Как снимать наличные без последствий по 115-ФЗ?
Все помнят первую часть положения ГК РФ, согласно которому собственник вправе по своему усмотрению распоряжаться принадлежащим ему имуществом!
Но мало кто помнит вторую часть данного положения о том, что такое распоряжение не должно противоречить закону, нарушать права и охраняемые интересы других лиц. И в этом суть!
Теперь о задаче банков в рамках 115-ФЗ. Такой задачей является пресечении операций, имеющих противозаконные цели, в частности
- уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей
- вывод денежных средств за рубеж
- отмывание доходов, полученных преступным путем
- финансирование терроризма или распространения оружия массового уничтожения
Имейте в виду, что выявление подозрительных операций в банках осуществляется программным путем на основе заданных параметров. В дальнейшем сотрудники профильного подразделения изучают отобранные программой операции и в случае, если имеющихся данных или сведений из открытых источников недостаточно, банк запрашивает информацию непосредственно у клиента. Он обязан это делать!
Относительно снятия наличных стоит отметить, что необходимость в наличности в разных видах деятельности и у разных субъектов отличается. Сейчас на это накладывается влияние санкций, принятых в отношении граждан и юридических лиц нашей страны. Соответственно, если
- цели снятия Вами наличных денежных средств соответствуют потребностям и виду субъекта, не являются противозаконными,
- и у Вас есть обосновывающие и подтверждающие документы,
то снимайте наличные и не бойтесь внимания банка.