реклама
разместить

Счет заблокировали. Как быстро разблокируют?

Есть ли для банков установленные сроки? Сколько ждать после предоставления документов?

© Тулинова Ю.А., 2024
© Тулинова Ю.А., 2024

Если вам отказали в проведении операции или расторгли с вами договор банковского счета, то о дате и причинах подобного решения банк должен сообщить вам в течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения. В законе о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, прописаны специальные процедуры обжалования подобных решений банка.

Если вам заблокировали возможность распоряжаться банковским счетом дистанционно через интернет клиент-банк или мобильное приложение, то банк обязан только предварительно уведомить вас об этом. При этом он может, как запросить у вас сведения и документы, так и вообще ничего не запрашивать. Возобновление дистанционного распоряжения счетом возможно только по решению банка.

  • Если запрос от банка не поступил, то вам стоит проявить инициативу и спросить банк, по какой причине это сделано (если это не указано в уведомлении), и что можно сделать, какие представить сведения или документы, которые поспособствуют разрешению возникшей ситуации.
  • Если вы получили запрос от банка, то на него надо ответить в установленный в нем срок.

Сроки рассмотрения банком представленных клиентом документов в ответ на запросы банков или по инициативе клиента законом не установлены. Такие сроки определяются внутренними документами банка.

Однако, можно сказать, что при прочих равных условиях, чем качественнее подготовлены предоставляемые сведения и документы, тем выше шансы быстрее разблокировать счет.

Деятельности банков в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма уже более 20 лет, поэтому можно точно сказать, что совсем «просто так» счета не блокируют.

Если ваша деятельность легальна, то надо обязательно разбираться, что привело к блокировке счета, и что надо сделать, чтобы подобное не повторялось. Иначе этот «хвост» потянется за вами по всем банкам, куда бы вы ни пошли за новым счетом.

22
реклама
разместить
Начать дискуссию
Блокировка карт по 161-ФЗ в 2025 году: пошаговая инструкция по самостоятельно разблокировке

В 2025 году законодательство продолжает ужесточаться, и Федеральный закон №161-ФЗ играет ключевую роль в борьбе с незаконными финансовыми операциями. Банки активно сотрудничают, чтобы выявлять и блокировать сомнительные транзакции. Если вы неосторожны, можете попасть в реестр Центрального банка (ЦБ) и столкнуться с серьёзными финансовыми последстви…

Блокировка карт по 161-ФЗ в 2025 году: пошаговая инструкция по самостоятельно разблокировке
11
реклама
разместить
Почему банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Разбираемся в причинах и что делать прямо сейчас
Почему банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Разбираемся в причинах и что делать прямо сейчас
33
Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ: руководство для физических лиц

Первое, что нужно сделать, — это точно понять, с каким видом блокировки вы столкнулись. В России чаще всего встречаются два типа блокировки: по 115-ФЗ и по 161-ФЗ. Эти два случая различаются по своей сути, и важно понять, какой из них применим именно в вашем случае.

Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ: руководство для физических лиц
44
Ограничения по счету и 115-ФЗ.
Ограничения по счету и 115-ФЗ.

Многие представители предпринимательского сообщества в результате ограничений банков нарушают договорные обязательства перед контрагентами и сталкиваются с пенями, штрафами и неустойками. В результате страдает их деловая репутация.

10 мифов о банках и 115-ФЗ.
10 мифов о банках и 115-ФЗ.
22
Как снимать наличные без последствий по 115-ФЗ?

Все помнят первую часть положения ГК РФ, согласно которому собственник вправе по своему усмотрению распоряжаться принадлежащим ему имуществом!

11
Арбитраж криптовалюты и дропы. Почему банк может ограничить операции по счету физического лица?
Арбитраж криптовалюты и дропы. Почему банк может ограничить операции по счету физического лица?

Тема арбитража криптовалют и блокировок по 115-ФЗ актуальна, потому что относительная анонимность виртуальных валют может приводить к тому, что физические и юридические лица могут быть непреднамеренно вовлечены в противоправную деятельность.

Как разблокировать счёт по 115-ФЗ
Как разблокировать счёт по 115-ФЗ

Если ты ИП или шеф компании и забыл про налоги, штрафы и пени, то будь готов — твой банковский счёт могут заблокировать. Это может сделать как налоговая, так и банк по ФЗ №115 от 07.08.2011. А причин для блокировки — целая куча: не сдал декларацию вовремя, что-то напутал в электронном документообороте, провёл подозрительные операции, указал неправи…

[]