{"id":13843,"url":"\/distributions\/13843\/click?bit=1&hash=9641db5f8396eb5e3ae6e331810868e79152f4c586c9054dbf4233d8c66ffe95","title":"\u041f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u043f\u043b\u0435\u0439\u0441\u0435 \u044d\u0442\u043e \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e \u0438 \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e. \u0418\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0442?","buttonText":"\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c","imageUuid":"6ae9f07a-e420-5ca7-bb22-540b387b5d64","isPaidAndBannersEnabled":false}

Бизнесмен занял деньги по договору займа — и не отдает: кейс с судом и приставами

Реально ли вернуть? Спойлер — нет, если заемщик оказывается недобросовестным. Например, таким, как уже обсуждавшийся на данном сайте бизнесмен Андрей Шевцов.

В комментариях к моей публикации «Бизнесмен, ищущий партнеров на vc.ru, имеет массу отзывов как мошенник» многие читатели высказали обоснованное мнение о том, что не стоит верить «бизнес-гуру» и отдавать им деньги, просто переводя деньги на указанную карту. Напомню, по данному поводу есть решение о неосновательном обогащении, вынесенное в отношении Шевцова Арбитражным судом Краснодарского края.

Но вот обоснованный вопрос, который шире даже конкретного примера. А если деньги бизнесмен или его компания получили от Вас официально — по договору или, например, по расписке? Реально ли будет их вернуть? И как проверить на подобные моменты потенциального контрагента?

У меня есть для вас реальный кейс, где есть и договор займа, и решение суда, и выданный приставам исполнительный лист. Устраиваетесь поудобней.

20 ноября 2017 года Арбитражный суд города Москвы представил решение (собственно, резолютивная часть его была объявлена еще 9 ноября) по делу №А40-189725/17-81-1784. Решение суда доступно и на сайте «Электронное правосудие», и на сайте «Судебные и нормативные акты РФ».

Итак, в чем суть дела: «Общество с ограниченной ответственностью «Торгово-производственная компания «Супер-Лента» обратилось в суд с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «Азия-Импорт» о взыскании по договору займа от 29.07.2015 г. суммы займа в размере 400 000 рублей, процентов за пользование займом в размере 100 000 рублей, неустойки в размере 282 400 рублей, о взыскании по договору займа от 28.08.2015 г. суммы займа в размере 400 000 рублей, процентов за пользование займом в размере 100 000 рублей, неустойки в размере 270 400 рублей».

Проверим, кто был создателем, генеральным директором и владельцем 100% уставного капитала ООО «Азия-Импорт». Мне нравится удобный поиск на сайте «За честные бизнес», находим фирму там. И узнаем: генеральным директором и владельцем 100% уставного капитала являлся… все тот же Андрей Шевцов.

Шевцов не только не вернул долг вовремя: «Согласно п.1.2. договора заемщик в срок не позднее 27.10.2015 г. обязуется возвратить займодавцу займ в размере 400 000 руб. с процентами в размере 100 000 ру… По условиям договора от 28.08.2015г., заключенного между ответчиком и Лоскутовым А.В., займодавец в срок не позднее 28.08.2015г. предоставляет заемщику денежные средства в рублях в размере 400 000 рублей».

Но и проигнорировал суд: «Как следует из материалов дела, копия определения о принятии искового заявления к производству, направлена ответчику по всем известным суду адресам, однако отзыв на иск, как то предусмотрено ст. 131 АПК РФ, а также документы, содержащие объяснения по существу заявленных требований и возражения, в обоснование своей позиции, от ответчика не поступили. Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем публичного размещения информации по делу на официальных сайтах Арбитражного суда города Москвы http://www.msk.arbitr.ru/ и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации http://www.arbitr.ru/, в заседание не явился».

Вообще, для нашего героя это обычная история — он также исчезал в 2009-м, собрав через WebMoney у граждан деньги на форекс, и в 2016-2017 годах, собирая у «инвесторов на совместный бизнес с Китаем».

Эти примеры описаны со ссылками и скриншотами в моем исходном материале, ссылка в начале поста.

Дальше оформляется исполнительное производство Федеральной службы судебных приставов (ФССП), сайт «За честный бизнес» позволяет как минимум частично отследить и таковые.

И что же дальше? Тут можно уже, если не пользоваться платной подпиской на СПАРК-Интерфакс, глянуть на данные сайта rusprofile.ru, где публикуется и движение по исполнительному производству:

Как видим, исполнительное производство завершено 30 октября 2018 года. А чем завершено? На том же сайте можно посмотреть в другой вкладке:

Цитата: «Завершено 30.10.2018 на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях».

