня оставили без денег а ещё долги надо закрывать ,я предоставил что перевод делал сам себе ,разблокируйте сегодня .Обращение 31254615.
Прошу снимите сегодня ограничения ,я вас умоляю по человечески
Вы можете пожалуйста хотя бы дать возможность электронно это все сделать ,у меня правда нет возможности куда либо ехать и идти ,как вы понять не можете