Заблокировали по 115 ФЗ? Федеральный закон 115 — простой пошаговый план разблокировки счета
Если вам лень читать статью и вы сразу хотите обратиться к человеку, кто разблокирует вам счет, пишите в Telegram. Не делайте глупости — если у вас заблокирована сумма, деньги не испарятся. Вы всегда успеете вывести заблокированные деньги. Сначала нужно снять ограничения по счету. Сегодня детально разберем — ответ на запрос банка: что делать, если заблокировали ИП или ООО, и счёт ограничен: терминология. Как подготовить ответ на запрос. Как снять ограничения по счету. Как написать пояснительное письмо в банк.
Для начала разберемся с важной терминологией, простыми словами:
1. Экономический смысл — это то, как вы получаете деньги. Буквально и прозрачно. Банк просит вас объяснить ваши взаиморасчеты. Откуда деньги пришли, куда вы их потратили и где ваша прибыль.
Я часто вижу, что предприниматели поясняют все, что угодно, но не экономический смысл, приведу реальный пример, и нет не смейтесь! Это действительно то, как отвечала моя клиентка: Я покупала платья на рынке, ничего преступного не совершала, продала их на wildberries и OZON, снимаю с карты физ. лица наличку, больше снимать так много не буду — обещаю! Для банка — это вздор, друзья.
2. Пояснительная записка — это описания модели вашего бизнеса. Отличается от экономического смысла тем, что тут вас спрашивают, как раз о бизнес модели и построении системы взаиморасчетов, где и что вы покупаете, как продаете.
Тут снова, обращу ваше внимание, это не оправдательное письмо и молитва о пощаде! Дайте банку ясность в том, что у вас за бизнес. Я встречал записки бухгалтеров и юристов с зарплатами в 200+ тысяч рублей, кто серьезно пишет банку — простите, мы накосячили, но это было просто необходимо для выживания нашего бизнеса)))
3. Коммерческая тайна — можно признать любую информацию, которая относится к предпринимательской деятельности.
Если ты решил установить режим КТ в отношении какой-то инфы, то необходимо создать положения по соблюдению этого режима и разработать меры ответственности за их нарушения.
Итак господа предприниматели, всем привет! меня зовут — Невяровский Руслан, это финансы по-белому, погнали!
Инструкция по разблокировке счета:
- Посвятите лично 20-30 минут на короткую сессию с той частью команды, кто занимается подготовкой ваших документов и кто ведет финансы.
цель сессии — Цель данного мероприятия, выдвинуть гипотезы, почему вам в принципе пришел запрос.
- Самый важный этап! Подготовьте черновик пояснительного письма для банка самостоятельно. Только вы знаете все процессы вашего бизнеса, даже самый лучший специалист не знает ваших нюансов. Затем отредактируйте письмо с квалифицированным специалистом.
- Соберите качественный комплект документов по списку банка. Обращаю ваше внимание, не заваливайте банк кучей не нужных документов. Единственная причина по которой банк запрашивает у вас документы — это не прозрачность вашего бизнеса для него. Если среди документов, есть те, которые составляют комтайну, отметьте их и уточните в пояснении, что не будете их предоставлять по этой причине.
* Если в списке есть договоры займа, то обратите внимание на то, какая процентная ставка по ним, были ли проведены проценты, есть ли соглашение о расторжении. Следите за тем, чтоб банк плательщика и банк получателя при предоставлении займа и возврате совпадали. Расхождения сбивает алгоритм банка с толку и вы тем самым привлекаете на себя лишнее внимание.
- Подготовьте анкету. Анкета также важный для банка документ, покажите банку свою экспертность, а также расскажите о лицах, о которых спрашивают, насколько крутые это специалисты и зачем вы с ними заключили договор.
- Откройте счет в стороннем, подходящем для вас банке. Пока банк рассматривает вас, у вас уже появится альтернатива.
Помните, ответ на запрос должен быть лучше романа-эпопеи Л. Н.Толстого. Станьте автором, а не будьте толстым львом. Относитесь проще к запросу, чем серьезнее ваш ответ, тем более у банка сомнений в вас. Вы должны прозрачно, в красках рассказать о себе и о своем бизнесе — ВСЕ!
Всё это можно не делать. Можно возмутиться тому, что банки незаконно требуют документы по экономической деятельности компании.
Можно затребовать письменный отказ в приеме платежек, но помните, что процесс обеления своей репутации в межведомственной комиссии по реабилитации бизнеса, пострадавшего от неправомерных действий банков в рамках исполнения ими функций по 115-ФЗ занимает минимум 20 рабочих дней. Стоит оно того?
А если вам лень и вы хотите сразу работать с лучшими, по нашей секретной методике успешного ответа, то обращайтесь к нам, мы будем рады вам помочь. Подарим первым 10 обратившимся - бесплатную диагностику и методичку все секреты успешной работы по 115 ФЗ до 22.03.24.
телефон: +7(968)703-34-80 Валерия (Ватс ап привязан)
TG: @popovskaya_v
телеграм-канал «Финансы по белому» — канал о финансах, 115-фз и создании системы, в которой все по-белому и без блокировок, также тут вы можете найти всю необходимую информацию о нас, узнав какие услуги мы оказываем и подробную информацию обо мне.
Благодарю вас за прочтение!
Также вам может быть интересно:
А также рекомендую прочитать нашу статью ниже, чтоб знать почему нельзя просто забить и не отвечать на запрос.
Настал момент, когда мы поняли, что нам сильно не хватает кейсов — рассказов о результатах, которых добиваются наши юристы в бизнесах клиентов. Но для этого мы сначала решили освятить темную сторону 115-ФЗ и подводных камней этого рынка.