Результаты инвестиций Осторожного инвестора за январь 2025
В своем инвестиционном портфеле я учитываю не один брокерский счет, а весь капитал, размещенный на моих российских брокерских и банковских счетах, а также кэш (в рублях и валюте). Не учитываю недвижимость и то, что вывел за границу, и не пишу об этом в данном канале.
Результаты начала 2025 года для моего портфеля не самые удачные, если считать в рублях. Результат портфеля за январь приблизительно -2%.
Мои комментарии к результату
Убыток связан в первую очередь с мощным завершением прошлого года, когда я достаточно вовремя и много набрал валютных и квазивалютных активов и за счёт этого получил хорошую прибыль в рублях в конце года. А в январе произошло все ровно наоборот, доллар резко снизился и, соответственно, мой портфель, состоявший почти на 80% из квазивалютных активов (включая фьючерсы), тоже снизился.
На самом деле результат чуть лучше, чем на скриншоте, так как с одного из счетов списали налог. Второй - это ИИС, там налогов нет, а вот с первого списали налог. И что самое интересное, в отчете это фигурирует как убыток.
Ну да ладно, надеюсь в масштабе года эти полпроцента не будут особо заметны. Итого результат за январь -2%.
Наибольший вклад в результат месяца внесли:
🔻 Естественно, на первом месте снижение валюты. Доллар снизился со 105 до 98 руб. На этом фоне то, что мой портфель упал всего на 2%, это еще неплохой результат. 😁🤷♂
Что сгладило потери от доллара.
✅ Конечно же, купонный доход и рост тела рублевых облигаций, которые продолжали январе отыгрывать сохранение ставки.
✅ Отдельно отмечу и хороший рост в замещающих облигациях. Некоторые из них выросли на 5-7% на фоне укрепления рубля и частично компенсировали снижение доллара.
✅ До 18 января я также успел получить кое-какой доход от роста оставшихся в портфеле акций. Полностью захеджировал их шортом я уже после 18 января. Акций у меня, конечно, было немного, но, может быть, даже 1% к портфелю они добавили.
А в долларах плюс!
Позитивным для меня является то, что в долларах портфель наконец немного вырос. Кроме того, я ещё и неплохо подзакупился в январе валютой. Что впоследствии еще сильнее ухудшило результат портфеля в феврале, но это будет уже другая история, об этом в следующем отчете.
Поскольку капитал уже существенный, вижу смысл считать, какой пассивный доход приносит портфель. Я решил ежемесячно подсчитывать, какая зарплата капает с акций, облигаций и депозита. Начну с января, потом будет февраль, ну а с марта и далее буду считать уже своевременно каждый месяц. Доход скромный, но я не жалею о том, что ввязался в инвестиции, т…
Продолжаю подсчитывать пассивный доход — зарплату, которая капает с акций, облигаций и депозита. Февраль и март — самые скупые месяцы на дивиденды по акциям, но что поделать. Считаю и грущу.
По традиции указываю активы совокупно по всем счетам в процентах к общему объему портфеля (но с определенными округлениями).
Предыдущий отчет о составе Портфеля на январь 2025 смотрите по ссылке.
По традиции указываю активы совокупно по всем счетам в процентах к общему объему портфеля (но с определенными округлениями).
Предыдущий отчет о составе Портфеля на февраль 2025 смотрите по ссылке.
Чуть раньше я уже опубликовал результат за декабрь. А теперь подведу итоги всего 2024 года.
Бренд обратился к нам в ONY с задачей разработать дизайн и спроектировать одновременно мобильное приложение и сайт. Основная цель — повысить онлайн-продажи, используя новый стиль, улучшить пользовательские сценарии и добавить новые функции в соответствии с обновленной стратегией бренда.
Февраль закончился, акции скорректировались после второго Трамп-ралли. Вместе с зимой закончился и бюджет на покупки акций, которые я продолжаю покупать в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,357 млн рублей.
По традиции указываю активы совокупно по всем счетам в процентах к общему объему портфеля (но с определенными округлениями).
Предыдущий отчет о составе Портфеля на декабрь 2024 смотрите по ссылке.