1MDB фонд: крупнейшее финансовое мошенничество и пирамида XXI века. Как фильм Волк с Уолл стрит финансировали реальные мошенники.

Голливудские фильмы, картины Пикассо и яхты за сотни миллионов — на что потратили деньги налогоплательщиков Малайзии. Одна из главных афер 21 века.

Около 18:00 теплым безоблачным ноябрьским вечером Прас Мишель, бывший участник хип-хоп трио 90-х The Fugees, подошел к одному из люксов Chairman на пятом этаже отеля Palazzo в Лас Вегасе. Он постучал, и дверь открыл полный мужчина в черным смокинге, который тепло улыбнулся. Этот мужчина, слегка вспотевший, был известен своим друзьям как Джо Лоу, и говорил он мягким голосом, характерным для малазийцев. “Вот мой мальчик”, - сказал Лоу, обнимая рэпера. Апартаменты Chairman Suites стоимостью $25 000 долларов США за ночь были самыми роскошными из тех, что мог предложить Палаццо, с террасой у бассейна и видом на знаменитый Стрип в Вегасе .

Но в тот вечер ведущий не планировал проводить в зале много времени; у мистера Лоу было запланировано гораздо более грандиозное празднование его 31-го дня рождения. Тем более на кухне уже закончили торт-сюрприз, рядом с которым стояла Бритни Спирс. Это была просто подготовка для его ближайшего окружения, которое прилетело со всего мира. Потягивая шампанское, гости толпились вокруг мистера Лоу по мере того, как прибывало все больше людей. Кто же этот плейбой, филантроп и просто загадочный азиатйский мужчина?

Я люблю читать про бизнес, финансы и инвестиции и общаться с единомышленниками. В моём Telegram-канале «Утро Экспата» я делюсь своими мыслями и идеями, личным опытом продаж, маркетинга и бизнеса в разных странах и лайфхаками для жизни за границей. Подписывайтесь → t.me/expat_morning Давайте расширять свой круг общения!

Если погулить Джо Лоу, то сразу вылезает сканад с 1MDB фондом.

1Malaysia Development Berhad (1MDB) — государственный инвестиционный фонд Малайзии, созданный в 2009 году при непосредственном участии тогдашнего премьер-министра страны Наджиба Разака. Официально фонд был призван стимулировать экономическое развитие Малайзии через стратегические инвестиции в энергетику, недвижимость и туризм. Однако вместо этого 1MDB стал центром одного из самых масштабных финансовых скандалов в мировой истории.

В 2009 году новый премьер-министр Малайзии Наджиб Разак запустил государственный инвестиционный фонд 1Malaysia Development Berhad (1MDB). Официальная цель — стратегические инвестиции в энергетику, недвижимость и туризм для развития экономики страны.

В 2009 было создано совместное предприятие в Абу Даби с PetroSaudi International Ltd, где PetroSaudi вложили нефтяные месторождения в Каспийском море на сумму $1,5 миллиарда долларов, а 1MDB фактически вложилb денежные средства на сумму $1 миллиард долларов. Затем 1MDB обналичили средства из совместного предприятия и конвертировали свой капитал в облигации в размере $1,2 миллиарда долларов с купоном в 8,75 процентов.

С 2012 по 2013 год Goldman Sachs организовал три размещения облигаций, привлекая в общей сложности $6,5 миллиардов долларов. Позже прокуратура установила, что миллиарды были выведены в офшорные подставные компании, контролируемые Лоу и его партнерами, и Goldman заработал почти $600 миллионов долларов на комиссиях.

Первые подозрения в мошенничестве появились в 2013 году. В схемах участвовали известные банки, а один швейцарский банк даже был ливкидирован.