В переводе на русский язык — Шевцов от правосудия скрылся, фирму свою — на примере которой учил всех вести бизнес — быстренько закрыл (как видим по данным rusprofile.ru, она находится в состоянии ликвидации с 2 августа 2018-го, официально прикрыта 28 ноября), имущество свое тоже скрыл. Взыскать не с чего и нечего.

А вы говорите — «договор! расписка!» Это работает лишь с честными людьми.

На сайте ФССП все эти данные есть, но, увы, без деталей — сумм, причин возбуждения дела и закрытия исполнительных производств и т.д.

Вот такой вполне себе реальный кейс.

Кстати, объясняющий и то, почему у нашего «бизнес-гуру» с тех пор нет своих фирм — он «только управляет чужими». Его имущество могут сразу арестовать.

С вами был очередной выпуск «Прожарки на VC». Кому понравилось — лайк, шер, репост, донат.

P.S. Кстати, сам Шевцов утверждает, что это все еще цветочки, а так он еще куда более серьезный пассажир. Вот он мне пишет:

Продолжим?

Update после публикации первой версии статьи.

СПАРК-Интерфакс дает данные еще об одном исполнительном листе в адрес «Азия-Импорт», еще от 2016 года на сумму 65,3 тысяч, — также закрытом (поэтому оно не видно в активной базе ФССП) из-за невозможности найти имущество компании.

Сам Шевцов также грешил подобными фокусами:

Обратите внимание на дату (26 ноября 2019 года) и причину возвращения («У должника отсутствует имущество»). В это самое время Шевцов уже вовсю активничал на vc.ru и учил, «как надо вести бизнес», предлагая дать ему денег.

0
134 комментария
Написать комментарий...
Дюша Метёлкин

Я человек простой. Вижу статью от Мальцева, для начала ссусь в штаны. Потом вижу, что не про меня, и отпускает. 

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

У меня пока вышло новое расследование про новое государственное ФГБУ, разом заявившее заявки на 60 млн из бюджета на дружбу народов. Читаю и офигеваю - на дворе финансовый кризис, а у них, например, 2,5 млн бюджетных денег щедро бросается "на разработку фирменного стиля и печать полиграфической продукции".

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Rabbit Rabbin

Да кто такой этот ваш Мальцев?!

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
Аарон Малис
Вижу статью от Мальцева

Проведите, проведите меня к нему, Я хочу видеть этого человека.(c) Есенин

Ответить
Развернуть ветку
Поздний якорь

Колись, кто заказчик и конечный бенефициар всех этих расследований? ГП? СК? ФСИН?

Чем вообще объяснить эту настойчивость? 🙂

Ответить
Развернуть ветку
Дюша Метёлкин

Ну я со стороны могу ответить. Человек пиарит свой скилл. И неплохо пиарит, например, если мне будет надо кого-то потопить по делу, я напишу Мальцеву, видно же, что зубы цепкие. 

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Владислав Мальцев
Автор

Первую публикацию уже невозможно дополнить (опция исчезает через несколько дней после публикации), я первые дни туда добавлял новое, а материал в процессе работы еще находится.

Я просто отвечаю своим читателям, которые уверены, что если бы давали деньги по договору - все было бы ОК, это просто с карты на карту глупо. Надо просвещать людей.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Вообще, я все-таки надеюсь услышать от Шевцова ответы на вопросы.

И каждая такая статья поджаривает ему зад, заставляя понять неизбежное...

Кстати, даже в пабликах его родного Темрюка в ВК стали появляться материалы о его нехорошей деятельности))) Пространство сжимается.

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Mikhail Shamov

Наличие свободного времени иногда творит чудеса :)

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Мурад Муртазалиев

Там, где сейчас Андрюха, окружающая температура на много градусов выше обычной. Горит у него знатно. Несколько лет на vc растил репутацию,  одна статья и репутация под плинтус. 

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

"Информированные источники утверждают"(с), что этот человек давно научился расширять сознание и прочно переселился в мир с иными температурными и прочими данными))) От этого так и корежит

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Александр Кудин

Я из Apple, ищем инвесторов, деньги на карту!

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

"Мама, я тут срочно звоню, у меня случился бизнес с Китаем, спасай - срочно переведи деньги моему инвестору, вот номер карты!"

