Счет заблокировали. Как быстро разблокируют?
Есть ли для банков установленные сроки? Сколько ждать после предоставления документов?
Если вам отказали в проведении операции или расторгли с вами договор банковского счета, то о дате и причинах подобного решения банк должен сообщить вам в течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения. В законе о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, прописаны специальные процедуры обжалования подобных решений банка.
Если вам заблокировали возможность распоряжаться банковским счетом дистанционно через интернет клиент-банк или мобильное приложение, то банк обязан только предварительно уведомить вас об этом. При этом он может, как запросить у вас сведения и документы, так и вообще ничего не запрашивать. Возобновление дистанционного распоряжения счетом возможно только по решению банка.
- Если запрос от банка не поступил, то вам стоит проявить инициативу и спросить банк, по какой причине это сделано (если это не указано в уведомлении), и что можно сделать, какие представить сведения или документы, которые поспособствуют разрешению возникшей ситуации.
- Если вы получили запрос от банка, то на него надо ответить в установленный в нем срок.
Сроки рассмотрения банком представленных клиентом документов в ответ на запросы банков или по инициативе клиента законом не установлены. Такие сроки определяются внутренними документами банка.
Однако, можно сказать, что при прочих равных условиях, чем качественнее подготовлены предоставляемые сведения и документы, тем выше шансы быстрее разблокировать счет.
Деятельности банков в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма уже более 20 лет, поэтому можно точно сказать, что совсем «просто так» счета не блокируют.
Если ваша деятельность легальна, то надо обязательно разбираться, что привело к блокировке счета, и что надо сделать, чтобы подобное не повторялось. Иначе этот «хвост» потянется за вами по всем банкам, куда бы вы ни пошли за новым счетом.