Так, в 2014 в схему оказался замешан Deutsche bank, который помог 1MDB привлечь всего лишь $1,2 миллиарда долларов США. 1MDB взял два займа в немецком банке. Первый займ в размере $250 миллионов долларов США был выдан в мае 2014 года, и к 3 июня 2014 года по меньшей мере $142 миллиона долларов США, как утверждается, оказались на личных банковских счетах беглого бизнесмена Джо Лоу.

Второй займ на сумму $975 миллионов долларов США был предоставлен под предлогом выкупа опционов на акции у Aabar Investments PJS, дочерней компании Международной нефтяной инвестиционной компании Абу-Даби (IPIC). Значительная сумма из этого займа была использована для "покрытия дыры" в дочерней компании 1MDB Brazen Sky Limited, которая утверждала, что имеет "паи фонда" на сумму $2,318 миллиарда долларов США в фонде Bridge Global Fund, которым управляет Bridge Partners Investment Management Limited. Была создана сеть транзакций, которые создавали впечатление, что Brazen Sky постепенно обменивает паи фонда на наличные, в то время как это были одни и те же деньги, циркулирующие по кругу - фаза "обратного выкупа опционов". По этой схеме фонд работал и с другими банками.

По оценкам следствия, из фонда было выведено и похищено от $4,5 до $6 миллиардов долларов (всего официально $10 миллиардов, часть из которых вернули). Деньги поступали через сложную сеть подставных компаний, офшорных счетов и фиктивных инвестиционных сделок.

Кстати, я в своем телеграм канале публикую ссылки на интересные фильмы про такие истории. Подписывайтесь → t.me/expat_morning

Премьер-министр Малайзии (2009–2018) лично курировал фонд. В 2015 году выяснилось, что на его личные счета поступило $681 млн из средств 1MDB.

Сначала генпрокурор Малайзии заявил, что это было «пожертвование от саудовской королевской семьи». Позже эту версию никто не подтвердил.

Итог: В июле 2020 года суд признал Наджиба виновным по 7 обвинениям — злоупотребление властью, отмывание денег, нарушение доверия. Приговор: 12 лет тюрьмы и штраф $210 млн.

Low Taek Jho, известный как Jho Low — малайзийский финансист, близкий советник премьера. Фактически контролировал все операции фонда.

Особенности стиля:

Эрик Тан предположительно приобрел картину Пабло Пикассо стоимостью $3,28 миллиона долларов и подарил ее голливудскому актеру Леонардо Ди Каприо на его день рождения в январе 2014 года. Суды Сингапура установили, что Эрик Тан является псевдонимом Джо Лоу.

Статус: В бегах. Предположительно находится в Китае или Макао. По данным Минюста США, часть его активов до сих пор в Сингапуре. Журналисты утверждают, что он живет под поддельным австралийским паспортом в Шанхае. Говорят, что у него есть паспорт Кипра и Сэнт-Китс и Нэвис.

Джо Лоу помогали даже крупные швейцарские банкиры. Так, Jens Sturzenegger, экс глава Falcon Private Bank (Швейцария-Сингапур) был осужден в 2017 году. Он не сообщил о подозрительном платеже в размере $9,19 миллиона долларов, произведенном компанией Лоу компании под названием Helly Nahmad Gallery Inc. Эта галерея — нью-йоркский арт-дилерский центр миллиардера Хелли Нахмад, который считает Ди Каприо одним из своих близких друзей и в 2013 году был приговорен к 12 месяцам тюремного заключения за организацию незаконной игорной сети стоимостью $100 миллионов долларов. Кстати, арт галерея и жилая недвижимость Хелли Нахмада находятся на Манхеттене в башне, принадлежащей Трампу (который помиловал Нахмада в последние часы президентства в 2021).

Jasmin Loo — юрист 1MDB, покупала произведения искусства на украденные средства. С ней связаны 12 картин стоимостью $30+ млн, которые США вернули Малайзии в декабре 2024.

Riza Aziz — пасынок Наджиба, голливудский продюсер. На деньги фонда снял «Волка с Уолл-стрит».