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Новый Мальцев, теперь со вкусом банана

Ответить
Развернуть ветку
Северный волк

Серьёзно подошли к делу.
PS. Щевцова нужно найти и обоссать, конечно же

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Трифонов

На то оно и ООО, что с него не стрясешь, если нет активов. Нужно либо банкротить ЮЛ, ставить своего управляющего и разбираться, что там происходило, привлекая к субсидиарной ответственности руководство. Либо забить.
Кажется, лучший способ в таких масштабах — расписка или договор займа с ФЛ кем-либо засвидетельствованная.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Дело в том, что ничего не мешает физлицу точно так же скрываться от приставов. Шевцов это успешно демонстрирует на своем личном примере - на него лично как физлицо/ИП на сайте ФСПП 18 неоплаченных исполнительных листов на общую сумму 2,8 млн. рублей.

Ответить
Развернуть ветку
36 комментариев
Zutara

Это раньше с ООО ничего нельзя было стрясти. Сейчас поменялись законы о субсидиарке, легко за долги можно привлечь директора или бухгалтера. Но этим надо заниматься, прикладывать определенные усилия.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

К сожалению, 100% уверенности не может быть никогда.

Я могу утверждать это по личному опыту - даже если у человека есть в собственности квартира, машина премиум-класса, что угодно - масса способов уклониться от уплаты по расписке, даже заверенной видеозаписью. Официального дохода нет или он маленький, квартиру даже суд не отнимет, машину всегда можно продать или переписать или заявить, что продал, но автосалон задерживает платежи и т.д.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Channel Channel

Андрей Шевцов просто мальчик по сравнению с Авазом Бургутхановым. У которого висит долг только от одного кредитора на 53 млн. У других ещё большие суммы, но отдавали они без расписок каждый в среднем по миллиону долларов. 

Работал под прикрытием Института Норбекова, который занял позицию "ничего не знаю, моя хата с краю", но все обманутые кредиторы оттуда. 

У Аваза было как минимум два паспорта - российский (срок действия вышел после 45 лет) и узбекский. 

Исполнительные листы на оба паспорта. Но приставы также разводят руками - найти "не могут", а по сути не хотят. Якобы международные соглашения есть, но они "не работают". 

Вот что делать?

Может направить копии решений судов в школы его детям, в группы Коканда, Ташкента, Самарканда, где его знают?  Чтобы сделать дальнейшую его "деятельность" невозможной? 

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Законный способ тут может быть один - получить исполнительные листы и продать коллекторам с Кавказа или Средней Азии. Конечно, продать удастся в лучшем случае за 10% от номинала, но зато жизнь его резко изменится)

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Владислав Мальцев
Автор

Я вижу на сайте ФССП только один активный исполнительный лист на персонажа - на 38 млн. Но это то, что доведено до суда, проведено через суд и активно, многие листы возвращаются "потому что не нашли".

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Владислав Мальцев
Автор

Вероятность вернуть деньги тут крайне мала, а сделать деятельность маловозможной - да, забомбить городские группы в соцсетях. Но лучше выходить на СМИ. Шевцов действительно мелочевка и федеральные СМИ вряд ли заинтересует, а вот персонаж описанного выше уровня - вполне.

Ответить
Развернуть ветку
Посторонний кот

Ай да Мальцев, ай да сукин сын!

Ответить
Развернуть ветку
ШОК ЭЛЕКТРО

Ох уж эта 46я статья)))
Сколько не сталкивался с мошенниками, все по ней проходят, а потом пользуются картами третьих лиц и соответсвенно ни какого имущетва, которое можно взыскать. 

Ответить
Развернуть ветку
Kikidon

Банкротство должника, уголовка на мошенничество при наличии нескольких потерпевших, уголовка от поставов на неисполнение обязательств по возврату задолженности по исполнительным листам. Минимум три эти варианта ещё есть.

Ответить
Развернуть ветку
Channel Channel

А что за 46 статья?  
Как испортить репутацию должнику законными способами?

Ответить
Развернуть ветку
Дюша Метёлкин

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_71450/57b9fef8b68d30e7650b213468eddee4000e8d8c/

Вкратце - приставам неинтересно искать мелкие долги, а по крупным они сначала идут к должникам с предложением доброй воли. Потом всё списывается по 2, 3 или 4 пунктам.

2) если невозможно исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена;
3) если невозможно установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях, за исключением случаев, когда настоящим Федеральным законом предусмотрен розыск должника или его имущества;
4) если у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Zamorev

Да, все нынче прозрачнее, но не понятно, почему именно расследуемый плохой

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Ну, если вам надо отдельно разжевывать, в чем проблема, когда человек собрал деньги с людей - и не отдал, потом взял у другого - и тоже не отдал, у третьего - не отдал, у четвертого взял - и не отдал, и не планирует... Но, наверное, проблема в вашем понимании?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Alex Kuz

Дело ваше, он вам, конечно, там нахамил, но что то вы перебарщиваете, ну и очень много свободного времени и сил у вас. На что бы полезное лучше потратить. Это не совет, еще раз - дело ваше исключительно, как свои время и силы тратить.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Я, как говорил, одновременно пишу статьи и для других СМИ.