Pras Michel — рэпер из Fugees. Получил $120 млн, связанных с 1MDB. Приговор: 14 лет тюрьмы.

Похищенные средства использовались для приобретения роскошной недвижимости по всему миру, включая пентхаусы на Манхэттене, особняки в Беверли-Хиллз и Лондоне. Активы также включают редкое колье с розовым бриллиантом в 22 карата, предположительно купленное для жены Наджиба, Розмы Мансор, стоимостью около $27,3 миллиона долларов. В 2018 году власти провели ряд арестов и всплыли фотографии тележек из супермаркетов, набитых более чем 500 роскошными сумочками, сотнями часов и 12 000 ювелирных изделий общей стоимостью до $273 миллионов долларов

Лоу потратил $9 миллионов долларов на украшения для модели Миранды Керр (подарки на день Святого Валентина и не только).

Но все же он больше увлекался увлекался яхтами, искусством и вечеринками. Бритни Спирс даже вылезла из его праздничного торта на вечеринке в Вегасе в 2012 году.

Особое внимание привлекла коллекция дорогих произведений искусства, которая включала работы величайших мастеров. Среди конфискованных произведений искусства были картины Пабло Пикассо, включая "Экюер и клоуны" (1961) и рисунок "Женщина в голубой шляпе", работы Жоана Миро "Сюрреалистическая композиция" (1953), Анри Матисса "Австрийская женщина", Александра Колдера "Этюды для скульптуры", Уильяма Бейли "Натюрморт", а также произведения Жана-Мишеля Баския и Клода Моне.

Эрику Тану, номинал Джо Лоу, открыл в 2013 году счет в аукционном доме Christies для покупки шедевров на сумму $137 миллионов долларов, включая работы Ван Гога и Ротко. К 2014 году Лоу решил расширить свою коллекцию. “У меня есть около $350 миллионов долларов, и я бы хотел открыть кредитную линию на 50%, чтобы расширить свою коллекцию”, - написал мистер Лоу по электронной почте представителю SNS Fine Arts, прося помощи в организации финансирования. “Скорость - это самое важное, поэтому я рассчитываю на довольно быстрый и дружесский процессом KYC”, — добавил он.

Джо Лоу взял кредит в размере $107 миллионов долларов у Sotheby's Financial Services, используя Ван Гога в качестве залога. Два месяца спустя он купил картину Моне за $57,5 миллиона долларов.

Позже США наложили арест на Ван Гога. Особняки, отели, доля в музыкальном издательстве EMI и будущие доходы от "Волка с Уолл-стрит" также являются частью иска о конфискации.

В сентябре 2024 года правительство США продало на аукционе картины Баския и Пикассо общей стоимостью 35 миллионов долларов, конфискованные в рамках дела 1MDB. Часть картин хранится в Christie’s и Sotheby’s, их общая стоимость оценивается более чем в $30 млн. В декабре 2025 состоялись переговоры, и власти США обещают их вернуть в Малайзию (работы Пабло Пикассо, Жоана Миро и Анри Матисса).

Джо Лоу устраивал легендарные вечеринки с участием мировых знаменитостей, тратил десятки миллионов на азартные игры в казино Лас-Вегаса и дарил роскошные подарки, включая яхту стоимостью 250 миллионов долларов.

Особую известность получила связь скандала с Голливудом: на украденные деньги был профинансирован фильм «Волк с Уолл-стрит», что создало ироничную ситуацию, когда кино о финансовом мошенничестве снималось на деньги реального мошенничества.

2009 год — создание фонда 1MDB под руководством премьер-министра Наджиба Разака.

2013 год — начало первых подозрений и критики со стороны оппозиции относительно непрозрачности операций фонда.

2015 год — публикация документов, свидетельствующих о переводе 681 миллиона долларов на личные счета Наджиба. Генеральный прокурор Малайзии заявил, что эти средства были «пожертвованием» от саудовской королевской семьи.