Ответить
Развернуть ветку
6 комментариев
Владислав Мальцев
Автор

"Много свободного времени"(с) https://ukraina.ru/authors/maltsev/

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Ероховец

А разве не полезно предупредить других о мошеннике?

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Михаил Похеров

Автор, подскажи, с физ.лица реально стрясти 700к? Если есть исполнительный лист 

Какие могут быть действия от приставов, если они не смогут найти у него такого сумму? Что делать в таком случае? 

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Загляните ради интереса на Авито, там продается огромное количество исполнительных листов за очень небольшие проценты от суммы. То есть сам по себе исполнительный лист это не палочка-выручалочка.

Если только займодавец, приставы или коллекторы не будут постоянно трясти должника, напоминать, в общем держать в тонусе. Но не на всякого это действует.

Действия приставов могут быть разные - они могут просто вернуть лист.

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Рустам Бегалиев

Сумма больше 1,5 млн. Может, подумать еще об уголовной ответственности? Ст. 177 УК.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Видимо, бесполезно - искать-то нашего "бизнес-гуру" дело дохлое.

То-то он нигде с 2018 года не фигурирует даже как совладелец.

...Зато с 2019 года прописался на vc.ru, рассказывая, как надо вести бизнес, и приглашая в инвесторы и партнеры.

Ответить
Развернуть ветку
11 комментариев
From Siberia to London

Эхх, написал бы кто про кейс с утюжком и паяльником... но это же виси, вот я размечтался!🤣

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Это все в прошлом. Сейчас либо просто убивают, либо просто отжимают

Ответить
Развернуть ветку
Дюша Метёлкин

не туда ответил, лол

Ответить
Развернуть ветку
Рафаэль Асриев

А по статье мошенничество почему не привлечь? 
Кредитор сам хорош, 400к дал на два месяца за 100к, на что он надеялся? С таким успехом и в телеге можно из крутануть, выхлоп будет одинаковым - 0)

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Там придется доказывать наличие изначального умысла не отдавать деньги, а это сложно. Второй момент - дел по 159 статье так много (любимая статья силовиков, дабы потом рейдерить или вымогать деньги, что хотите), что по мелким долгам никто даже искать не будет.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
James Black

Красиво делает, да не по закону, но так тоже уметь надо!)

Ответить
Развернуть ветку
Leha Shum

Nuff said!

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Zamorev

Вообще 400 тыс это смешно, когда пузыри на космические суммы)) похоже на противостояние сторон за деньги, не понял кто прав)

Ответить
Развернуть ветку
Юридическая компания Lion Lex

Ситуация,можно сказать, стандартная для современной России. Надо пытаться возбуждать уголовку, так как гражданско-правовыми методами будет трудно решить вопрос. Опять-таки уголовка принесет (если еще возбудят,ага) скорее моральное  удовлетворение, а не вернет вам ваши кровные.

А вообще показательная ситуация у персонажа куча долгов, сомнительная репутация, но никто этот факт не проверял, тут хочется вспомнить известную поговорку про мамонта;)

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Штодин

Потерял на "инвестициях" в его проекты 280 тысяч. Знаю тех, кто потерял 500+ тыс.)

Тип был геной в ныне обанкроченном ООО "АЗИЯ-ИМПОРТ", на которую успешно занимал суммы.
У меня по молодости был такой договор. Денег в срок не увидел. В базе ФССП на тот момент уже висело (2018 год) на конторе долгов на 1,5 млн рублей.
2 млн личных кредитов - это верхушка айсберга, на одном из своих вебинаров Шевцов на вопрос о доходах ответил "у меня всё норм, вот квартиру в центре Москвы за 15 миллионов купил".
До истории с криптовалютой было еще несколько так называемых "проектов" на тему бизнеса на китайском ширпотребе, под "развитие" которых привлекались деньги. В 2018 г. всё это отлично гуглилось по запросу "андрей александрович шевцов", сейчас либо зачищено, либо ушло куда-то в глубину выдачи.

Тут еще немного инфы: https://vk.com/shevtsovkidolovo

Ответить
Развернуть ветку
Мария Иванова

Здравствуйте, недавно узнала, что моя мать этому Андрею перевела около 1 млн.руб за 4 месяца, он якобы в соц.сетях написал и предложить заработать вкладывая деньги и получая больший доход,  денег конечно он возвращать не собирается.
Что делать пока не имеем даже мысли, кроме того, чтобы уголовку пытаться возбуждать, но опять же вряд ли.

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 134 комментария
null