2016 год — Министерство юстиции США начинает процесс конфискации активов, связанных с 1MDB, на сумму более миллиарда долларов.

2018 год — историческое поражение коалиции Наджиба на выборах. Новое правительство возобновляет расследование. Наджиб арестован по обвинениям в коррупции.

2020 год — в июле суд признал Наджиба виновным и приговорил к 12 годам тюрьмы и штрафу в 210 миллионов долларов.

2024 год — в сентябре правительство США продало конфискованные произведения искусства на 35 миллионов долларов.

2025 год — в декабре после встреч малайзийских властей с ФБР и Министерством юстиции США было достигнуто соглашение о возврате 12 произведений искусства стоимостью более 30 миллионов долларов, хранящихся в аукционных домах Christie's и Sotheby's.

Скандал затронул множество международных финансовых институтов. Швейцарский банк BSI был закрыт регулятором за нарушения в связи со скандалом 1MDB. Goldman Sachs заплатил почти 3 миллиарда долларов штрафов за свою роль в размещении облигаций фонда и признал вину двух своих подразделений. Расследования велись в США, Швейцарии, Сингапуре, Люксембурге и других странах.

Министерство юстиции США конфисковало активы на сумму более миллиарда долларов, связанные со скандалом, включая недвижимость, предметы искусства и драгоценности. В октябре 2025 правительство и 1MDB объявили о проведении расчетов с тремя крупными финансовыми институтами: Goldman Sachs (3,9 миллиарда долларов США или 16,48 миллиарда швейцарских франков), AmBank Group (2,83 миллиарда швейцарских франков) и JP Morgan (Швейцария).

В декабре 2025 года делегация малайзийских властей, возглавляемая Комиссией по борьбе с коррупцией Малайзии (MACC), провела официальные встречи с ФБР и Министерством юстиции США в Вашингтоне и Нью-Йорке. В ходе переговоров обсуждалась репатриация ценных произведений искусства и отслеживание оставшихся активов, связанных с 1MDB.

ФБР и Министерство юстиции США подтвердили свою приверженность усиленной международной координации с малайзийскими властями для обеспечения отслеживания, ареста и возврата всех оставшихся активов, связанных с 1MDB, находящихся за рубежом.

Скандал стал ключевым фактором в историческом поражении правящей коалиции Наджиба Разака на выборах 2018 года, впервые за 61 год независимости страны. К власти пришел 92-летний Махатхир Мохамад, который сделал борьбу с коррупцией центральным пунктом своей кампании.

После выборов против Наджиба было возбуждено несколько уголовных дел. Помимо первого приговора в 2020 году, его судебные процессы продолжались, и в целом ему грозило более 200 лет тюремного заключения по различным обвинениям. Официально Малайзия вернула семьдесят процентов из 10 миллиардов долларов США, украденных у Малайзии в ходе коррупционного скандала с 1MDB.

Власти заявляют, что страна сталкивается с серьезными юридическими и финансовыми препятствиями, поскольку пытается найти остаток украденных средств для погашения миллиардных долгов, которые страна должна выплатить до 2039 года. При этом сам Наджиб выйдет из тюрьмы уже в 2026.

Скандал 1MDB продемонстрировал, как коррупция на высшем уровне может функционировать в эпоху глобализации, используя сложные финансовые инструменты и международную банковскую систему. Он выявил серьезные недостатки в процедурах проверки клиентов в крупнейших мировых банках и показал, насколько легко огромные суммы могут перемещаться через границы при наличии политических связей. Ну и спасибо этой схеме за "Волка с Уолл стрит"

Больше разборов по инвестициям и жизни экспатов — в Telegram-канале "Утро экспата". Разбираем брокеров, налоги, стратегии релокации и строим инвестиционные портфели, смотрим интересные фильмы.

#мошенничество #волксуоллстрит #голливуд #deutschebank #скандалы #сша #искусство